Global Money Week 2026: iute Moldova и Energbank объединяют усилия для финансового образования молодежи

Первый день Global Money Week 2026 начался с размахом. 16 марта компания iute Moldova и Energbank, входящие в международный консорциум Iute Group, объединили усилия для проведения мероприятий по финансовому образованию в рамках проекта #YouthEconomy. Мероприятие собрало более 70 учащихся Национального торгового колледжа ASEM, которые встретились с Серджиу Собуляком, генеральным директором iute Moldova, и Лилией Бойко, председателем правления Energbank.

В ходе сессии учащиеся активно участвовали в дискуссиях на тему предпринимательства, в том числе о роли неудач в процессе обучения бизнесу, а также о функционировании финансово-банковской системы. На примерах из местной и международной практики молодые люди рассмотрели, как преодолевать трудности и исправлять ошибки в бизнесе, превращая их в возможности для развития.

«Мечтаю о своем деле, которое позволит мне жить полной жизнью»

В рамках Global Money Week 2026 более 70 молодых людей познакомились с практическими принципами управления финансами и принятия ответственных финансовых решений. Эти навыки становятся всё более важными для будущих предпринимателей, особенно в условиях ускорения процесса цифровизации.

По словам Серджиу Собуляка, развитие искусственного интеллекта усилит значение способности генерировать доходы, превратив этот навык в незаменимую компетенцию для нового поколения предпринимателей.

«Как и любой молодой человек, я мотивирована вызовами и готова использовать такие возможности. Я приняла участие в этом проекте, чтобы научиться более эффективно управлять своими финансовыми ресурсами. В долгосрочной перспективе я планирую развить прибыльный бизнес, который позволит мне жить полной жизнью», – отметила Глория Кожан, студентка первого курса специальности «Маркетинг» Национального торгового колледжа ASEM.

«Мне всегда было любопытно понять, как строится успешный бизнес, а также с какими рисками это связано. Я поняла, что любая предпринимательская инициатива сопровождается трудностями, поэтому важно принимать взвешенные решения и, даже когда мы ошибаемся, не отказываться от своих идей», – подчеркнула Габриэла Атаманенко, студентка первого курса специальности «Туризм» Национального торгового колледжа ASEM.

«Я участвовал, чтобы узнать об опыте профессионалов, вдохновляющих нас верить в свои силы. Намерен принять участие и в будущих мероприятиях, чтобы приобрести ценные знания, необходимые для моего профессионального и личностного развития», – добавил Космин Малик, студент первого курса специальности «Туризм» Национального торгового колледжа ASEM.

«Молодые люди все больше стремятся самостоятельно зарабатывать, а финансовое образование дает им необходимую основу для ответственного управления своими доходами. Подобные инициативы открывают перед ними новые перспективы, мотивируют их к более целеустремленным действиям и помогают им обрести финансовую независимость», – заявила Дорина Патрашку, преподаватель экономических дисциплин в Национальном торговом колледже ASEM.

Мероприятие, посвящённое финансовому и предпринимательскому образованию, прошло при поддержке ASEM, Национального торгового колледжа ASEM, iute Moldova и Energbank. Непосредственное общение с экспертами в области предпринимательства способствует развитию навыков, необходимых молодым людям для экономически независимой жизни.

#YouthEconomy by iute обрела нового партнера

Global Money Week 2026 стал идеальной площадкой для представления нового партнера проекта #YouthEconomy – Energbank. В рамках этого сотрудничества компания iute Moldova, лидер в сфере финтех-услуг и современных цифровых решений, и Energbank объединяют свои усилия; обе организации входят в состав международного консорциума Iute Group.

Эта инициатива вновь подтверждает нашу общую приверженность делу инвестирования в качественное образование молодых людей, интересующихся экономикой и предпринимательством.

«Мы находимся в начале пути, цель которого – способствовать формированию поколения с большим потенциалом. Когда несколько участников разделяют одно видение, достичь поставленных целей становится легче. Я убеждена, что молодые люди почувствуют положительное влияние этого партнерства», – заявила Лилия Бойко, председатель правления Energbank.

«Молодым всегда интересны реальные примеры и опыт. Присутствующие продемонстрировали искреннее желание учиться, активно участвуя в дискуссиях. Отрадно, что учащиеся используют полезную информацию, полученную на этих семинарах, и начинают разрабатывать собственные предпринимательские инициативы еще на этапе обучения» – подчеркнул Серджиу Собуляк, генеральный директор iute Moldova.

Мероприятия в рамках проекта #YouthEconomy проводятся при поддержке ASEM, Junior Achievement Moldova, Национального торгового колледжа ASEM, iute Moldova и Energbank.

#YouthEconomy, реализуемый при поддержке iute Moldova и Energbank, — это проект по финансовому и предпринимательскому образованию, предназначенный для молодежи Республики Молдова. Инициатива направлена на развитие практических навыков, стимулирование критического мышления и укрепление связей между академическим и бизнес-сообществом. iute Moldova и Energbank входят в состав Iute Group — международной финтех-экосистемы, предлагающей современные и доступные финансовые решения на рынке Республики Молдова.

Global Money Week 2026 — это международная инициатива, поддерживаемая ОЭСР, в которой принимают участие 176 стран. Благодаря интерактивным мероприятиям и сессиям наставничества, проводимым экспертами, это событие способствует формированию ответственного поколения, способного принимать осознанные финансовые решения и строить безопасное и процветающее будущее.

О компании Iute Group

iute Moldova и Energbank входят в состав Iute Group — международной финтех-экосистемы, основанной в 2008 году в Эстонии и специализирующейся на цифровых финансовых услугах и кредитных решениях.

iute Moldova — компания, работающая на местном рынке финансовых технологий, которая предлагает быстрые и доступные решения в области финансирования, платежей и цифровых услуг, адаптированные к повседневным потребностям клиентов.

Energbank действует на банковском рынке Республики Молдова с 1997 года и, благодаря принадлежности к Iute Group, пользуется международным опытом, передовой технологической инфраструктурой и современными стандартами корпоративного управления.

Iute Group предоставляет цифровые финансовые услуги, включая платежи, банковские услуги, кредитование и страховое посредничество, через приложение Myiute и свои местные подразделения в Юго-Восточной Европе. Группа финансирует свою деятельность за счет собственного капитала, депозитов и обеспеченных облигаций, котирующихся на регулируемом рынке Франкфуртской фондовой биржи и в основном списке Nasdaq Baltic. Кроме того, Iute Group расширила своё региональное присутствие, вступив на рынок Украины, где работает IuteBank — коммерческий банк, созданный в результате передачи активов и обязательств бывшего RWS Bank в соответствии с нормативными требованиями украинских властей.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Похожие материалы

5
Опрос по умолчанию

Вам понравился наш плагин?

Tudor Mardei / NewsMaker

NM Espresso: Санду едет в Страсбург за новой наградой, Молдове обещают миллиарды от ЕС, MAN трещит по швам?

Санду: новая награда

Президенту Майе Санду 19 мая в Страсбурге вручат Европейский орден за «значительный вклад в евроинтеграцию и продвижение ценностей ЕС». Среди лауреатов ордена — Ангела Меркель, Лех Валенса и Владимир Зеленский.

Молдова и ЕС

Евродепутат Зигфрид Мурешан заявил, что Молдова может получить несколько миллиардов евро из бюджета ЕС на 2028–2034 годы для стран-кандидатов. В Европарламенте, по его словам, предлагают увеличить на 10% фонд поддержки, который составляет €40 млрд, и закрепить за каждой страной «конкретную сумму» в зависимости от прогресса реформ.

Протесты: МИД, тюрьма

Депутаты от фракции «Демократия дома» во главе с Василе Костюком провели протест у здания МИД в Кишиневе во время визита главы МИД Норвегии. Участники акции заявили, что власти «не предпринимают действий» для возвращения жителя Бричан, которого задержали в Украине для мобилизации.

А сторонники Евгении Гуцул собрались у тюрьмы № 13 в Кишиневе в третью годовщину ее победы на выборах башкана Гагаузии и потребовали ее освобождения.

Гагаузия и США

Временный поверенный в делах США в Молдове Ник Пьетрович тем временем посетил Гагаузию и встретился с мэром Комрата Сергеем Анастасовым. Пьетрович отметил, что Комрат — «сердце Гагаузии», известной «богатыми традициями и ярким культурным наследием».

Кишинев и Тирасполь

Председатель и генсек ОБСЕ встретились в Бендерах с лидером Приднестровья Вадимом Красносельским. В тот же день при поддержке миссии ОБСЕ рабочие группы двух берегов Днестра впервые за почти два года провели заседание. Кишинев вновь потребовал убрать незаконные блокпосты, Тирасполь пожаловался на «односторонние решения» конституционных властей.

gospmr.org

А премьер-министр Александру Мунтяну заявил, что сегодня шансы на реинтеграцию Приднестровья «выше, чем когда-либо». И уточнил, что точных сроков он не знает, но власти хотят решить этот вопрос как можно быстрее.

Тем временем NM подготовил очередную подборку новостей региона – «Приднестровье: жителей «держат в заложниках»/ Днестр используют для пропаганды/ Газ и свет подорожают?».

Скандал с отставкой Гутник: продолжение

Бывший вице-мэр Кишинева Ирина Гутник подала жалобу в Национальный центр борьбы с коррупцией (НЦБК) против мэра столицы и главы партии MAN Иона Чебана. Она обвинила его в «злоупотреблении властью» и заявила, что готовит иск в суд. Это, пожалуй, первый серьезный скандал в относительно молодой партии MAN. NM рассказал, к чему это может привести и почему это на руку правящей партии PAS.

«Есть вопросы» к ректору UTM

Ректор Технического университета (UTM) Виорел Бостан в новом выпуске подкаста «Есть вопросы» рассказал, как вуз борется покупкой дипломов, зачем UTM иностранные студенты, исчезнут ли инженерные профессии из-за ИИ, а также о том, зачем он пошел на третий срок ректора. Подробности – в интервью «Должность ректора не передается, как в Северной Корее».

Короткой строкой

Парламентская комиссия по нацбезопасности проведет закрытые слушания в связи с трагедией в воинской части в Кагуле, где погиб 16-летний подросток. Участвовать в них смогут только лица с доступом к гостайне.

В тюрьме № 3 в Леово заключенные объявили голодовку после обысков. В Национальной администрации тюрем сообщили, что обыски провели для борьбы с «криминальным влиянием».

Молдавские борцы греко-римского стиля Вадим Царелунга и Влад Думиникэ завоевали бронзовые медали на чемпионате Европы среди спортсменов до 17 лет, который проходит в Болгарии.

Ministerul Educației și Cercetării al Republicii Moldova

Туристы из Молдовы жалуются на дополнительные сборы за уже купленные туры. По словам клиентов, туроператоры требуют доплатить за перелет от €30 до €80 из-за роста цен на топливо.

Криптовалюта и уголовное дело

В редакцию NM пришло письмо от Михаила Падука, которого обвиняют в мошенничестве. Речь идет о покупке криптовалюты на $360 тыс., украденных у 60-летнего мужчины. Михаил утверждает, что обвинение необоснованное. И хотя его деятельность находится в серой зоне, мы решили рассказать эту историю. Подробности — в материале «Как торговля криптой в Молдове обернулась уголовным делом за мошенничество. История криптоторговца в розыске».

Что будет сегодня, 15 мая:

08:00 — министерская сессия Комитета министров Совета Европы (СЕ), завершающая председательство Молдовы в комитете.

09:30 — Пресс-конференция ПСРМ.

15:00 — Заседание ЦИК.

Похожие материалы

Министр иностранных дел Украины Андрей Сибига посетил Бельцы: С кем он встретился

Министр иностранных дел Украины Андрей Сибига 14 мая посетил Бельцы. Это первый визит главы украинской дипломатии в крупнейший город на севере Молдовы. Мэр Бельц Александр Петков назвал визит «особой честью и важным знаком доверия».

По словам мэра, визит подтверждает, что Бельцы становятся не просто крупным региональным центром, а важной площадкой для нового формата сотрудничества между Молдовой, Украиной и Европейским союзом.

«Именно Бельцы первыми в Молдове предложили новый подход к региональному взаимодействию — переход от привычных двусторонних контактов к многостороннему партнерству, когда наш город объединяет усилия с городами Украины и европейских стран для привлечения инвестиций и европейских фондов. Такой формат уже сегодня открывает реальные возможности для развития и создает прочную основу для участия в восстановлении Украины после установления долгожданного мира», — написал Петков.

Глава украинской дипломатии также посетил Бельцкий государственный университет им. Алеку Руссо.


Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.



Хотите поддержать то, что мы делаем?

Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.

Поддержи NewsMaker!

Alternativa

MAN трещит по швам? Куда заведет конфликт Чебана и Гутник, и при чем тут PAS

Бывшая вице-мэр Кишинева и глава кишиневской организации MAN Ирина Гутник вступила в открытый конфликт с Ионом Чебаном, назвав его опасностью для Кишинева и Молдовы. Она раскритиковала столичного градоначальника, обвинив его в том, что он превратил мэрию в «личный SRL», а сотрудники вынуждены работать семь дней в неделю на имидж Чебана. Более того, Гутник заявила о серьезном расколе в партии мэра – «Национальном альтернативном движении» (MAN). В ответ мэр обвинил бывшую соратницу в выполнении указаний извне, и даже намекнул откуда именно. Это, пожалуй, первый серьезный скандал в относительно молодой партии MAN. NM рассказывает, к чему это может привести и почему это на руку партии власти PAS.

Раскол в MAN?

11 мая мэр Кишинева Ион Чебан отправил вице-мэра Ирину Гутник в отставку. Об этом он сообщил в своем Telegram-канале. Подробностей он не привел. Причины увольнения неизвестны до сих пор.

Ирина Гутник долгое время была одним из ключевых «лиц» мэрии и команды Чебана. Она стала вице-мэром в 2022 году. Ион Чебан назначил ее своим распоряжением после того, как муниципальный совет Кишинева дважды отклонял ее кандидатуру. Гутник играла важную роль и в партии мэра. Она возглавляла территориальную организацию Кишинева – крупнейшую из всех партийных ячеек. Все это указывает на то, что Гутник считалась частью ближнего круга столичного градоначальника.

IPN

13 мая Гутник провела пресс-конференцию, на которой рассказала, что узнала об увольнении из СМИ, и заявила, что обязательно обжалует его в суде – не для того, чтобы вернуться в мэрию под руководством Чебана, а чтобы продемонстрировать, что «закон надо соблюдать».

По ее словам, мэрия превратилась в SRL одного человека, на имидж которого работает весь аппарат. Имидж мэра Иона Чебана и мэрии действительно активно продвигают. В ход идут реклама в интернете и общественном транспорте, баннеры с заслугами мэрии во всех районах столицы, флешмобы с участием сотрудников и даже обращения голосом Чебана в общественном транспорте.

Кроме того, Гутник обвинила Чебана в авторитарном стиле управления мэрией и партией и назвала его опасностью для Кишинева и всей Молдовы. Она также сказала, что и в мэрии, и в MAN очень много недовольных политикой Чебана, и ее уход из партии не станет последним.

Мэр столицы заявил, что не намерен отвечать «женщине, обиженной» на увольнение, которая решила выплеснуть свое недовольство на публику. По словам Чебана, Гутник действует по указке извне, и, как дал понять Чебан, связи ведут к правящей партии PAS и лично экс-министру Андрею Спыну. Гутник в ответ сказала, что никогда не имела дела со Спыну, кроме истории, когда перед президентскими выборами 2024 года команды Чебана и Санду согласовывали их встречу и легендарное совместное фото.

Facebook/Maia Sandu

Зам Чебана Виктор Прутяну встал на защиту мэра и партийного лидера. Он отметил, что не слышал от Гутник критики в адрес мэра или коллег, пока они работали вместе. Чиновник заявил, что ему стыдно за бывшую коллегу, добавив, что после пресс-конференции Гутник у него стало только больше вопросов: «Если все было так плохо, то почему она молчала столько лет? А если бы ее не уволили, она продолжила бы молчать? До понедельника Чебан не представлял опасности для Кишинева, а теперь вдруг представляет?».

Таки не проевропейский мэр?

Одной из «точек», по которым ударила Гутник, стала позиция Чебана по поводу вступления Молдовы в ЕС. По ее словам, члены партии поверили в проевропейский имидж мэра, но потом поняли, что были наивны.

Свою политкарьеру Чебан начал пророссийским политиком. Он состоял сначала в Партии коммунистов, а затем в Партии социалистов (ПСРМ). Политик неоднократно высказывался в поддержку вступления Молдовы в Евразийский/Таможенный союз. В 2019 году он выиграл выборы, баллотируясь от пророссийских социалистов, но уже тщательно дистанцируясь и от социалистов, и от вопросов геополитики. После победы Чебан вышел из партии и пообещал не политизировать работу мэрии Кишинева. Но всего год спустя создал партию MAN. Свою новую политическую силу он объявил проевропейской, чем озадачил и конкурентов, и избирателей. В искренность взглядов Чебана многие не поверили, и ему раз за разом приходилось доказывать свою проевропейскость.

«Конечно, конкуренты Чебана били именно в это. Заявляли, что MAN – не проевропейская партия, а проект Кремля», – говорит политолог Ион Тэбырцэ. При этом он считает, что Чебан отчасти сам дал повод для подобных заявлений, особенно когда перед парламентскими выборами 2025 года внезапно создал блок «Альтернатива».

Tudor Mardei / NewsMaker

«Альтернатива» как камень преткновения

Про блок «Альтернатива» упомянула и Гутник. По ее словам, о его создании команда узнала за 10 минут до публичного объявления, а сам Чебан якобы объявил коллегам, что это решение принималось не им. «Внутри команды было глубокое недовольство», – рассказала Гутник. Она отметила, что это стало одним из доказательств неискренности проевропейских взглядов мэра.

Блок «Альтернатива» состоял из партии MAN, Партии развития и объединения Молдовы (PDCM) экс-премьера Иона Кику, партии «Гражданский конгресс», одним из сооснователей которой является Марк Ткачук, а также бывшего генпрокурора и кандидата в президенты Александра Стояногло. Ткачук – бывший коммунист, а Стояногло баллотировался в президенты при поддержке пророссийской ПСРМ. Это породило разговоры о пророссийской направленности блока, несмотря на то, что его лидеры неоднократно заявляли о проевропейских стремлениях формирования.

Первой скрипкой в «Альтернативе» явно была партия Чебана. На это указывали и схожесть названий партии и блока, и стилистическая преемственность. После парламентских выборов блок создал в парламенте единую фракцию. В апреле Ион Чебан объявил о выходе MAN из «Альтернативы» – при этом депутаты остались во фракции – и дистанцировался от заявлений бывших партнеров. Позже блок и парламентскую фракцию покинули «Гражданский конгресс» и Марк Ткачук.

Tudor Mardei | NewsMaker

Политический аналитик Ян Лисневский считает, что распад блока «Альтернатива» повлиял на молдавскую политику сильнее, чем нынешний скандал с Гутник: «Это изменило политический расклад в Молдове. „Альтернатива“ смогла объединить людей с разными взглядами. Но в итоге блок распался».

Тэбырцэ отметил, что именно с «Альтернативы» и начались имиджевые проблемы Чебана: «Блок показал скромный результат на парламентских выборах».

Что будет дальше?

Ион Тэбырцэ считает, что нынешний скандал чувствительно ударит по имиджу мэра. «Заявлениями Гутник, безусловно, воспользуются конкуренты Чебана. Это может ударить и по имиджу мэра, и по MAN», – отметил эксперт. При этом он подчеркнул, что важно следить за дальнейшими заявлениями Гутник и реакцией других членов MAN: «Важно понять, действительно ли в MAN раскол, или речь идет только о личном конфликте Чебана и Гутник».

Ян Лисневский считает, что нынешний конфликт не слишком сильно отразится на имидже партии. «У нас не очень верят „бывшим“. Когда кого-то откуда-то исключают, а этот человек начинает всех разоблачать, это вызывает больше вопросов: почему он не уходил раньше? Почему не высказывался раньше? Так что доверия тут немного», – объяснил эксперт. Он также отметил, что в Молдове очень короткая политическая память: «Через два-три дня об этом все забудут».

При этом Лисневский тоже считает, что этот конфликт возьмут на вооружение конкуренты мэра. Главный из них – партия власти PAS. Однако, по мнению эксперта, критика со стороны власти может сыграть MAN на руку: «Когда партия с высоким антирейтингом кого-то критикует, это, наоборот, поднимает рейтинг критикуемой партии. Критика PAS в отношении мэра была бы актуальна, если бы партия власти демонстрировала результаты по стране. Но так было не только с PAS. То же самое происходило и с [лидером социалистов Игорем] Додоном, когда он был президентом. Стоило ему кого-то покритиковать – и у этого человека подскакивал рейтинг».

PAS

В PAS уже прокомментировали конфликт, но сделали это довольно сдержанно: мол, ничего нового мы не узнали. Депутат Лилиан Карп, который был контркандидатом Чебана на выборах в Кишиневе, а сейчас возглавляет парламентскую комиссию по вопросам безопасности, обороны и общественного порядка, заявил, что слова Гутник подтверждают то, о чем PAS «годами говорила» в отношении Чебана.

Все может измениться, если Гутник действительно обнародует доказательства своих обвинений в адрес Чебана – включая партийные документы, отчетности, переписки и информацию о финансировании партии MAN, ее проектах и связях. Все это она уже пообещала сделать, но на все вопросы о доказательствах пока отвечает в духе: «».


Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.



Хотите поддержать то, что мы делаем?

Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.

Поддержи NewsMaker!
Frankfurt, Hesse, Germany - April 17, 2018: Many coins of various cryptocurrencies

Как торговля криптой в Молдове обернулась уголовным делом за мошенничество. История криптоторговца в розыске

Это история о том, как торговля криптовалютой в Молдове обернулась уголовным делом. Рассказываем ее со слов «героя» этой истории Михаила Падука и информации из прокуратуры. Михаила обвиняют в мошенничестве. Речь идет о покупке криптовалюты на $360 тыс., украденных у 60-летнего мужчины. Михаил утверждает, что обвинения несправедливы, а деньги, которые хотят у него отнять, честно заработаны. И хотя деятельность Михаила явно находится в серой зоне, мы решили рассказать эту историю, не делая выводов и предположений. А началось все с его письма NM.

Михаил Падука — автор нескольких YouTube-каналов и как минимум одного Telegram-канала, на которых публикует разный контент: от духовных практик до, как он сам утверждает, разоблачений беззакония в молдавской юстиции. Он активно использует нейросети для генерации контента. Во время нашей беседы он произвел впечатление обычного человека, попавшего в сложную ситуацию.

В Прокуратуре по борьбе с организованной преступностью и особым делам (PCCOCS) NM подтвердили, что уголовное дело, о котором рассказал Падука, существует. И сообщили, что по этому делу проходят «нескольких лиц, включая одного из лидеров организованной преступной группы», которого суд заочно признал обвиняемым, объявил в розыск и поместил под предварительный арест.

В прокуратуре также сообщили, что обвинения по этому делу предъявили Михаилу Падуке и его сожительнице, информацию о которых запрашивал NM. В PCCOCS добавили, что представить дополнительную информацию по делу не могут, так как это может навредить расследованию.


Криптовалюта в Молдове не запрещена, однако действующее законодательство делает ее использование весьма затруднительным. Формально в стране можно совершать транзакции с криптовалютой на сумму до 50 тыс. леев в месяц. При этом в Молдове запрещена работа криптообменников, а молдавские банки часто блокируют любые транзакции с криптовалютой, поэтому вложить деньги с банковской карты в крипту практически невозможно.

Фактически пользователи покупают криптовалюту через P2P-сервисы, обменивая фиатные деньги (законные платежные средства) на цифровые активы у других пользователей при посредничестве криптобирж.

Торговля криптой и первое уголовное дело

Михаил рассказал, что начал заниматься криптовалютой около двух лет назад, когда прошел профильное обучение P2P-торговле (прямой обмен между пользователями). Первое время, по его словам, деятельность не вызывала проблем. Однако вскоре из-за большого объема транзакций банк заблокировал его счета.

Чтобы продолжить работу, Падука начал выкупать пустые банковские карты у третьих лиц под расписку. «Из-за большого количества транзакций банк заблокировал мои карты. Я начал их покупать. На курсе рассказывали, что можно покупать пустые карты у людей под расписку и работать дальше. Я так и делал: покупал, работал, все было нормально», — рассказал он.

Спустя некоторое время Михаил привлек внимание правоохранительных органов. В отношении него открыли первое уголовное дело. «Я тогда еще находился в Молдове. Был на месте, все показал сотрудникам, они проверили и поняли, что я работаю честно. Дело закрыли», — вспоминает он. Вскоре после этого Падука уехал за границу.

Находясь за пределами Молдовы, Михаил решил продолжить торговлю криптовалютой. Вместе со своей сожительницей оформил банковский кредит на сумму 960 тыс. леев (на ее имя). Из этих средств $21 тыс. пара инвестировала в торговлю фьючерсами на криптовалютной бирже Binance. В результате успешных сделок, по словам Падуки, первоначальная сумма увеличилась до $176 тыс.
«Там все прозрачно, никакого обмана. Это честные деньги, а не средства обманутых людей, как утверждают прокуроры. У меня есть все подтверждающие документы», — настаивает он.

Схема «треугольник»

Параллельно с торговлей на бирже Падука продолжал заниматься P2P-обменом. Через платформу Binance на него вышел пользователь, представившийся Романом. ПОн сообщил, что находится за границей, и предложил схему обмена: родственник Романа в Молдове передает наличные деньги доверенным лицам Падуки, а тот, в свою очередь, переводит на счет Романа криптовалюту.

Поскольку у самого Михаила в тот момент не было свободных цифровых активов, к сделке привлекли посредников: сожительница забирала наличные, передавала их партнеру по обмену, тот перечислял Михаилу USDT, а Падука уже отправлял их Роману.

В Binance никто не проверяет контрагентов в лицо или по телефону. Ты видишь, что деньги поступили на счет и отпускаешь крипту. Дальше уже дело полиции — отслеживать движение USDT», — объясняет специфику работы Михаил.

По такому алгоритму они провели три успешных обмена на общую сумму около $35–36 тыс. Роман подтверждал получение средств, и ни одна из сторон не предъявляла претензий.

Ситуация кардинально изменилась во время четвертой попытки обмена. На встречу с сожительницей Падуки пришел не курьер, а полиция вместе с 60-летним мужчиной. Как выяснилось, он стал жертвой мошенников, которые обманным путем выманили у него $360 тыс. Следствие пришло к выводу, что злоумышленники использовали схему «треугольник». Они получали удаленный доступ к устройствам жертв или входили в их доверие, после чего переводили деньги через легальных P2P-трейдеров, таких как Падука, превращая наличные или фиатные средства в криптовалюту.

«Когда я попытался доказать прокурору, что я такой же пострадавший, и скидывал им скриншоты, прокурор заявил: «Это лишь подтверждает ваш сговор с Романом». Где логика? Если бы я был в сговоре с Романом, зачем мне отправлять ему свою крипту? Я бы просто оставил деньги себе», — возмущается Падука.

В результате инцидента сожительницу Михаила задержали, и она провела два месяца в следственном изоляторе №13 в Кишиневе (впоследствии ее освободили). На самого Падуку, который находился за границей, завели уголовное дело. Ему инкриминируют мошенничество в особо крупных размерах, предусматривающее до 15 лет лишения свободы. Михаила объявлилив розыск.

В рамках уголовного производства Агентство по возмещению добытого преступным путем имущества (ARBI, подразделение НЦБК) заблокировало счет Михаила на бирже Binance, на котором находились заработанные на фьючерсах $176 тыс.

Попытка доказать невиновность

Михалил утверждает, что неоднократно пытался связаться с руководством ARBI, отправлял электронные и официальные письма, однако за восемь месяцев не получил ни одного ответа. Правоохранительные органы, по его словам, отказываются анализировать цепочки транзакций в блокчейне, которые могли бы доказать, что криптовалюта ушла на счета реальных мошенников, а не осталась у него. Следователи расценивают сам факт перевода криптовалюты Роману как доказательство преступного сговора.

«Прежде чем объявлять меня мошенником, они обязаны проверить: перевел я криптовалюту или нет. Если перевел, ко мне не должно быть претензий. Искать нужно того, к кому эти деньги пошли дальше. Из-за некомпетентности органов им проще закрыть человека и сломать ему жизнь, чем проверять транзакции. Блокчейн же в открытом доступе!» — настаивает он.

Падука отказывается возвращаться в Молдову, опасаясь безосновательного ареста. Он завел несколько каналов на YouTube, где пытается предать свою историю огласке. Тем временем его сожительница была вынуждена уехать в Германию на заработки по уходу за пожилыми людьми, чтобы выплачивать ежемесячно более 14 тыс. леев по кредиту, средства которого арестовало государство.


Месяц назад минфин опубликовал проект закона, который легализует использование в Молдове криптовалюты. В частности, в законодательство введут понятие поставщика услуг, связанных с криптоактивами. Такие поставщики смогут хранить криптоактивы, обменивать, осуществлять переводы и другие операции с криптой. Поставщиками могут стать компании, зарегистрированные в Молдове, а также банки, центральный депозитарий и другие финансовые организации (подробности тут).


Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.



Хотите поддержать то, что мы делаем?

Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.

Поддержи NewsMaker!
Colaj: NM

Гутник подала жалобу в НЦБК против Чебана: мэра Кишинева обвиняют в «злоупотреблении властью»

Бывший вице-мэр Кишинева Ирина Гутник подала жалобу в Национальный центр борьбы с коррупцией (НЦБК) против мэра стлицы Иона Чебана. Она обвиняет его в «злоупотреблении властью». Кроме того, Гутник сообщила, что готовит иск в суд.

«Речь идет о распоряжении мэра, которое приняли с нарушением закона. Я сделала это не из-за обиды или разочарования. Я считаю, что закон нужно соблюдать, а не нарушать. Также мы готовим заявление в суд», — заявила Ирина Гутник.

NewsMaker запросил комментарий мэрии Кишинева. Советник мэра и пресс-секретарь партии MAN Наталья Иксарь пока не ответила на запрос до публикации новости.

Напомним, Ирина Гутник занимала должность вице-мэра Кишинева с 19 октября 2022 года. До этого она работала заместителем гендиректора Национального агентства разрешения споров. Гутник состояла в партии мэра столицы Иона Чебана MAN.

11 мая мэр Кишинева объявил, что отправляет Гутник в отставку. «С прекращением осуществления всех делегированных полномочий». — добавил Чебан. Причину отставки вице-мэра он не уточнил.

13 мая Гутник организовала пресс-конференцию, на которой обвинила уволившего ее Чебана в узурпации власти в мэрии и в его партии MAN. Гутник также пообещала опротестовать в суде свое увольнение и объявила, что покидает MAN. «Чебан опасен для Кишинева и Молдовы. И продолжать молчать означало стать сообщницей», — заявила она.

Чебан, так и не сообщивший причину отставки Гутник, на это заявил, что она «выполняла и продолжает выполнять определенные указания извне, как это делал ее давний друг Андрей Спыну в PAS и в правительстве». «Когда в Кишиневе лучшее финансовое положение, проекты и партнеры, внутри и снаружи находятся те, кто хочет скомпрометировать нашу работу», — добавил Чебан.

Депутат от PAS Лилиан Карп прокомментировал скандал, заявив, что слова Гутник «подтверждают то, что PAS годами говорила» о нарушениях и злоупотреблениях Чебана.


Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.



Хотите поддержать то, что мы делаем?

Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.

Поддержи NewsMaker!

Больше нет статей для показа
5
Опрос по умолчанию

Вам понравился наш плагин?

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: