В Молдове суд отправил под предварительный арест девять человек, подозреваемых в участии в международной мошеннической схеме с фиктивными инвестициями в криптовалюту и акции. Предполагаемые мошенники работали из колл-центра в Кишиневе и обманывали преимущественно пожилых иностранцев. Это далеко не первый подобный случай: только за первые пять месяцев 2026 года в Молдове зарегистрировали 310 случаев мошенничества с фиктивными инвестициями. За последний год правоохранители раскрыли несколько крупных преступных группировок, а ущерб от деятельности некоторых из них оценивают в миллионы долларов. NM рассказывает, как работают такие схемы, сколько денег теряют их жертвы и что власти предпринимают для борьбы с криптомошенничеством.
Девять арестованных и колл-центр для обмана пенсионеров
В Молдове суд 7 ноября отправил под предварительный арест девять человек в возрасте от 22 до 43 лет, подозреваемых в участии в международной мошеннической схеме с фиктивными инвестициями в криптовалюту и акции.
Как сообщила полиция, предполагаемая преступная группировка привлекала потенциальных жертв через рекламу в интернете. Людям, преимущественно пожилым, обещали быстрый и высокий заработок на инвестициях в криптовалюту и акции. Для этого использовали заранее созданные торговые платформы, на которых якобы можно было выгодно вложить деньги.
Подозреваемые представлялись финансовыми экспертами и действовали под прикрытием компании с внушающим доверие названием.
При этом организаторы предполагаемой схемы серьезно подходили к конспирации. По данным следствия, сотрудников, которых набирали для работы в колл-центре, даже проверяли на полиграфе, чтобы убедиться, что они не раскроют информацию о деятельности группировки.
Вечером 5 ноября сотрудники Национального инспектората расследований совместно с прокурорами Прокуратуры по борьбе с организованной преступностью и особым делам (PCCOCS) провели обыски в колл-центре в Кишиневе. В результате задержали девять человек, включая предполагаемого организатора схемы.
Большинство подозреваемых – уроженцы Молдовы, в том числе Кишинева, Чимишлийского района и приднестровского региона. Среди задержанных также есть граждане Румынии и Украины.
Среди предполагаемых жертв группировки – пенсионеры из Канады, Великобритании и Бельгии. Точное число пострадавших и размер причиненного ущерба правоохранители пока не назвали. Расследование продолжается.
Как работают схемы с фиктивными инвестициями
Мошенничество под видом инвестиций в криптовалюту – одна из распространенных разновидностей финансовых афер в интернете. При этом сама криптовалюта зачастую служит лишь приманкой или инструментом перевода денег, а обещанные инвестиции в действительности не осуществляются.
Обычно схема начинается с рекламы в социальных сетях, мессенджерах или на сайтах. Потенциальным клиентам предлагают вложить относительно небольшую сумму в криптовалюту, акции или другие финансовые инструменты и обещают высокую, иногда гарантированную прибыль.
После регистрации на инвестиционной платформе с человеком связывается якобы финансовый консультант. Он помогает сделать первый перевод, рассказывает об успешных сделках и убеждает продолжать инвестировать.
Чтобы укрепить доверие, мошенники могут показывать клиенту растущий баланс на сайте или в приложении. Однако отображаемая прибыль может быть полностью вымышленной.
Когда человек пытается вывести заработанные деньги, начинаются проблемы. От него требуют оплатить комиссию, налог, страховку или дополнительный взнос для разблокировки счета. После очередного перевода появляются новые условия, а затем связь с «консультантом» обрывается.
Национальная комиссия финансового рынка (НКФР) предупреждала, что подобные схемы активно распространяются через Telegram и WhatsApp. В мошеннических инвестиционных группах могут использовать ботов, имитирующих активное обсуждение сделок, а участникам предлагают вознаграждения за привлечение друзей и родственников.
В некоторых случаях мошенники убеждают жертв установить программы удаленного доступа к телефону или компьютеру. Получив контроль над устройством, они могут проводить операции с банковскими счетами пострадавших.
Нередко жертв убеждают не только переводить собственные сбережения, но и брать кредиты для новых инвестиций.
Сколько денег теряют жители Молдовы
Масштабы телефонного и интернет-мошенничества в Молдове за последние годы заметно выросли.
По данным, представленным полицией в парламенте, в 2023 году заявленный жертвами ущерб от телефонных и онлайн-афер превышал 40 млн леев, в 2024 году – 130 млн леев, а в 2025 году достиг 272 млн леев.
За первые пять месяцев 2026 года полиция зарегистрировала около 1770 случаев такого мошенничества. Общий ущерб составил более 157 млн леев – в среднем около 89 тыс. леев на один случай.
Наиболее распространенным способом обмана оставалось мошенничество от имени сотрудников банков – 515 случаев. На втором месте оказались фиктивные инвестиции, включая поддельные криптовалютные, валютные и торговые платформы, – 310 случаев, или около 17,5% от общего числа.
При этом речь идет о статистике всех зарегистрированных телефонных и интернет-афер: общий ущерб в 157 млн леев нельзя полностью относить к криптомошенничеству.
По данным полиции, больше половины зарегистрированных случаев приходится на Кишинев. Среди наиболее уязвимых категорий – люди старшего возраста: граждане от 56 до 65 лет часто становятся жертвами именно инвестиционных схем.
Отдельные случаи показывают, что пострадавшие могут лишаться практически всех накоплений.
Например, в сентябре полиция сообщила о 55-летней жительнице Дондюшанского района, потерявшей около 672 тыс. леев после предложения инвестировать через онлайн-платформу. Деньги женщина получила от продажи принадлежавших ей сельскохозяйственных земель.
А в феврале 2026 года правоохранители задержали трех мужчин, подозреваемых в обмане 63-летней женщины более чем на 1 млн леев. Ей обещали гарантированную прибыль от операций с иностранной валютой, драгоценными металлами и криптовалютой. Деньги она передавала как банковскими переводами, так и наличными. Предполагаемого курьера группировки задержали с поличным, а двоих его сообщников подозревают в конвертации полученных денег в криптовалюту для последующей передачи другим участникам схемы.
Колл-центры с миллионными оборотами
Нынешнее задержание девяти подозреваемых – далеко не первая крупная операция против мошеннических колл-центров в Молдове.
Всего месяц назад, 9 октября, правоохранители провели 21 обыск по делу о предполагаемой международной сети криптомошенников. Полиция сообщила о выявлении пяти колл-центров в Кишиневе, сотрудники которых, по версии следствия, обманывали жителей США и Канады, предлагая им инвестиции через фиктивные платформы торговли криптовалютами.
В результате операции задержали восемь человек. Следствие установило, что у группировки была иерархическая структура с распределением обязанностей между сотрудниками. В работе участвовали десятки людей, в том числе граждане Камеруна, Индии, Израиля, Нигерии, Грузии и Украины.
Во время обысков изъяли компьютеры, телефоны, банковские карты, финансовые документы и деньги. Обнаружили также устройства для подавления сигналов связи и полиграф, который, по данным полиции, использовали при проверке новых сотрудников.
По предварительной оценке следствия, только один из пяти колл-центров получал от предполагаемой преступной деятельности около $2 млн в месяц. При этом окончательный размер ущерба пострадавшим еще устанавливают.
Еще одну крупную группировку правоохранители выявили в феврале 2026 года. Тогда задержали 15 человек, работавших в колл-центре, предполагаемый месячный оборот которого составлял около $2 млн.
Операторы представлялись специалистами по информационным технологиям и инвестициям. Они убеждали клиентов вкладывать деньги в несуществующие объекты недвижимости, операции с валютой и криптовалютой. После получения денег связь с инвесторами прекращалась.
Следователи также подозревали участников группировки в отмывании средств, полученных от других преступлений. Во время обысков изъяли 25 компьютеров и 35 мобильных телефонов.
Некоторые расследования выходят далеко за пределы Молдовы. В феврале 2026 года молдавские и румынские правоохранители провели совместную операцию под эгидой Европола и Евроюста. Следствие расследовало деятельность колл-центров, сотрудники которых убеждали людей инвестировать в финансовые инструменты и криптовалюту, а также устанавливать приложения удаленного доступа.
После получения контроля над телефонами мошенники заставляли потерпевших переводить деньги, в том числе заемные, на криптовалютные платформы.
В рамках этого расследования обвинения предъявили 26 людям. Агентство по возврату преступных активов выявило имущество и банковские счета на сумму более 9 млн леев, которые планировалось арестовать.
По данным прокуратуры, анализ операций в блокчейне позволил восстановить часть финансовых потоков и установить связи между предполагаемыми участниками группировки. Для обмена информацией и поиска пострадавших создали совместную следственную группу Молдовы и Румынии.
Крах TUX: десятки тысяч участников и миллионы евро
Один из самых масштабных известных в Молдове случаев предполагаемого криптомошенничества связан с инвестиционной платформой TUX.
Она активно распространялась через социальные сети и мессенджеры и представлялась как площадка для торговли криптовалютой и участия в Web3-проектах. Пользователям обещали доходность до 4% в день.
По версии следствия, платформа фактически действовала по принципу финансовой пирамиды: выплаты прежним участникам обеспечивались за счет поступлений от новых инвесторов.
В начале октября 2025 года платформа перестала нормально работать, и многие пользователи не смогли вывести свои средства.
По опубликованным оценкам, в схему могли вовлечь около 50 тыс. человек, а потенциальные потери превысили €48 млн. При этом эти цифры не следует считать окончательно установленным судом ущербом.
6 ноября 2025 года полиция провела 28 обысков и задержала пятерых подозреваемых, в том числе предполагаемых организаторов платформы.
В апреле 2026 года полиция сообщила, что часть расследования завершили и передали в суд. Обвинения связаны с незаконной предпринимательской деятельностью и отмыванием денег. По версии следствия, в 2024–2025 годах через TUX осуществляли несанкционированные операции с виртуальными активами, а участников привлекали обещаниями быстрого и гарантированного заработка.
Обвиняемым грозит от пяти до десяти лет лишения свободы и крупные штрафы. Расследование в отношении других возможных участников схемы продолжается.
Есть ли уже приговоры по делам о криптомошенничестве?
В Молдове есть и случаи, по которым суды уже вынесли обвинительные приговоры.
Так, в январе 2026 года прокуратура Кишинева сообщила о приговоре 26-летнему мужчине, признанному виновным в трех эпизодах мошенничества при операциях с криптовалютой USDT.
Преступления произошли еще в августе 2022 года. Осужденный использовал Telegram-группу для торговли криптовалютой и создавал у покупателей и продавцов впечатление, что они договариваются непосредственно друг с другом. В действительности он выступал посредником, о роли которого участники сделок не знали, и присваивал переводимые средства.
В одном из эпизодов жертва потеряла более $15 тыс. Общий ущерб трем потерпевшим превысил 700 тыс. леев.
Во время судебного процесса обвиняемый признал вину и полностью возместил ущерб. Суд назначил ему штраф в размере 1000 условных единиц (50 тыс. леев) и на четыре года запретил занимать должности, связанные с управлением деньгами и имуществом.
Другие уголовные дела пока находятся на стадии расследования или судебного рассмотрения.
В частности, в июле 2025 года PCCOCS сообщила о задержании 35-летнего мужчины, которого подозревали в обмане четырех человек под предлогом инвестиций в криптовалюту. По предварительным данным, общий ущерб потерпевшим превысил 4,5 млн леев.
А в апреле 2026 года полиция раскрыла предполагаемую схему создания фиктивных цифровых активов и отмывания денег через криптовалюты. Незаконные доходы группировки следствие оценило более чем в $3 млн. При содействии Агентства по возврату преступных активов правоохранители заблокировали криптовалюту на сумму, эквивалентную примерно 22 млн леев.
Как власти борются с мошенничеством
На фоне роста числа финансовых афер молдавские власти начали усиливать борьбу с телефонным и интернет-мошенничеством.
В июне 2026 года парламент провел специальные слушания, посвященные этой проблеме. Представители полиции, прокуратуры, банковского сектора и телекоммуникационных компаний обсудили новые схемы обмана и возможности их предотвращения.
По данным правоохранителей, более 95% подобных мошенничеств связаны с методами социальной инженерии – когда преступники с помощью психологических манипуляций убеждают людей добровольно передавать деньги или конфиденциальные данные.
При этом мошенники все чаще используют подмену телефонных номеров, поддельные сайты, фальшивые документы и созданные с помощью искусственного интеллекта изображения и видео.
2 июля парламент одобрил рекомендации специальной комиссии, предложив создать Национальный антифрод-центр – единый координационный механизм для противодействия финансовому и цифровому мошенничеству.
Предполагается, что он объединит представителей МВД, полиции, прокуратуры, Службы информации и безопасности, Нацбанка, банков, операторов связи и других ведомств.
Центр должен обеспечить оперативный обмен информацией, блокировку мошеннических номеров и интернет-платформ, а также быстрое предупреждение населения о новых угрозах. Пока речь идет о парламентских рекомендациях по созданию такого механизма, а не о подтвержденных результатах его работы.
Впрочем, некоторые технические меры уже действуют. По данным Национального агентства регулирования в области коммуникаций (ARCOM), только за первые пять месяцев 2026 года операторы заблокировали более 1,3 млн подозрительных международных звонков – около 7% всех входящих международных вызовов.
Операторы также внедряли системы проверки телефонных номеров, рассылали предупреждения о мошенничестве и создавали специальные каналы для сообщений о подозрительных звонках.
Однако эти меры направлены на телефонное мошенничество в целом. Они не могут полностью предотвратить аферы, которые распространяются через социальные сети, мессенджеры или поддельные инвестиционные платформы.
Дополнительные сложности возникают при расследовании преступлений с использованием криптовалют. Деньги могут многократно переводить между цифровыми кошельками, конвертировать в различные активы и выводить за границу.
Хотя операции в публичных блокчейнах оставляют цифровой след, установление личности получателей и возврат средств требуют специальных технических инструментов и международного сотрудничества.
Что изменит новый закон о криптовалютах?
Еще одним шагом стало принятие закона о рынке криптоактивов. 24 августа 2026 года парламент принял закон №180, устанавливающий правила работы криптовалютного рынка в Молдове. Документ опубликовали в «Официальном мониторе» 17 сентября, а его основные положения вступят в силу 17 марта 2027 года.
Закон частично приводит молдавское регулирование в соответствие с европейским регламентом MiCA. Он предусматривает требования к компаниям, которые выпускают криптоактивы, организуют торговлю ими или предоставляют сопутствующие услуги. В частности, речь идет об авторизации участников рынка, раскрытии информации, защите клиентов, предотвращении злоупотреблений и финансовом надзоре.
Полномочия по регулированию распределят между Национальной комиссией финансового рынка и Национальным банком Молдовы.
При этом для полноценной реализации закона необходимы дополнительные нормативные акты. НКФР уже в октябре приступила к разработке правил авторизации поставщиков криптовалютных услуг.
Предполагается, что новое регулирование позволит повысить прозрачность рынка и упростить выявление недобросовестных участников.
Однако само по себе принятие закона не гарантирует защиту от мошенничества. Преступники могут продолжать создавать фиктивные платформы, действовать из других стран или выдавать себя за лицензированные компании.
Как не стать жертвой мошенников
Полиция и Национальная комиссия финансового рынка призывают граждан с осторожностью относиться к предложениям инвестировать через интернет, особенно когда речь идет о гарантированной и необычно высокой прибыли.
Среди главных признаков мошеннических схем – обещания быстрого заработка без риска, настойчивые требования перевести деньги, предложения взять кредит для инвестиций и дополнительные платежи за вывод уже якобы заработанных средств.
Особую осторожность следует проявлять, если «финансовый консультант» связывается через Telegram или WhatsApp, просит установить программу удаленного доступа к устройству или перевести средства на личный банковский счет либо неизвестный криптокошелек.
При этом наличие профессионально оформленного сайта, отзывов других пользователей и даже документов о регистрации компании само по себе не гарантирует законность ее деятельности.
НКФР рекомендует проверять финансовые организации через официальные реестры и при необходимости обращаться за разъяснениями непосредственно к регулятору.
Если деньги уже переведены подозрительным лицам, необходимо как можно скорее связаться с банком и сообщить о случившемся в полицию. Важно сохранить переписку, номера телефонов, адреса сайтов, подтверждения переводов и другие возможные доказательства.
Правоохранители также советуют не соглашаться на новые платежи под предлогом возврата потерянных денег: предложение заплатить за «разблокировку инвестиций» или помощь в их восстановлении может оказаться продолжением той же мошеннической схемы.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.
Хотите поддержать то, что мы делаем?
Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.
Поддержи NewsMaker!
