PAS предлагает запретить обмен валюты без предъявления удостоверения личности. NM выяснял, как власти будут таким образом бороться с отмыванием денег, как будут защищены персональные данные, и есть ли такие ограничения в других странах.
Что предложила PAS
Депутат от правящей партии «Действие и солидарность» (PAS), глава экономической комиссии Раду Мариан зарегистрировал в парламенте 15 августа законопроект, запрещающий обмен валюты без удостоверения личности. Проект планируют рассмотреть в первом чтении на внеочередной сессии парламента 17 августа.
В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что идентификация клиентов обменных касс может быть полезной для проведения расследований, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Примечательно, что несколько месяцев назад, 30 марта, парламент принял закон, согласно которому без удостоверения личности можно было обменять валюту на сумму не более 10 тыс. леев (до этого ограничение начинало действовать с суммы 200 тыс. леев). Закон вступил в силу 1 июля.
Как утверждает Мариан, после того как закон стал действовать, выяснилось, что «его можно обойти несколькими способами, в том числе выдавая несколько чеков, если сумма превышает 10 тыс. леев». Поэтому, по словам депутата, PAS решила сделать «обязательным предъявление документов, удостоверяющих личность, при осуществлении валютно-обменных операций, независимо от суммы».
Как это поможет борьбе с отмыванием денег
Отвечая на вопрос NM, как с помощью этой меры PAS предполагает бороться с отмыванием денег, Мариан отметил, что сейчас Служба предупреждения и борьбы с отмыванием денег (SPCSB) получает уведомление, если человек обменивает валюту на сумму свыше 200 тыс. леев, или если возникают подозрения в отмывании денег.
Для получения подробной информации о том, как SPCSB будет бороться с отмыванием денег в случае идентификации всех, обменивающих валюту, Мариан порекомендовал обратиться в саму Службу.
В SPCSB NM сообщили, что положения законопроекта позволят Службе получать более полную информацию о клиентах обменных касс, но это не означает, что SPCSB будет анализировать все транзакции обмена валют на суммы €50-€100. Там уточнили, что есть маркеры, на основе которых начинают проверять, не является ли обмен отмыванинм денег. Чтобы получить более подробную информацию об этом, в SPCSB попросили направить письменный запрос. Ко времени публикации этого материала ответ на него мы не получили
Как быть с безопасностью личных данных?
После того как сумму свободного обмена снизили с 200 тыс. леев до 10 тыс. леев, NM интересовался, насколько будут защищены клиенты обменных касс, учитывая, что кассиры получают доступ к личным данным людей, которые могут владеть большой суммой наличных денег. Раду Мариан тогда сказал NM, что для учета нужны лишь имя, фамилия и IDNP обменивающего деньги.
В Нацбанке Молдовы на запрос NM об этом сообщили, что личные данные вносят в специальный реестр обменного пункта, доступ к которому есть у директора, кассира и надзорных органов. В НБМ также добавили, что по закону сотрудники валютных касс несут ответственность за разглашение персональных данных и за ущерб, нанесенный разглашением персональных данных. Что за это грозит, в НБМ не уточнили.
Наказание за это, отметим, предусмотрено в Кодексе о правонарушениях: за несоблюдение «основных условий обработки, хранения и использования персональных данных» полагается штраф от 3 тыс. леев до 4,5 тыс. леев для физлиц, от 4,5 тыс. леев до 9 тыс. леев для должностных лиц и от 6 тыс. леев до 15 тыс. леев для юрлиц. Кроме того, нарушителям могут запретить заниматься этой деятельностью на срок от 3 месяцев до 1 года.
А как с этим в соседних странах
В пояснительной записке к законопроекту Мариана отмечено, что в ЕС нет единых правил идентификации клиентов обменных касс, но в соседней Румынии действует норма, которую предлагают ввести у нас: обмен валюты только с документом, удостоверяющим личность.
В Украине документ для обмена валюты нужен, если сумма обмена превышает 400 тыс. гривен (около 200 тыс. леев).
Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.
Хотите поддержать то, что мы делаем?
Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.
Поддержи NewsMaker!
