Деньги

В Молдове запретят обмен валюты без документов. Как это объясняет PAS

Николай Пахольницкий
| 16 Август, 2023
19:27

PAS предлагает запретить обмен валюты без предъявления удостоверения личности. NM выяснял, как власти будут таким образом бороться с отмыванием денег, как будут защищены персональные данные, и есть ли такие ограничения в других странах.

Что предложила PAS

Депутат от правящей партии «Действие и солидарность» (PAS), глава экономической комиссии Раду Мариан зарегистрировал в парламенте 15 августа законопроект, запрещающий обмен валюты без удостоверения личности. Проект планируют рассмотреть в первом чтении на внеочередной сессии парламента 17 августа.

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что идентификация клиентов обменных касс может быть полезной для проведения расследований, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Примечательно, что несколько месяцев назад, 30 марта, парламент принял закон, согласно которому без удостоверения личности можно было обменять валюту на сумму не более 10 тыс. леев (до этого ограничение начинало действовать с суммы 200 тыс. леев). Закон вступил в силу 1 июля.

Как утверждает Мариан, после того как закон стал действовать, выяснилось, что «его можно обойти несколькими способами, в том числе выдавая несколько чеков, если сумма превышает 10 тыс. леев». Поэтому, по словам депутата, PAS решила сделать «обязательным предъявление документов, удостоверяющих личность, при осуществлении валютно-обменных операций, независимо от суммы».

Как это поможет борьбе с отмыванием денег

Отвечая на вопрос NM, как с помощью этой меры PAS предполагает бороться с отмыванием денег, Мариан отметил, что сейчас Служба предупреждения и борьбы с отмыванием денег (SPCSB) получает уведомление, если человек обменивает валюту на сумму свыше 200 тыс. леев, или если возникают подозрения в отмывании денег.

Для получения подробной информации о том, как SPCSB будет бороться с отмыванием денег в случае идентификации всех, обменивающих валюту, Мариан порекомендовал обратиться в саму Службу.

В SPCSB NM сообщили, что положения законопроекта позволят Службе получать более полную информацию о клиентах обменных касс, но это не означает, что SPCSB будет анализировать все транзакции обмена валют на суммы €50-€100. Там уточнили, что есть маркеры, на основе которых начинают проверять, не является ли обмен отмыванинм денег. Чтобы получить более подробную информацию об этом, в SPCSB попросили направить письменный запрос. Ко времени публикации этого материала ответ на него мы не получили

Как быть с безопасностью личных данных?

После того как сумму свободного обмена снизили с 200 тыс. леев до 10 тыс. леев, NM интересовался, насколько будут защищены клиенты обменных касс, учитывая, что кассиры получают доступ к личным данным людей, которые могут владеть большой суммой наличных денег. Раду Мариан тогда сказал NM, что для учета нужны лишь имя, фамилия и IDNP обменивающего деньги.

В Нацбанке Молдовы на запрос NM об этом сообщили, что личные данные вносят в специальный реестр обменного пункта, доступ к которому есть у директора, кассира и надзорных органов. В НБМ также добавили, что по закону сотрудники валютных касс несут ответственность за разглашение персональных данных и за ущерб, нанесенный разглашением персональных данных. Что за это грозит, в НБМ не уточнили.

Наказание за это, отметим, предусмотрено в Кодексе о правонарушениях: за несоблюдение «основных условий обработки, хранения и использования персональных данных» полагается штраф от 3 тыс. леев до 4,5 тыс. леев для физлиц, от 4,5 тыс. леев до 9 тыс. леев для должностных лиц и от 6 тыс. леев до 15 тыс. леев для юрлиц. Кроме того, нарушителям могут запретить заниматься этой деятельностью на срок от 3 месяцев до 1 года.

А как с этим в соседних странах

В пояснительной записке к законопроекту Мариана отмечено, что в ЕС нет единых правил идентификации клиентов обменных касс, но в соседней Румынии действует норма, которую предлагают ввести у нас: обмен валюты только с документом, удостоверяющим личность.

В Украине документ для обмена валюты нужен, если сумма обмена превышает 400 тыс. гривен (около 200 тыс. леев).

Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.

Хотите поддержать то, что мы делаем?

Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.

Поддержи NewsMaker!

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

PAS, главная, мариан, обмен валюты, обмен валюты по паспорту

Реакции на удар США по Ирану: ЕС призывает вернуться за стол переговоров, Россия — прекратить агрессию

Татьяна Готишан
| 22 июня, 2025
17:02

Глава европейской дипломатии Кая Каллас в воскресенье, после ударов США по иранским ядерным объектам, призвала все стороны «сделать шаг назад» и вернуться к переговорам, сообщает Agerpres. Премьер-министр Великобритании Кер Стармер, в свою очередь, заявил: «Ирану никогда не должно быть позволено разрабатывать ядерное оружие, а Соединенные Штаты приняли меры для снижения этой угрозы». Россия, которая участвует в военных действиях и поддерживает союзнические отношения с Ираном, раскритиковала удары. Министерство иностранных дел РФ призвало «прекратить агрессию и активизировать усилия по возвращению ситуации в политико-дипломатическое русло».

«Призываю все стороны сделать шаг назад, вернуться за стол переговоров и избежать любой эскалации», — написала Каллас в соцсети X, добавив, что «Иран не должен разрабатывать ядерное оружие», и что министры иностранных дел ЕС обсудят ситуацию в понедельник.

Премьер Великобритании Кер Стармер после ударов США по ядерным объектам Тегерана тоже призвал Иран «вернуться за стол переговоров». «Ирану никогда не должно быть позволено разрабатывать ядерное оружие, а США приняли меры для снижения этой угрозы», — написал Стармер в X, подчеркнув, что «стабильность в регионе является приоритетом».

Генеральный директор Международного агентства атомной энергии Рафаэль Гросси сообщил о проведении экстренного заседания в штаб-квартире ООН в Вене после американских ударов по трем ядерным объектам в Иране, передает AFP. Заседание назначено на понедельник, 23 июня.

НАТО заявило, что внимательно следит за ситуацией в Иране после заявления президента США Дональда Трампа о том, что американские силы атаковали три основных ядерных объекта в стране, сообщил представитель альянса.

Россия призывает к «прекращению агрессии»

Министерство иностранных дел России, которая уже три года ведет военные действия против Украины, раскритиковало удары США по иранским ядерным объектам.

«Россия решительно осуждает удары США по нескольким ядерным объектам в Иране. Эти действия грубо нарушают международное право и Устав ООН, независимо от заявленных оправданий», — заявили в МИД РФ.

Россия обратилась к руководству Международного агентства атомной энергии (МАГАТЭ) и Совета Безопасности ООН с просьбой отреагировать на ситуацию.

«Необходимо, чтобы международное сообщество коллективно осудило конфронтационные действия США и Израиля. Призываем к прекращению агрессии и активизации усилий для возвращения ситуации в политико-дипломатическое русло», — подчеркнули в российском внешнеполитическом ведомстве.

Заместитель председателя Совета безопасности Дмитрий Медведев тоже прокомментировал происходящее. «Трамп, который пришел как миротворец, начал для США новую войну», — написал он в своем Telegram-канале.

Глава МИД Ирана Аббас Аракчи в воскресенье на пресс-конференции в Стамбуле сообщил о запланированной встрече с президентом России Владимиром Путиным.

«Сегодня днем я выезжаю в Москву, а завтра утром у меня запланирована встреча с президентом Путиным. Россия — друг Ирана», — заявил Аракчи, добавив, что планирует обсудить ситуацию с безопасностью в регионе и последствия ударов США.

Китай призвал к немедленному перемирию

Китай обвинил Соединенные Штаты в нарушении международного права после авиаударов по Ирану и заявил, что действия Вашингтона усилили напряженность в регионе. Об этом сообщает The Guardian со ссылкой на заявление Министерства иностранных дел КНР, опубликованное в соцсети X.

«Китай призывает стороны конфликта, особенно Израиль, как можно скорее добиться прекращения огня, обеспечить безопасность мирного населения и начать диалог и переговоры», — говорится в сообщении.

В Пекине заявили, что страна готова сотрудничать с международным сообществом, чтобы объединить усилия, «отстаивать справедливость и работать над восстановлением мира и стабильности на Ближнем Востоке».

* * *

Напомним, что в ночь на 22 июня Вооруженные силы США атаковали три ключевых объекта ядерной программы Ирана. Бомбардировщики B-2 сбросили шесть противобункерных бомб на объект в Фордо. Кроме того, подводные лодки выпустили 30 крылатых ракет «Томагавк» по объектам в Натанзе и Исфахане. Дональд Трамп в обращении к нации сообщил, что «все три объекта обогащения урана уничтожены».

Израиль поблагодарил Трампа за помощь, а Иран пообещал продолжить обогащать уран, отрицая, что атакованные объекты уничтожены полностью.

Иран предупредил Соединенные Штаты, что на американские удары по его территории последует решительный ответ. Министр иностранных дел Ирана Аббас Аракчи сослался на Устав ООН, заявив о праве Ирана на законный ответ.

Хотите поддержать то, что мы делаем?

Поддержи NewsMaker!