По версии прокуроров, с 2007 по 2014 год из Banca de Economii (BEM), Banca Socială (BS) и Unibank (UB) выводили деньги с помощью нехитрых «кредитных схем»: кредиты выдавали компаниям, которые не могли их вернуть, или компаниям, специально созданным, чтобы вывести деньги из банков.

В июне 2018 года прокуратура представила Стратегию возврата украденного из трех молдавских банков миллиарда долларов. В ней говорится, что схему вывода денег реализовали, в том числе, за счет межбанковских размещений между тремя банками и банками из России. Это позволило «создать видимость выдачи новых кредитов, хотя на самом деле это были те же деньги, которые шли на погашение выданных ранее кредитов».

По данным прокуратуры, большинство компаний, через которые деньги выводили из банков (то есть которые получали кредиты), были подконтрольны бывшему главе админсовета BEM Илану Шору, экс-премьеру Владимиру Филату, его родственнику Иону Русу, бизнесмену Вячеславу Платону и бывшему депутату Кириллу Лучинскому.

Сумма ущерба, нанесенного государству, по подсчетам правоохранительных органов, составляет 13,34 млрд леев (тогда примерно миллиард долларов). Эта сумма неточная, так как схема вывода денег из банковской системы была сложной и комплексной. В определении суммы ущерба прокуроры ориентировались на стоимость государственных ценных бумаг (ГЦБ), которые выпустило правительство как гарантию возврата долга Нацбанку, выделившему из своих резервов по просьбе кабмина срочные кредиты BEM, BS и UB.

Из общей суммы ущерба 2,614 млрд леев — стоимость имущества, под залог которого банки выделяли кредиты. Это имущество государство собирается продать. Часть его — на 0,5 млрд леев уже продана. Еще 10,7 млрд леев, согласно стратегии, планируют вернуть за счет конфискации имущества осужденных и обвиняемых по делам о краже миллиарда.

По информации прокуроров, кроме уже переданных в суд дел, в производстве сейчас находятся еще 43 уголовных дела, связанных с банковской кражей. По этим делам прокуроры планируют вернуть 5,06 млрд леев. Еще 5,64 млрд леев собираются вернуть за счет арестованного имущества по делам, уже переданным в суд, в том числе, по которым вынесли приговоры.

В частности, по делу Иона Русу — 52 млн леев, по делу Владимира Филата — 472 млн леев, по делу Вячеслава Платона — 869 млн леев. По этим делам суды уже вынесли решения, вступившие в законную силу.

С экс-главы админсовета BEM, а ныне мэра Оргеева Илана Шора прокуроры планируют взыскать 2,7 млрд леев. Сейчас Апелляционная палата рассматривает его второе дело. При этом, как сообщили NM в Антикоррупционной прокуратуре, по делу Шора «наложен арест на денежные средства, автомобили и недвижимость на сумму примерно 52 млн леев».

К делам о «краже миллиарда» прокуроры относят и дело Лучинского, с которого намерены взыскать 10 млн леев. Арест наложен на половину дома Лучинского, часть земельного участка, на котором стоит дом и на земельный участок сельхозназначения.

Кроме того, согласно стратегии возврата миллиарда, 1,038 млрд леев должны вернуть за счет «группы Гачкевича» (кроме экс-главы BEM Григория Гачкевича, в нее входят члены админсовета банка и бизнесмены), 485 млн леев — за счет руководства Unibank. Еще 1,06 млрд леев, по подсчетам прокуроров, составляет ущерб по делам, которые находятся на стадии уголовного преследования, а бенефициары денег не определены.

В отчетах американского агентства Kroll (второй отчет опубликован не полностью), которому власти Молдовы поручили расследование банковской кражи, указано, что в ноябре 2014 года весь долг по кредитам в Banca de Economii был досрочно погашен. Большую часть этих средств перевели в Banca Sociala. Из этих денег Banca Sociala выдал ссуды на общую сумму 13,7 млрд леев пяти компаниям «группы Шора». 26 ноября 2014 года кредитные обязательства этих компаний выкупила по балансовой стоимости компания Fortuna United LP.

Финансовые детективы Kroll утверждают, что «группа Шора», которая включала 77 компаний и разных физических лиц, контролировала три вышеназванных банка и руководила процессом отмывания денег. Так, с 2012 по 2014 год компании «группы Шора» получили кредитов в общей сложности на $2,9 млрд. Причем к ноябрю 2014 года доля кредитов «группе Шора» в трех банках составляла 80%. Деньги выдавали в основном на покрытие существующих кредитов.

Из суммы $2,9 млрд большую часть — $2,6 млрд — отмывали по специальной схеме, подробно описанной в отчете Kroll. Еще $220 млн остались в Молдове, чтобы покрыть платежи по текущим кредитам, а $110 млн отправились напрямую в другие страны.

Для этого офшорные компании из Великобритании, Британских Виргинских островов, Панамы и Белиза открыли в двух латвийских банках 81 счет. Большинство этих компаний были новыми, не занимались бизнесом, и о них не было никакой публичной информации. Проводя расследование, Kroll обнаружил параллельную схему отмывания денег, связанную с переводом $58 млн на 45 счетов эстонских банков.

После отмывания $2,6 млрд обратно вернулось только $2 млрд. Таким образом, Kroll оценивает ущерб от этой схемы минимум в $600 млн. Кроме этой схемы, по данным Kroll, использовали и другие: перевод денег в другие молдавские банки, через другие эстонские и латвийские банки, в Китай, Гонконг и Кипр.

Всего же финансовые детективы нашли подозрительные транзакции минимум на $1 млрд. Деньги переводили в другие молдавские банки ($169,3 млн), банки Латвии ($302,1 млн), Кипра ($112,4 млн), Китая ($83,3 млн), России ($80,6 млн), Австрии ($56,1 млн), Эстонии ($51,4 млн), Швейцарии ($42,8 млн), США ($25,2 млн), Гонконга ($22,6 млн) и других стран ($115,5 млн).

В отчете Kroll сказано, что конечное назначение переводов, которые «пошли через эти счета», пока неизвестно. Детективы предполагают, что «деньги перевели по другим направлениям или на них купили активы».

Кроме того, из отчета следует, что молдавские физические лица с помощью разных схем получили около $50 млн. Их имена в отчете не указаны. Kroll обещал передать эти имена правоохранительным органам Молдовы.

По версии прокуроров, из трех молдавских банков вывели 13,3 млрд леев, при этом, согласно стратегии, прокуроры расследуют вывод только 10,7 млрд. Поиском 2,6 млрд они не занимаются: эти деньги, как сказано выше, решили вернуть за счет продажи имущества трех ликвидируемых банков.

Таким образом, «20% выведенных денег просто выпали из расследования», отмечается в анализе Стратегии возврата преступных активов, который провели эксперты Центра юридических ресурсов в сентябре 2018 года.

Также эксперты указывают, что в стратегии представлены завышенные данные о деньгах из украденного миллиарда, которые удалось идентифицировать. В частности, в стратегии говорится, что, согласно материалам следствия, Илан Шор вывел из банков 5,2 млрд леев. При этом суд первой инстанции постановил, что в деле Шора есть доказательства вывода только 2,7 млрд леев.

Приговор Шору, вынесенный первой судебной инстанцией, еще не вступил в законную силу, тем не менее прокуроры оперируют цифрой 5,2 млрд леев.

Но даже и по 2,7 млрд леев нет судебного решения о взыскании их с Шора. Судьи отказались рассматривать этот вопрос, рекомендовав начать отдельный гражданский процесс. Но начать его могут только после завершения судебного разбирательства по делу Шора, что может занять еще несколько лет (сейчас дело рассматривает АП, а окончательный приговор может вынести только Высшая судебная палата).

При этом в делах против Филата, Платона и Лучинского суд первой инстанции постановил взыскать нанесенный ущерб.

Эксперты Центра юридических ресурсов также отмечают, что в стратегии завышена установленная прокурорами сумма денежного ущерба. Так, в стратегии указано, что Филат получил от банковской кражи около $25 млн (тогда примерно 325 млн леев), а Шор — около $350 млн (4,55 млрд леев). Но, согласно показаниям Шора, из этих $350 млн он дал Филату $25 млн.

Эксперты подчеркивают, что в стратегии нет информации о возврате украденных денег, а есть только информация о возмещении ущерба.

Примечательно также, что Апелляционная палата отклонила ходатайство Лучинского объединить его дело с делом Шора, так как, по словам прокурора Евгения Рурака (ведет дело Лучинского), доказательство преступного происхождения денег, которые получил Лучинский, «содержатся в [мотивировочной части] приговора Шору». Отказала АП и в ходатайстве адвокатов представить в суде по делу Лучинского текст этого приговора.

В начале этого года Антикоррупционная прокуратура открыла новое дело против Владимира Филата. Как и в первом деле, речь идет об извлечении выгоды из влияния и коррупции. Сообщая о новом деле, глава Антикоррупционной прокуратуры Виорел Морарь сказал, что оно связно с первым делом, по которому экс-премьера приговорим к 9 годам тюрьмы.

Новое дело, связанное с кражей миллиарда, прокуратура завела и против Вячеслава Платона. По первому его уже приговорили к 18 годам тюрьмы, а новое еще не передано в суд.

По словам адвокатов Платона, новое дело строится на показаниях Илана Шора. Платон утверждает, что компании, которые, по версии прокуроров, находились под его контролем, на самом деле принадлежат Илану Шору. Часть этих компаний фигурирует в расследовании «обстоятельств вмешательства фонда „Открытый диалог" во внутреннюю политику Молдовы», которым занимается парламентская комиссия. В СМИ появилась фотография схемы из секретной части отчета комиссии, в которой указано, что фонд «Открытый диалог» финансировался на деньги, полученные от торговли оружием, а также от «Ландромата» и кражи миллиарда.

Текст: Александра Батанова
Оформление: Александра Батанова
Фото: Максим Андреев, NewsMaker