Как стало известно NM, в Moldova Agroindbank и Moldindconbank в ближайшее время будет проведен внешний аудит, причем уже отобраны международные компании, которые этим займутся,— Deloitte Touche и KPMG. В третьем банке, находящемся под спецнадзором Нацбанка,— Victoriabank, по словам источника NM, «ни один из аудиторов большой четверки не изъявил желания поработать». Провести в этих банках внешний аудит рекомендовал Всемирный банк. Проверка должна выяснить, нет ли в этих банках проблем, аналогичных тем, что были выявлены в Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank, которые власти начали готовить к ликвидации.
Как сообщил NM информированный источник на финансовом рынке, Moldova Agroindbank (MAIB) и Moldindconbank (MICB) уже отобрали международные аудиторские компании, которые проведут в этих банках так называемую диагностику. «В MAIB и в MICB аудиторы приступят к работе в ближайшее время. Речь идет о Deloitte Touche и KPMG соответственно. Они были отобраны на конкурсной основе. С Victoriabank заминка — ни один аудитор из большой четверки (в нее входят, помимо Deloitte Touche и KPMG, PricewaterhouseCoopers и Ernst & Young) не изъявил желания за это браться»,— сообщил собеседник.
Информацию о выигравших в двух тендерах компаниях подтвердил другой источник NM, близкий к Нацбанку. Он также сказал, что «в Victoriabank, скорее всего, будет проведен повторный тендер», но сначала, по словам собеседника, нужно понять, почему ни одна из международных компаний не откликнулась на объявленный банком конкурс.
Вопрос о необходимости проведения внешнего аудита в трех крупнейших банках страны, попавших под спецнадзор Нацбанка, по словам председателя парламентской комиссии по экономике, бюджету и финансам Штефана Крянгэ, поднимался еще в апреле 2015 года на заседании Нацкомитета по финансовой стабильности. По словам Крянгэ, наибольшие риски в Moldindconbank, Moldova Agroindbank и Victoriabank связаны с непрозрачностью структуры их акционеров и «возможной монополизацией».
В начале июня в Нацбанке сообщили, что разрабатывается техническое задание для внешнего аудита в этих банках. Через несколько дней, 11 июня, Нацбанк Молдовы ввел специальный надзор в Moldova Agroindbank, Moldindconbank, Victoriabank. Одной из причин введения спецнадзора, по данным NM, было получение доступа к информации и документам банков для проведения аудита.
По данным источника NM на финансовом рынке, «аудиторы должны будут в первую очередь проверить прозрачность акционерной структуры, то есть являются ли номинальные акционеры реальными владельцами». Кроме этого, продолжил собеседник, аудит должен будет выявить, на чем эти банки реально зарабатывают деньги, «не скрывают ли они что-то и нет ли у них токсичных активов», а также проанализировать ситуацию с кредитами. «По итогам этих аудитов планируется понять, нет ли в трех крупнейших банках страны таких же проблем, которые были выявлены в Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank»,— сказал собеседник.
По его информации, проведения внешнего аудита в этих банках потребовал Всемирный банк, «обусловив этим предоставление Молдове $45 млн». «На основании диагностики будет решено, нужно ли звать каких-то серьезных финансовых детективов для расследования ситуации в этих банках. Для инвесторов это единственный реальный способ узнать, что происходит в крупнейших банках РМ»,— пояснил финансист.
Напомним, предварительный аудит в Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank проводили в начале этого года финансовые детективы из американской компании Kroll, специализирующейся на корпоративных расследованиях и оценке рисков. Специалисты Kroll подтвердили, что из этих банков было выведено за рубеж порядка $1 млрд, а также прояснили схемы вывода этих денег. Однако, где находятся деньги и можно ли их вернуть, остается неясным. Нацбанк уже несколько месяцев собирается объявить конкурс по отбору компании, которая займется дальнейшим расследованием «кражи века». Но конкурс пока не объявлен.
В Нацбанке отказались комментировать результаты проведенных поднадзорными банками тендеров по отбору аудиторских компаний. «Конкурс провели банки, и, согласно закону, именно они имеют право раскрывать об этом информацию»,— сказали NM в пресс-службе Нацбанка. При этом в НБМ уточнили, что предметом аудита должны быть следующие сферы: «транзакции банков с аффилированными лицами, транспарентность структуры акционеров, денежные потоки, а также все, что касается кредитов банков».
NM отправил во все три банка запросы с просьбой прокомментировать ситуацию с аудитами, однако на момент публикации материала ответы получены не были.
