Деньги

Деньги на вынос: за 10 лет из Молдовы незаконно вывели более $9 млрд

| 10 декабря, 2015
11:40

С 2004 по 2013 годы из Молдовы нелегально вывели $9,079 млрд, среднегодовой объем составил $908 млн. По объему незаконного вывоза капитала Молдова занимает 73 место среди 149 стран. Об этом свидетельствует обнародованное в среду, 9 декабря, исследование американской неправительственной организации Global Financial Integrity «Незаконный вывоз капитала из развивающихся стран».

Авторы рейтинга проанализировали данные с 2004 по 2013 годы. В списке лидируют Китай и Россия. За 10 лет объем выведенных средств из России составил $1,05 трлн ($105 млрд ежегодно), из Китая — $1,39 трлн в целом ($140 млрд в год). Из Мексики, занимающей третье место, за десятилетие было выведено около $528 млрд.

Также в ТОП-10 вошли Индия, Малайзия, Бразилия, Южная Африка, Таиланд, Индонезия и Нигерия.

Из Украины за 10 лет было нелегально выведено почти $117 млрд, из Румынии — около 3,5 млрд.

По данным американских исследователей, на развивающиеся страны Европы приходится чуть более 25% совокупных незаконных финансовых потоков. В общемировом списке лидируют страны Азии (39% от итоговой суммы). Меньше всего вклад стран Ближнего Востока и Северной Африки — 7,1%.

Всего за десять лет, по данным исследования, из развивающихся стран было незаконно выведено $7,8 трлн. Этот объем увеличивался ежегодно в среднем на 6,5%, что в два раза выше мирового роста ВВП.

Как утверждают эксперты, около 84% нелегальных финансовых потоков, то есть более $800 млрд в год, приходится на фальсификацию внешнеторговой документации, включая занижение стоимости экспорта. По словам президента GFI Рэймонда Бейкера, если бы удалось легализовать хотя бы часть этих потоков, развивающиеся страны получили бы существенный прирост налоговой выручки, которую можно было бы направить на борьбу с бедностью, цитирует Бейкера «Интерфакс».

Global Financial Integrity (GFI) — некоммерческая организация, которая базируется в Вашингтоне. Она анализирует незаконные финансовые потоки из развивающихся стран и выступает за принятие национальных и международных мер, которые призваны их сократить. Методика расчета GFI учитывает только нелегально выведенные из страны средства, то есть операции, не отраженные в документах. Важнейшим каналом GFI называет занижение или завышение фактической стоимости экспорта и импорта при таможенном декларировании — на него приходится 83,4% нелегального оттока капитала.

Финансовая платформа Fagura подверглась кибератаке: Злоумышленники пытались шантажировать компанию

Татьяна Готишан
| 14 октября, 2026
18:13

Краудлендинговая платформа Fagura подверглась кибератаке 13 октября. После атаки злоумышленник попытался шантажировать компанию. Генеральный директор Fagura Тудор Дарие сообщил, что команда восстановила работу платформы примерно за три часа. По его совам, деньги клиентов не пострадали. При этом компания пока не может подтвердить или опровергнуть, что злоумышленники скопировали некоторые данные пользователей.

«13 октября Fagura подверглась кибератаке, после которой злоумышленник попытался шантажировать компанию. (…) Команда сразу отключила затронутые системы и примерно за три часа восстановила работу платформы из резервных копий. Мы также приняли дополнительные меры для усиления защиты. Деньги клиентов в безопасности: они хранятся на отдельных счетах, и атака на них не повлияла», — написал Тудор Дарие в Facebook.

По словам Дарие, злоумышленник потребовал у него деньги. «Мы не поддались шантажу и не собираемся этого делать. Мы не ведем переговоров с преступниками», — написал глава компании.

Fagura планирует подать официальные жалобы в румынское Управление по расследованию криминальной преступности и терроризма (DIICOT) и полицию Молдовы. Компания также уведомила надзорные органы, в том числе Национальную комиссию финансового рынка Молдовы (CNPF) и Управление финансового надзора Румынии (ASF).

Чтобы выяснить обстоятельства атаки, Fagura сотрудничает с внешними специалистами по кибербезопасности.

«Сейчас мы не можем ни исключить, ни подтвердить, что злоумышленники скопировали некоторые данные пользователей. Если это подтвердится, мы напрямую уведомим тех, кого затронул инцидент», — сообщил Дарие.

Пока компания выясняет обстоятельства произошедшего, глава Fagura советует пользователям осторожно относиться к сообщениям, авторы которых выдают себя за представителей платформы.

«Мы никогда не будем просить у вас одноразовые коды подтверждения (OTP), персональные данные или переводить нам деньги», — написал Дарие.

Глава Fagura взял на себя ответственность за то, как компания справится с последствиями атаки, и пообещал открыто рассказывать о принятых мерах. «За семь лет мы построили Fagura на доверии, а доверие особенно важно сохранять в трудные моменты. Мы выйдем из этой ситуации с более защищенной платформой и будем открыто сообщать о каждом шаге», — заявил он.

***

Fagura — онлайн-платформа для кредитования, которую запустили в Кишиневе в мае 2019 года. Она связывает людей и компании, которым нужны займы, с инвесторами, готовыми предоставить им деньги.

Эта модель называется краудлендингом: инвесторы напрямую финансируют займы через платформу. В Молдове Fagura предлагает займы как физическим лицам, так и компаниям, а в Румынии работает с бизнесом.

В ноябре 2024 года Национальная комиссия финансового рынка Молдовы (CNPF) разрешила Fagura предоставлять услуги краудлендинга — коллективного финансирования на основе займов.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.

Хотите поддержать то, что мы делаем?

Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.