NewsMaker/Максим Андреев

Дело о краже миллиарда. Экс-глава Нацбанка и его заместитель предстанут перед судом

Прокуратура завершила расследование одного из эпизодов дела о краже миллиарда, в котором фигурируют экс-президент Нацбанка Дорин Дрэгуцану и его заместитель Ион Стурза. Их обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере и отмывании денег в пользу преступной организации, возглавляемой экс-главой Демпартии Владимиром Плахотнюком.

Как сообщила 4 июля Антикоррупционная прокуратура, по этому эпизоду дела проходит еще один экс-вице-президент НБМ Эмма Тэбырцэ. Однако из-за того, что она находится за границей на лечении, завершить расследование ее действий пока невозможно.

По данным следствия, в 2014 году экс-глава НБМ и два его заместителя, действуя в интересах преступной организации Плахотнюка, реализовали план хищения 2,5 млрд леев из трех банков Banca de Economii, Banca Socială и Unibank.

Прокуроры установили, что преступная организация Плахотнюка состояла из нескольких преступных групп. В нее входили и преступная группа под руководством бизнесмена Вячеслава Платона, и группа экс-депутата от Демпартии Владимира Андронаки, и группа депутата Илана Шора.

Таким образом, экс-глава НБМ и его заместители устраняли препятствия и обеспечивали необходимые инструменты для хищения из трех банков 2,5 млрд леев, и не вмешивались в незаконные действия, происходящие в банках. Также они назначали в органы управления этих банков лиц, связанных с преступной группой Шора.

Как сообщили в прокуратуре, в ходе расследования министерство финансов признали потерпевшей стороной, понесшей ущерб 13,5 млрд леев. Также министерство признали гражданской стороной в предъявленных гражданских исках на сумму 22,9 млрд леев.

Чтобы возместить ущерб, прокуроры арестовали имущество Дрэгуцану на общую сумму 1,6 млн леев. Также арестовали имущество Стурзы на общую сумму 2,4 млн леев.

Оба обвиняемых находятся на свободе. Они предстанут перед судом.

***

Напомним, в 2020 году в Нацбанке прошли обыски по делу о краже миллиарда. В тот же день задержали Дрэгуцану и главу управления спецнадзора НБМ Иона Ропота. Кроме того, прокуроры задержали вице-председателей НБМ Ион Стурзу и Аурела Чинчлея, а также бывшего вице-председателя Нацбанка Эмму Тэбырцэ. Позже Дрэгуцану, Ропота, Тэбырцэ и Стурзу поместили под домашний арест. Чинчлей сразу согласился сотрудничать со следствием и его отпустили под подписку о невыезде. Позже их освободили.

О краже миллиарда евро из трех молдавских банков — Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank — стало известно в конце ноябре 2014 года. После этого Нацбанк ввел в этих банках спецуправление, а затем было принято решение об их ликвидации (банки до сих пор в процессе ликвидации). Тогда же Нацбанк выдал этим банкам под гарантии правительства кредиты на ту же сумму, что была украдена (примерно 14 млрд ллеев). Как объяснили власти, это нужно было, чтобы не допустить паники на банковском рынке. Правительство не могло отдать сразу Нацбанку такую большую сумму, поэтому в счет долга выпустило и передало Нацбанку гособлигации на 13,3 млрд леев под 5% годовых, которые обязалось погасить в течение 25 лет. Эти деньги власти перевели в разряд госдолга. Вместе с процентами за 25 лет эта сумма составит 24,5 млрд леев.

Похожие материалы

4
Опрос по умолчанию

Вам понравился наш плагин?

Конференция Fintech Moldova 2025 подчеркивает растущую роль Молдовы в региональных инновациях Fintech

3 октября 2025 года Кишинёв примет 7-ю конференцию Fintech Moldova, FMC25powered by Mastercard an maib, мероприятие, которое с момента своего основания в 2019 году стало главной платформой для финансовых, технологических и регуляторных участников, формирующих трансформацию финтех-сектора в Молдове. По мере того как местная финтех-экосистема становится более сложной и охватывает большее количество участников, FMC25 обещает быть не просто конференцией, а барометром состояния финтеха: где он был, где находится сейчас и куда движется в Молдове и регионе.

От скромного начала до регионального значения

Когда Fintech Moldova провела первую конференцию в 2019 году, инновации в финтехе стремительно развивались в Румынии, Украине и Западной Европе. Однако в Молдове ещё формировалась базовая инфраструктура: регуляторные рамки, цифровые платежи, доступ к талантам и доверие потребителей. За шесть последующих лет Конференция Fintech Moldova доказала свою значимость, выполняя следующие функции:

  • Введение ключевых технологий и бизнес-моделей, таких как open banking, digital banking, мгновенные платежи и кибербезопасность, в диалог местной индустрии.
  • Привлечение местных и международных спикеров и организаций, что укрепило позицию Молдовы в региональной финтех-дискуссии.
  • Создание нейтральной платформы для общения регуляторов, банков, финтех-компаний и технологических провайдеров, что способствует согласованию интересов и ускорению модернизации сектора.

Последняя, 2024 года, конференция собрала более 350 участников из Европы, США и других стран, что ясно показывает, что финтех-сектор Молдовы стал зрелым, а международные игроки видят в стране рынок с потенциалом.

Ключевые партнеры: Mastercard и maib

Две организации особенно важны для развития конференции: Mastercard и maib. Они регулярно участвуют не только в качестве спонсоров, но и активно влияют на формирование цифровой финансовой повестки Молдовы.

В этом году Mastercard отмечает 25 лет работы в Молдове. За эти годы компания последовательно развивает экосистему цифровых платежей в стране, сотрудничая с банками, финтех-компаниями, ритейлом и государственными структурами.

«В Mastercard мы объединяем глобальную экспертизу и локальные инсайты для развития цифровых инноваций и продвижения безопасных, доступных и современных финансовых сервисов. В Молдове благодаря нашим технологиям и опыту мы помогаем людям, бизнесам и организациям в полной мере использовать преимущества цифровой экономики. Наша многолетняя поддержка Fintech Moldova Conference подтверждает наше стремление способствовать диалогу между участниками рынка для дальнейшего развития инноваций. Эта платформа продолжает объединять ключевых игроков финансовой экосистемы, открывая новые возможности для сотрудничества и ускоряя цифровой прогресс», – подчеркивает Ирина Унтила, Country Manager Mastercard в Молдове.

Гиорги Шагидзе, CEO maib:

«В maib мы гордимся тем, что поддерживаем развитие финтех-экосистемы в Молдове. Наше партнёрство с ведущим финтех-событием страны направлено на продвижение инноваций, установление связей со стартапами и технологическими лидерами, а также совместное формирование будущего финансовых услуг. Мы благодарны нашему давнему партнёру Mastercard за поддержку на этом пути. Вместе мы продолжаем предлагать простые и умные решения, помогаем людям раскрыть свой потенциал и вносим вклад в благополучие наших сообществ.»

В центре этих изменений находится Штефан Нистор, основатель и координатор Fintech Moldova, чей подход превратил конференцию из локальной инициативы в признанный региональный форум.

«Когда мы начинали Fintech Moldova Conference, цель была просто собрать людей вместе и зажечь разговор о будущем финансов в нашей стране. Со временем конференция превратилась в настоящую платформу, где идеи становятся проектами, партнёрствами и изменениями. Следующий шаг — вывести эту энергию за пределы страны, связать финтех-экосистему Молдовы с региональными и глобальными сетями и позиционировать нашу страну как мост для инноваций. То, что начиналось локально, теперь стало частью гораздо более большой истории.» – Штефан Нистор, Основатель и Координатор Fintech Moldova

Широкий альянс спонсоров и партнеров

Помимо главных партнеров, FMC25 поддерживается широкой сетью спонсоров и партнеров, что отражает масштаб и влияние конференции. Среди ключевых спонсоров: Payten, AWS, Cloudhero, Salt Edge, NCR Atleos, DAAC Digital, SIBS Romania и Creatio, каждый из которых вносит экспертизу, технологии и инновационные идеи в финтех-экосистему Молдовы. 

Стратегические партнеры, такие как Innovate Moldova, IFC, Invest Hong Kong и Швейцарское агентство сотрудничества, предоставляют рекомендации по политике, международный опыт и инвестиционные перспективы, а партнеры по сообществу — включая European Digital Finance Association, European Microfinance Association и ассоциации финтех из Румынии, Украины, Армении, Грузии, Польши и Болгарии — связывают FMC25 с более широкой региональной экосистемой. Эти партнеры обеспечивают, что конференция является не только локальным ориентиром, но и региональным центром инноваций, обмена знаниями и трансграничного развития финтеха.

Программа и спикеры

Программа FMC25 охватывает полный день высокоуровневых дискуссий, технических сессий и региональных перспектив, объединяя правительственных чиновников, регуляторов, руководителей банков и международных лидеров финтех. День начнется с приветственных слов представителей Правительства Молдовы, Национального банка Молдовы, maib, Всемирного банка и Швейцарского агентства сотрудничества, создавая основу для программы, ориентированной на инновации и сотрудничество.

Сессии охватывают тенденции в кибербезопасности (под руководством Mastercard), банковские решения на основе ИИ (представленные maib), а также панельные дискуссии о open banking, SEPA и мгновенных платежах, электронном управлении и регуляторных вызовах для развивающихся финтех-рынков, с участием экспертов из Bank of England, Bank of Albania и TOKEN Financial Technologies. Далее обсуждения сосредоточатся на цифровом банкинге в Молдове, с участием руководителей maib, Victoriabank, Moldindconbank и Mastercard.

Вторая половина дня расширяет глобальную перспективу финтеха через fireside chat о Гонконге, вопросы интероперабельности финансовых услуг и будущее облачного банкинга, представленного Cloudhero (AWS Advanced Partner). Также будут рассмотрены phygital-взаимоотношения с клиентами, развитие no-code в core banking и передовые финтех-решения с участием AWS, Payten, NCR Atleos и SIBS. Конференция завершится панелями по предотвращению мошенничества, суверенитету данных, биометрической идентификации и региональному сотрудничеству, с участием финтех-ассоциаций из Молдовы, Украины, Румынии, Грузии и Армении, подчеркивая роль FMC25 как локального и регионального катализатора инноваций.

Почему FMC25 важна для финтех-сектора Молдовы

FMC25 — это не просто ежегодная встреча. В 2025 году ставки выше благодаря:

  • Согласованию регуляторных норм: По мере интеграции Молдовы с европейскими финансовыми стандартами обсуждения open banking, инфраструктуры платежей и кибербезопасности помогут прояснить требования к соблюдению норм и дальнейший путь.
  • Мосту между старым и новым: Традиционные банки и финтех сталкиваются с унаследованными системами, операционными трениями и доверием клиентов. FMC25 способствует сотрудничеству, а не конкуренции.
  • Развитию экосистемы: Инновации не происходят изолированно. Сети финтех-компаний, регуляторов, поставщиков услуг и инвесторов укрепляются через регулярное взаимодействие. Для стартапов и малых игроков FMC25 предлагает видимость, наставников и партнерства.
  • Глобальному и региональному позиционированию: Молдова может воспользоваться восприятием как гибкого и готового к инновациям рынка, относительно небольшого, но способного первыми внедрять модели, которые крупные рынки осваивают позже.

Взгляд назад: прогресс с 2019 года

Некоторые конкретные изменения в молдавском финтехе берут начало в дискуссиях и коллаборациях прошлых FMC:

  • Внедрение мгновенных платежей раньше многих сопоставимых рынков.
  • Растущий интерес к open banking / стандартизации API, вдохновленный практиками ЕС.
  • Цифровизация клиентских сервисов: мобильность, прозрачность, улучшенный UX и расширенный доступ к онлайн- и мобильному банкингу.
  • Усиление внимания к кибербезопасности и предотвращению мошенничества как к ключевым рискам, а не только формальным требованиям.

Вызовы и возможности

Несмотря на успехи, остаются вызовы:

  • Обеспечение того, чтобы регуляторные рамки успевали за инновациями, особенно в open banking, защите данных и предотвращении мошенничества.
  • Преодоление устаревшей инфраструктуры банков и обеспечение интеграции финтеха.
  • Формирование доверия потребителей к цифровым услугам.
  • Привлечение инвестиций для конкуренции на региональном уровне.

В то же время, есть возможности:

  • Небольшой размер Молдовы как преимущество: быстрая адаптация, пилотирование новых моделей без большой инерции.
  • Трансграничные финтех-услуги, переводы, рынки диаспоры.
  • Партнерства государственно-частного сектора для цифрового включения, особенно в сельских или недостаточно обслуживаемых регионах.
  • Соответствие европейским стандартам и потенциальный доступ к фондовым и программным ресурсам ЕС для финтеха и цифровой трансформации.

Заключение

7-я конференция Fintech Moldova, открывающаяся 3 октября 2025 года, знаменует момент консолидации. Финтех-сектор Молдовы прошёл путь от начальных обсуждений до конкретных инноваций, регуляторных изменений и региональной известности. FMC25 — это одновременно отражение достижений последних шести лет и платформа для будущих возможностей.

С поддержкой партнеров, таких как maib и Mastercard, лидерством Fintech Moldova и активным участием регуляторов и институций, конференция имеет потенциал ускорить зрелость финтех-сектора Молдовы, расширяя финансовую инклюзию, повышая качество услуг и стимулируя инновации, сочетающие скорость, безопасность и ориентацию на клиента.

FMC25 подтверждает себя как региональный ориентир, катализатор сотрудничества и площадка, где Молдова может продемонстрировать, что, несмотря на свои небольшие размеры, она способна быть гибким и инновационным лидером в европейском финтех-экосистеме.

Больше нет статей для показа
4
Опрос по умолчанию

Вам понравился наш плагин?

x
x

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: