Национальный банк Молдовы (НБМ) приостановил на шесть месяцев лицензию компании BPAY, которая предоставляет платежные услуги и выпускает электронные деньги. Решение вступило в силу 7 ноября. Регулятор сообщил, что выявил нарушения в деятельности компании. В BPAY заявили, что на время приостановки лицензии ее вебсайт и мобильное приложение перестанут работать, однако клиенты смогут вывести деньги со своих счетов.
Как сообщили в Нацбанке, нарушения выявили во время тематической проверки, которая проходила с 27 октября 2023 года по 23 февраля 2026 года. Они касались требований к лицензированию и ведению деятельности, а также системы внутреннего контроля и управления рисками.
Кроме того, по данным регулятора, компания не выполнила некоторые предписания Нацбанка.
В результате 5 ноября исполнительный комитет НБМ принял решение приостановить лицензию BPAY на шесть месяцев.
На время приостановки деятельности компания обязана сохранить клиентам возможность проверять остатки средств на счетах и получать выписки. BPAY также должна обеспечить выполнение своих обязательств перед пользователями.
«Национальный банк Молдовы также обязал BPAY принять меры для устранения выявленных нарушений в период приостановки деятельности», — сообщили в НБМ.
Как отреагировала BPAY
В компании заявили, что после решения Нацбанка карты BPAY будут недоступны на протяжении всего срока приостановки лицензии.
«Это решение стало для нас неожиданностью. Мы понимаем, что приостановка услуг может повлиять на ваши повседневные платежи. Средства со счетов BPAY можно будет вывести банковским переводом на счет, открытый на ваше имя в другом финансовом учреждении, или получить наличными в кассах BPAY», — сообщили в компании.
***
BPAY работает на рынке платежных услуг Молдовы с 2010 года. Электронный кошелек BPAY.md — это вебсайт и мобильное приложение, посредством которого можно осуществлять целый ряд ежедневных платёжных операций, будь то оплата коммунальных услуг, получение или отправка денежных переводов, оформление кредита в микрофинансовой организации.
Это не первый случай, когда компания попадает в поле зрения Нацбанка. В 2018 году регулятор уже приостанавливал на шесть месяцев лицензию компании Artosis, которая впоследствии сменила название на BPAY.
По финансовым данным за 2025 год, выручка BPAY составила около 40,4 млн леев. При этом компания завершила год с чистым убытком около 11,2 млн леев. Для сравнения, в 2024 году убыток составлял 468 тыс. леев.
Как сообщает Mold-Street, сейчас у BPAY девять учредителей. Крупнейшая доля в компании — 25% — принадлежит Артему Васильеву. Александру Харину, Андрею Сырбу, Мирче Малеке, Владимиру Чеботарю, Дмитрию Ротарю и Валерию Галбичу принадлежат по 9,9%. Еще по 7,8% владеют Игорь Продан и Александр Романчу.
Согласно расследованию RISE Moldova, компания сменила название в 2018 году на фоне нескольких скандалов. В 2017 году правоохранительные органы возбудили уголовное дело, связанное с компанией и ее директором Артемом Васильевым. Это произошло незадолго до того, как Нацбанк приостановил ее лицензию.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.
Хотите поддержать то, что мы делаем?
Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.
Поддержи NewsMaker!
