Banca Națională a Moldovei (BNM) a suspendat pentru șase luni licența companiei „BPAY” SRL, care activează în domeniul emiterii de monedă electronică și al serviciilor de plată. Măsura intră în vigoare sâmbătă, 7 noiembrie.
Potrivit unui comunicat emis de BNM, în urma unui control tematic desfășurat în perioada 27 octombrie 2023 – 23 februarie 2026, au fost constatate nereguli legate de cerințele de licențiere și de desfășurare a activității, dar și de sistemul de control intern și gestionarea riscurilor.
De asemenea, compania nu ar fi respectat unele prescripții ale Băncii Naționale.
Astfel, pe 5 noiembrie, Comitetul executiv al BNM a decis suspendarea licenței BPAY.
Pe durata suspendării, BPAY va trebui să păstreze posibilitatea utilizatorilor de a verifica soldurile conturilor și de a solicita extrase. Totodată, compania trebuie să asigure gestionarea obligațiilor pe care le are față de clienți.
„Banca Națională a Moldovei a dispus «BPAY» S.R.L. și măsuri de remediere a încălcărilor, pe perioada suspendării activității”, a precizat instituția.
Reacția BPAY
În reacție, compania a transmis că, după hotărârea BNM, cardurile BPAY vor fi indisponibile pe durate suspendării.
„Această decizie ne-a luat prin surprindere și înțelegem că suspendarea serviciilor vă poate afecta plățile de zi cu zi. Fondurile din conturile BPAY vor putea fi retrase prin transfer bancar într-un cont deschis pe numele dumneavoastră la o altă instituție sau în numerar la ghișeele BPAY”, a adăugat firma.
***
Nu este pentru prima dată când BPAY ajunge în vizorul Băncii Naționale. În 2018, BNM a suspendat pentru șase luni licența companiei „Artosis” SRL, care ulterior și-a schimbat denumirea în „BPAY”. Compania activează pe piața serviciilor de plată din Republica Moldova din 2010, oferind portofele electronice, transferuri de bani, achitarea facturilor și soluții de plată pentru comercianți.
Conform datelor financiare pentru 2025, BPAY a înregistrat venituri din vânzări de aproximativ 40,4 milioane de lei, dar și o pierdere netă de circa 11,2 milioane de lei, față de 468 000 de lei în 2024.
În prezent, BPAY are nouă fondatori. Cel mai mare pachet de părți sociale, de 25%, este deținut de Artiom Vasiliev. Câte 9,9% revin lui Alexandru Harin, Andrei Sîrbu, Mircea Maleca, Vladimir Cebotari, Dumitru Rotari și Valeriu Galbici, iar alte două cote de câte 7,8% aparțin lui Igor Prodan și Alexandru Romanciuc, notează Mold-Street.
Potrivit unei investigații RISE Moldova, schimbarea denumirii companiei în 2018 a avut loc pe fondul unor scandaluri. În 2017, autoritățile au inițiat un dosar penal care viza compania și directorul acesteia, Artiom Vasiliev, cu puțin timp înainte ca BNM să-i suspende licența.
