Максим Андреев, NewsMaker

Трем молдавским банкам вынесли предупреждение. В чем они провинились?


Нацбанк Молдовы (НБМ) с начала 2019 года вынес предупреждения трем коммерческим банкам — ProCredit Bank, Eximbank и EuroCreditBank. По информации НБМ, они нарушили правила банковской деятельности, не соблюдали требования об отчетности, платежных системах, обязательных резервах и другие. В Нацбанке при этом отметили, что допущенные банками нарушения не создают больших рисков для их финансовой стабильности, и все три банка работают в нормальном режиме. 

Первым в 2019 предупреждение получил ProCredit Bank. В результате проверки Нацбанк обнаружил, что банк не соблюдает некоторые требования о классификации активов и получении информации о должниках. Кроме того, недостатки обнаружились в системе информационной безопасности, внутреннего контроля и управления банком — ProCredit Bank отправлял в Нацбанк отчеты с некоторыми неверными данными, не пересматривал внутренние документы, не проводил аудит всех операций/операций, переданных на аутсорсинг.

Также банк не идентифицировал и не отправлял соответствующим органам отчеты о некоторых операциях, не соблюдал требования о платежных услугах и системах и об обязательных резервах.

Второе предупреждение НБМ вынес Eximbank. По мнению регулятора, в Eximbank не соблюдают требования законодательства о классификации активов, владении информацией о некоторых банковских должниках, о проведении стресс-тестов и предельно допустимой концентрации долгов по кредитам. Кроме того, Нацбанк обнаружил пробелы в управлении, связанные с предупреждением и борьбой с отмыванием денег, платежными системами и услугами, режимом обязательных резервов и т. д.

Проверка проводилась за период с февраля 2015 по апрель 2018 года, то есть до смены акционеров — в марте 2018 тогдашний владелец Eximbank Gruppo Veneto Banca стал частью группы Intesa Sanpaolo.

В середине марта предупреждение получил и EuroCreditBank. В Нацбанке подчеркнули, что, если обнаруженные в результате проверки нарушения не будут исправлены, в следующий раз наказание будет более строгим. В частности, речь идет о нарушениях регламента о минимальных требованиях к информационно-коммуникативным системам банков и положения об управлении деятельностью банков.

В прошлом году, отметим, НБМ уже предупреждал EuroCreditBank о том, что он должен исправить нарушения закона «О финансовых институтах» и закона «О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и терроризмом». Речь шла о нарушениях в области кредитования, концентрации рисков и прозрачности структуры собственности банка.

Также Нацбанк напомнил, что в 2018 году назначил несколько штрафов акционерам FinComBank и руководству Comerțbank, а также вынес предупреждение Mobiasbank и руководству FinComBank.

Похожие материалы

4
Опрос по умолчанию

Вам понравился наш плагин?

president.gov.ua

«Систематический акт террора». Майя Санду осудила российскую атаку на Киев

Президент Молдовы Майя Санду опубликовала 1 августа сообщение, в котором осудила массированный удар России по Киеву. Она отметила, что Молдова «продолжает поддерживать Украину, которая уже более трех лет сопротивляется полномасштабному вторжению».

«День за днем Россия бомбит украинские города. Вчера — снова Киев: десятки погибших, в том числе дети. Это ежедневный, систематический акт террора. Пока Украина борется за сохранение мира в Европе, Молдова находится рядом с Украиной. Мы скорбим по вашим потерям», — написала Санду в соцсети X.

В ночь на 31 июля российские войска нанесли массированный удар по украинской столице. В результате атаки в городе рухнул подъезд девятиэтажного дома. По последним данным спасателей, погибли 28 человек. Среди погибших трое детей: двух, шести и 17 лет. Ранения получили 159 человек, в том числе 16 детей.

Местные власти объявили 1 августа днем траура в Киеве.


Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.



Хотите поддержать то, что мы делаем?

Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.

Поддержи NewsMaker!

Больше нет статей для показа
4
Опрос по умолчанию

Вам понравился наш плагин?

x
x

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: