Максим Андреев, NewsMaker

Трем молдавским банкам вынесли предупреждение. В чем они провинились?


Нацбанк Молдовы (НБМ) с начала 2019 года вынес предупреждения трем коммерческим банкам — ProCredit Bank, Eximbank и EuroCreditBank. По информации НБМ, они нарушили правила банковской деятельности, не соблюдали требования об отчетности, платежных системах, обязательных резервах и другие. В Нацбанке при этом отметили, что допущенные банками нарушения не создают больших рисков для их финансовой стабильности, и все три банка работают в нормальном режиме. 

Первым в 2019 предупреждение получил ProCredit Bank. В результате проверки Нацбанк обнаружил, что банк не соблюдает некоторые требования о классификации активов и получении информации о должниках. Кроме того, недостатки обнаружились в системе информационной безопасности, внутреннего контроля и управления банком — ProCredit Bank отправлял в Нацбанк отчеты с некоторыми неверными данными, не пересматривал внутренние документы, не проводил аудит всех операций/операций, переданных на аутсорсинг.

Также банк не идентифицировал и не отправлял соответствующим органам отчеты о некоторых операциях, не соблюдал требования о платежных услугах и системах и об обязательных резервах.

Второе предупреждение НБМ вынес Eximbank. По мнению регулятора, в Eximbank не соблюдают требования законодательства о классификации активов, владении информацией о некоторых банковских должниках, о проведении стресс-тестов и предельно допустимой концентрации долгов по кредитам. Кроме того, Нацбанк обнаружил пробелы в управлении, связанные с предупреждением и борьбой с отмыванием денег, платежными системами и услугами, режимом обязательных резервов и т. д.

Проверка проводилась за период с февраля 2015 по апрель 2018 года, то есть до смены акционеров — в марте 2018 тогдашний владелец Eximbank Gruppo Veneto Banca стал частью группы Intesa Sanpaolo.

В середине марта предупреждение получил и EuroCreditBank. В Нацбанке подчеркнули, что, если обнаруженные в результате проверки нарушения не будут исправлены, в следующий раз наказание будет более строгим. В частности, речь идет о нарушениях регламента о минимальных требованиях к информационно-коммуникативным системам банков и положения об управлении деятельностью банков.

В прошлом году, отметим, НБМ уже предупреждал EuroCreditBank о том, что он должен исправить нарушения закона «О финансовых институтах» и закона «О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и терроризмом». Речь шла о нарушениях в области кредитования, концентрации рисков и прозрачности структуры собственности банка.

Также Нацбанк напомнил, что в 2018 году назначил несколько штрафов акционерам FinComBank и руководству Comerțbank, а также вынес предупреждение Mobiasbank и руководству FinComBank.

Похожие материалы

4
Опрос по умолчанию

Вам понравился наш плагин?

Президент Румынии не поздравил Молдову с Днем независимости из-за идеи унионизма? Что говорят СМИ

Впервые за последние годы президент Румынии не направил публичного поздравления по случаю Дня независимости Молдовы. Издание G4media, ссылаясь на собственные источники, пишет, что отсутствие послания Никушора Дана является сигналом унионизма — объединения Молдовы с Румынией, о чем ранее говорил нынешний румынский президент.

По данным G4Media, хотя поздравительное послание Молдове подготовили для Никушора Дана, его не отправили. «Это свидетельствует о политическом решении. Его отсутствие представляет собой неявный сигнал унионизма, считают люди, понимающие политику президента: место Республики Молдова — рядом с Румынией, поэтому нет причин праздновать независимость государства, которое должна поглотить Румыния», — отмечает источник.

Источники G4Media утверждают, что отсутствие Дана в Молдова в День независимости РМ вместе с европейскими лидерами Эммануэлем Макроном, Фридрихом Мерцем и Дональдом Туском — это «стратегия, согласованная с Кишиневом».

«Никушор Дан не присутствовал на сцене, поскольку, по информации G4Media, согласованная с Кишиневом стратегия предусматривает визит президента в Молдову 31 августа, в День румынского языка. Решение представляется прагматичным: европейские лидеры разделяют задачи, чтобы поддержать проевропейскую партию в Молдове на различных публичных мероприятиях», — пишет издание.

NM направил запрос в аппарат президента Румынии, чтобы узнать, почему Никушор Дан не направил поздравление Молдове 27 августа. Мы опубликуем ответ, как только получим его.

В июле Никушор Дан заявил, что «лично он хочет объединения Румынии с Молдовой, но полностью уважает волю народа соседней республики».

***

Напомним, что 27 августа лидеры многих стран, руководство ЕС, а также иностранные дипмиссии в Молдове поздравили молдавский народ и президента Майю Санду с Днем независимости. Со стороны Румынии поздравление поступило от министерства иностранных дел соседнего государства.

В то же время в Молдову в этот день прибыли президент Франции Эммануэль Макрон, канцлер Германии Фридрих Мерц и премьер-министр Польши Дональд Туск.


Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.



Хотите поддержать то, что мы делаем?

Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.

Поддержи NewsMaker!
Больше нет статей для показа
4
Опрос по умолчанию

Вам понравился наш плагин?

x
x

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: