Деньги

Трем молдавским банкам вынесли предупреждение. В чем они провинились?

| 20 марта, 2019
11:54

Нацбанк Молдовы (НБМ) с начала 2019 года вынес предупреждения трем коммерческим банкам — ProCredit Bank, Eximbank и EuroCreditBank. По информации НБМ, они нарушили правила банковской деятельности, не соблюдали требования об отчетности, платежных системах, обязательных резервах и другие. В Нацбанке при этом отметили, что допущенные банками нарушения не создают больших рисков для их финансовой стабильности, и все три банка работают в нормальном режиме.

Первым в 2019 предупреждение получил ProCredit Bank. В результате проверки Нацбанк обнаружил, что банк не соблюдает некоторые требования о классификации активов и получении информации о должниках. Кроме того, недостатки обнаружились в системе информационной безопасности, внутреннего контроля и управления банком — ProCredit Bank отправлял в Нацбанк отчеты с некоторыми неверными данными, не пересматривал внутренние документы, не проводил аудит всех операций/операций, переданных на аутсорсинг.

Также банк не идентифицировал и не отправлял соответствующим органам отчеты о некоторых операциях, не соблюдал требования о платежных услугах и системах и об обязательных резервах.

Второе предупреждение НБМ вынес Eximbank. По мнению регулятора, в Eximbank не соблюдают требования законодательства о классификации активов, владении информацией о некоторых банковских должниках, о проведении стресс-тестов и предельно допустимой концентрации долгов по кредитам. Кроме того, Нацбанк обнаружил пробелы в управлении, связанные с предупреждением и борьбой с отмыванием денег, платежными системами и услугами, режимом обязательных резервов и т. д.

Проверка проводилась за период с февраля 2015 по апрель 2018 года, то есть до смены акционеров — в марте 2018 тогдашний владелец Eximbank Gruppo Veneto Banca стал частью группы Intesa Sanpaolo.

В середине марта предупреждение получил и EuroCreditBank. В Нацбанке подчеркнули, что, если обнаруженные в результате проверки нарушения не будут исправлены, в следующий раз наказание будет более строгим. В частности, речь идет о нарушениях регламента о минимальных требованиях к информационно-коммуникативным системам банков и положения об управлении деятельностью банков.

В прошлом году, отметим, НБМ уже предупреждал EuroCreditBank о том, что он должен исправить нарушения закона «О финансовых институтах» и закона «О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и терроризмом». Речь шла о нарушениях в области кредитования, концентрации рисков и прозрачности структуры собственности банка.

Также Нацбанк напомнил, что в 2018 году назначил несколько штрафов акционерам FinComBank и руководству Comerțbank, а также вынес предупреждение Mobiasbank и руководству FinComBank.

Moldindconbank расширяет использование цифрового удостоверения личности из EVO для всех случаев идентификации и обслуживания в отделениях

P.
| 11 Август, 2026
17:19

Moldindconbank расширяет использование цифрового удостоверения личности, запуская функциональность идентификации с помощью EVO Wallet Verifier, которая позволяет обслуживать клиентов во всех сценариях идентификации в филиалах на тех же условиях, что и при предъявлении физического документа.

Новое решение обеспечивает более быстрый, удобный и соответствующий цифровому образу жизни опыт обслуживания. Если ранее идентификация через EVO была доступна только в отдельных сценариях, а для некоторых операций — таких как обновление данных, идентификация новых клиентов или проведение разовых транзакций — требовалось предъявление физического документа, то с этим расширением все эти ограничения снимаются. Цифровое удостоверение теперь можно использовать во всех процессах идентификации и обслуживания в отделении.

«Мы — первый системный банк, который внедрил интеграцию цифрового кошелька идентичности EVO, что стало новым шагом в цифровизации услуг Moldindconbank. Теперь наши клиенты могут проходить идентификацию в отделении, используя цифровые документы в приложении EVO, — быстро, безопасно и интуитивно. Таким образом, мы предлагаем современную альтернативу физическим документам, сохраняя за каждым клиентом свободу выбора удобного для него способа идентификации», – заявил Виктор Чиботару, Председатель Правления Moldindconbank.

Как это работает?

Процесс интуитивно понятен и занимает всего несколько секунд:

Сканируете в приложении EVO QR-код, отображаемый у оператора в отделении;
Получаете уведомление для подтверждения передачи данных, связанных с удостоверением личности;
После согласия ваши идентификационные данные передаются в систему банка безопасно и мгновенно, и вы можете быть обслужены сразу.

Весь процесс проходит с максимальным уровнем безопасности в соответствии с новейшими стандартами защиты данных.

«Мы — одна из первых стран, внедряющих сценарии проверки цифровых документов, и делаем очередной шаг к фундаментальной трансформации способов подтверждения и удостоверения личности. Благодаря кошельку EVO цифровые документы становятся безопаснее и проще для проверки, а взаимодействие с учреждениями — быстрее и удобнее. Мы развиваем эту инфраструктуру в Республике Молдова в соответствии со стандартами European Digital Identity Wallet», — отметила Николета Коломеец, директор Агентства электронного управления.

«Цифровой кошелек идентичности EVO — это, по сути, наша идентичность внутри страны и, далее, за ее пределами. Мы стремимся в течение трех–четырех лет интегрировать сервисы, которые упростят различные процедуры: от зачисления детей на обучение за рубежом до более быстрого открытия банковского счета в Румынии или получения медицинских услуг для проведения хирургического вмешательства. Все эти процессы должны основываться на одном ключевом элементе – цифровом кошельке», — сказала Мишель Илиев, госсекретарь по цифровизации в Министерстве экономического развития и цифровизации.

Клиенты могут выбрать подходящий способ идентификации: через цифровое удостоверение в приложении EVO или путем предъявления физического документа — оба варианта признаются и принимаются в процессе обслуживания.

Благодаря этому внедрению Moldindconbank продолжает цифровизацию банковских услуг и следует европейской практике, предлагая современные решения, которые упрощают взаимодействие клиентов с банком. Новая функциональность также подтверждает способность Moldindconbank быстро превращать технологические инновации в конкретные преимущества, способствуя более простому, быстрому и доступному банковскому опыту.

Moldindconbank — mereu alături!