Нацбанк Молдовы (НБМ) ввел с сегодняшнего дня специальное управление в Unibank. Спецуправление введено в связи с несоответствием ряда финансовых показателей банка нормативам, говорится в пресс-сообщении НБМ. Регулятор также указывает, что показатели Unibank ухудшились в результате крупных транзакций в ноябре с Banca de Economii и Banca Sociala. В этих двух банках НБМ ввел спецуправление в конце ноября. Общая сумма транзакций составила почти 18 млрд леев — 18% активов всей банковской системы страны.
Решение о введении специального управления в Unibank было принято админсоветом Нацбанка на основании статьи 37/4 Закона о финансовых учреждениях, говорится в пресс-сообщении НБМ. Регулятор, однако, не уточняет, на основании каких именно положений этой статьи.
Нацбанк поясняет, что решение о введении внешнего управления было принято в связи с крупными транзакциями в ноябре этого года между тремя банками — Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank. В результате этих финансовых операций, уточняет НБМ, ряд показателей Unibank перестал соответствовать нормативам, установленным Нацбанком. О каких показателях идет речь, в пресс-сообщении не говорится. Между тем, согласно отчету о финансово-экономической деятельности Unibank, опубликованному на сайте Нацбанка, все показатели Unibank соответствуют нормативам.
Специальным управляющим в Unibank назначен сотрудник Нацбанка Руслан Грате. Управление введено на девять месяцев. В сообщении говорится, что НБМ ввел мораторий на два месяца по всем требованиям кредиторов к Unibank, за исключением задолженностей по двенадцати позициям, включая личные вклады граждан. В сообщении поясняется, что мораторий введен по всем требованиям физических и юридических лиц, определенных в качестве аффилированных банку, и/или лиц, подпадающих под действие Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Banca Sociala, напомним, в ноябре уступил иностранному юрлицу право требования проблемных кредитов на общую сумму 17,793 млрд леев. Эти деньги в Banca Sociala поступили из Banca de Economii и Unibank (контроль над этими банками СМИ приписывают одному лицу — бизнесмену Илану Шору). Регулятор счел проведенные операции сомнительными и инициировал их расследование.
Активы Unibank сократились по итогам ноября на 58,3%, или на 4,775 млрд леев,— с 8,182 млрд леев (на конец октября) до 3,407 млрд леев (на конец ноября). При этом ликвидные активы банка и объем кредитного портфеля сократились почти в четыре раза — до 953,4 млн леев и 876 млн леев соответственно, а объем депозитов — в два раза, до 2,725 млрд леев. В Unibank резкое сокращение активов объяснили сворачиванием сотрудничества с российскими банками из-за новых правил, введенных Нацбанком РМ (согласно им, молдавские банки могут размещать в странах с кредитным рейтингом ниже BBB-/Baa3 не более 15% средств от своего нормативного капитала).
Месяц назад Нацбанк ввел специальное управление в Banca de Economii и Banca Sociala. В постановлении Нацбанка отмечается: управление было введено согласно подпунктам b, c, d, e пункта 2 статьи 37/4 «Закона о финансовых учреждениях», в которых говорится о несоответствии финансовых показателей банка нормативам. В числе этих показателей текущая ликвидность (наличие денег в банке) и достаточность капитала.
Из постановлений Нацбанка также следует, что он предписывал Banca de Economii и Banca Sociala принять «исправительные меры». Говорится в постановлениях регулятора и о том, что эти банки препятствовали «осуществлению функции банковского надзора путем сокрытия счетов, активов, регистров, отчетов, документов и сведений или необоснованного отказа их представления уполномоченным работникам Нацбанка».
В конце прошлой недели, отметим, премьер-министр Юрие Лянкэ сообщил, что в январе в Молдову прибудет группа зарубежных экспертов для расследования ситуации в банковской системе республики. По словам премьера, «есть опасения, что масштаб нарушений настолько велик, что нуждается во внешней экспертизе».
