Это история о том, как торговля криптовалютой в Молдове обернулась уголовным делом. Рассказываем ее со слов «героя» этой истории Михаила Падука и информации из прокуратуры. Михаила обвиняют в мошенничестве. Речь идет о покупке криптовалюты на $360 тыс., украденных у 60-летнего мужчины. Михаил утверждает, что обвинения несправедливы, а деньги, которые хотят у него отнять, честно заработаны. И хотя деятельность Михаила явно находится в серой зоне, мы решили рассказать эту историю, не делая выводов и предположений. А началось все с его письма NM.
Михаил Падука — автор нескольких YouTube-каналов и как минимум одного Telegram-канала, на которых публикует разный контент: от духовных практик до, как он сам утверждает, разоблачений беззакония в молдавской юстиции. Он активно использует нейросети для генерации контента. Во время нашей беседы он произвел впечатление обычного человека, попавшего в сложную ситуацию.
В Прокуратуре по борьбе с организованной преступностью и особым делам (PCCOCS) NM подтвердили, что уголовное дело, о котором рассказал Падука, существует. И сообщили, что по этому делу проходят «нескольких лиц, включая одного из лидеров организованной преступной группы», которого суд заочно признал обвиняемым, объявил в розыск и поместил под предварительный арест.
В прокуратуре также сообщили, что обвинения по этому делу предъявили Михаилу Падуке и его сожительнице, информацию о которых запрашивал NM. В PCCOCS добавили, что представить дополнительную информацию по делу не могут, так как это может навредить расследованию.
Криптовалюта в Молдове не запрещена, однако действующее законодательство делает ее использование весьма затруднительным. Формально в стране можно совершать транзакции с криптовалютой на сумму до 50 тыс. леев в месяц. При этом в Молдове запрещена работа криптообменников, а молдавские банки часто блокируют любые транзакции с криптовалютой, поэтому вложить деньги с банковской карты в крипту практически невозможно.
Фактически пользователи покупают криптовалюту через P2P-сервисы, обменивая фиатные деньги (законные платежные средства) на цифровые активы у других пользователей при посредничестве криптобирж.
Торговля криптой и первое уголовное дело
Михаил рассказал, что начал заниматься криптовалютой около двух лет назад, когда прошел профильное обучение P2P-торговле (прямой обмен между пользователями). Первое время, по его словам, деятельность не вызывала проблем. Однако вскоре из-за большого объема транзакций банк заблокировал его счета.
Чтобы продолжить работу, Падука начал выкупать пустые банковские карты у третьих лиц под расписку. «Из-за большого количества транзакций банк заблокировал мои карты. Я начал их покупать. На курсе рассказывали, что можно покупать пустые карты у людей под расписку и работать дальше. Я так и делал: покупал, работал, все было нормально», — рассказал он.
Спустя некоторое время Михаил привлек внимание правоохранительных органов. В отношении него открыли первое уголовное дело. «Я тогда еще находился в Молдове. Был на месте, все показал сотрудникам, они проверили и поняли, что я работаю честно. Дело закрыли», — вспоминает он. Вскоре после этого Падука уехал за границу.
Находясь за пределами Молдовы, Михаил решил продолжить торговлю криптовалютой. Вместе со своей сожительницей оформил банковский кредит на сумму 960 тыс. леев (на ее имя). Из этих средств $21 тыс. пара инвестировала в торговлю фьючерсами на криптовалютной бирже Binance. В результате успешных сделок, по словам Падуки, первоначальная сумма увеличилась до $176 тыс.
«Там все прозрачно, никакого обмана. Это честные деньги, а не средства обманутых людей, как утверждают прокуроры. У меня есть все подтверждающие документы», — настаивает он.
Схема «треугольник»
Параллельно с торговлей на бирже Падука продолжал заниматься P2P-обменом. Через платформу Binance на него вышел пользователь, представившийся Романом. ПОн сообщил, что находится за границей, и предложил схему обмена: родственник Романа в Молдове передает наличные деньги доверенным лицам Падуки, а тот, в свою очередь, переводит на счет Романа криптовалюту.
Поскольку у самого Михаила в тот момент не было свободных цифровых активов, к сделке привлекли посредников: сожительница забирала наличные, передавала их партнеру по обмену, тот перечислял Михаилу USDT, а Падука уже отправлял их Роману.
В Binance никто не проверяет контрагентов в лицо или по телефону. Ты видишь, что деньги поступили на счет и отпускаешь крипту. Дальше уже дело полиции — отслеживать движение USDT», — объясняет специфику работы Михаил.
По такому алгоритму они провели три успешных обмена на общую сумму около $35–36 тыс. Роман подтверждал получение средств, и ни одна из сторон не предъявляла претензий.
Ситуация кардинально изменилась во время четвертой попытки обмена. На встречу с сожительницей Падуки пришел не курьер, а полиция вместе с 60-летним мужчиной. Как выяснилось, он стал жертвой мошенников, которые обманным путем выманили у него $360 тыс. Следствие пришло к выводу, что злоумышленники использовали схему «треугольник». Они получали удаленный доступ к устройствам жертв или входили в их доверие, после чего переводили деньги через легальных P2P-трейдеров, таких как Падука, превращая наличные или фиатные средства в криптовалюту.
«Когда я попытался доказать прокурору, что я такой же пострадавший, и скидывал им скриншоты, прокурор заявил: «Это лишь подтверждает ваш сговор с Романом». Где логика? Если бы я был в сговоре с Романом, зачем мне отправлять ему свою крипту? Я бы просто оставил деньги себе», — возмущается Падука.
В результате инцидента сожительницу Михаила задержали, и она провела два месяца в следственном изоляторе №13 в Кишиневе (впоследствии ее освободили). На самого Падуку, который находился за границей, завели уголовное дело. Ему инкриминируют мошенничество в особо крупных размерах, предусматривающее до 15 лет лишения свободы. Михаила объявлилив розыск.
В рамках уголовного производства Агентство по возмещению добытого преступным путем имущества (ARBI, подразделение НЦБК) заблокировало счет Михаила на бирже Binance, на котором находились заработанные на фьючерсах $176 тыс.
Попытка доказать невиновность
Михалил утверждает, что неоднократно пытался связаться с руководством ARBI, отправлял электронные и официальные письма, однако за восемь месяцев не получил ни одного ответа. Правоохранительные органы, по его словам, отказываются анализировать цепочки транзакций в блокчейне, которые могли бы доказать, что криптовалюта ушла на счета реальных мошенников, а не осталась у него. Следователи расценивают сам факт перевода криптовалюты Роману как доказательство преступного сговора.
«Прежде чем объявлять меня мошенником, они обязаны проверить: перевел я криптовалюту или нет. Если перевел, ко мне не должно быть претензий. Искать нужно того, к кому эти деньги пошли дальше. Из-за некомпетентности органов им проще закрыть человека и сломать ему жизнь, чем проверять транзакции. Блокчейн же в открытом доступе!» — настаивает он.
Падука отказывается возвращаться в Молдову, опасаясь безосновательного ареста. Он завел несколько каналов на YouTube, где пытается предать свою историю огласке. Тем временем его сожительница была вынуждена уехать в Германию на заработки по уходу за пожилыми людьми, чтобы выплачивать ежемесячно более 14 тыс. леев по кредиту, средства которого арестовало государство.
Месяц назад минфин опубликовал проект закона, который легализует использование в Молдове криптовалюты. В частности, в законодательство введут понятие поставщика услуг, связанных с криптоактивами. Такие поставщики смогут хранить криптоактивы, обменивать, осуществлять переводы и другие операции с криптой. Поставщиками могут стать компании, зарегистрированные в Молдове, а также банки, центральный депозитарий и другие финансовые организации (подробности тут).
Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.
Хотите поддержать то, что мы делаем?
Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.
Поддержи NewsMaker!
