Деньги

Как не дам. Может ли бизнес противостоять коррупции

| 28 сентября, 2017
17:27

Большинство бизнесменов считают, что в Молдове невозможно заниматься бизнесом без того, чтобы не давать взяток. Причем некоторые предприниматели осознают, что и сами при этом нарушают закон. Об этом говорится в исследовании института демократии и социальных инициатив IDIS Viitorul «Что может сделать бизнес против коррупции».

Исследование представили на конференции «Борьба с коррупцией в Молдове: что может сделать бизнес», которая прошла в Кишиневе 28 сентября. В конференции, организованной IDIS Viitorul, приняли участие экономические эксперты, бизнесмены и чиновники.

Экономический эксперт IDIS Viitorul Вячеслав Ионицэ рассказал, что в рамках исследования был проведен опрос 500 компаний и фокус-групп от 100 компаний, а также состоялось около 50 личных встреч с предпринимателями. Исследование показало, что «лишь 5% предпринимателей готовы бороться с коррупцией». При этом 70% считают, что коррупция в Молдове достигает огромных масштабов, и без взяток ничего невозможно решить. Столько же — 70% опрошенных утверждают, что никогда не сталкивались с коррупцией.

По мнению Ионицэ, такие данные говорят о том, что предприниматели боятся признаваться. Еще один любопытный вывод, который делают авторы исследования: многие бизнесмены чувствуют себя преступниками, потому что в условиях ведения бизнеса, которые создает государство, невозможно работать, так или иначе не нарушая закон. «Действующее законодательство такое, что бизнесмены чувствуют себя преступниками», — отметил эксперт.

При этом треть предпринимателей сами первые готовы решить проблему с помощью взятки. Ионицэ рассказал, что бывали случаи, когда из-за одной авторизации, за которую нужно было заплатить взятку €200, бизнес не мог работать два года. И бизнесмен дал эту взятку.

С этой ситуацией связана еще одна проблема: предприниматели предпочитают брать на работу людей, «которые умеют решать вопросы». По словам Ионицэ, один бизнесмен рассказал, что взял на работу молодого сотрудника, который долго не мог решить проблемы, связанные с работой предприятия. Позже бизнесмен нанял «старого работника, который все решил за три дня».

При этом 80% предпринимателей предпочитают молчать о коррупции, так как не верят ни в работу правоохранительных органов, ни в эффективность расследовательской журналистики. Коррупция, убеждены эксперты, кроме того, разрушает и легально работающий бизнес.

Эксперты также высказали предложения, которые, по их мнению, могут снизить уровень коррупции. Все они не новы. Например, эксперт IDIS Viitorul Виорел Пырван предложил сократить личные контакты бизнеса с чиновниками за счет «единого окна», пересмотреть систему платных госуслуг для бизнеса, проводить постоянные консультации с предпринимателями по касающимся бизнеса законопроектам, внедрить электронную систему госзакупок.

Бизнес, по мнению IDIS Viitorul, также может помочь снизить коррупцию — например, вступая в партнерство с транснациональными компаниями, участвуя в госзакупках в ЕС, расширяя бизнес в ЕС, нанимая сотрудников с высокими моральными качествами. Также эксперты предлагают бизнесменам создавать антикорррупционные коалиции для противостояния чиновникам-взяточникам.

Предприниматели, выступающие на конференции, говорили о том, что коррупция проникла во все сферы. Вице-президент Клуба деловых людей Timpul София Сугак, в частности, рассказала о коррупционных схемах при госзакупках, когда условия тендеров разрабатывают под конкретные компании. Кроме того, отметила она, завышаются технические параметры и в результате «покупают «Запорожец» по цене Mersedes».

Исполнительный директор Союза перевозчиков и дорожников Молдовы Дмитрий Албулеса посетовал на неправомерные действия властей. В частности, он рассказал, как недавно автобус с детьми, ехавший на Украину, продержали на таможне 1,5 часа без объяснения причин, хотя все документы были в порядке. «Мы направили запрос Таможенной службе, но до сих пор не получили объяснений», — отметил Албулеса.

А гендиректор Grisan-Hamb Андрей Коман обратил внимание на низкие зарплаты сотрудников надзорных и контролирующих органов: «Например, сотрудник получает 4,5 тыс. леев. Какой с него может быть спрос? Он живет на [съемной] квартире, приходит домой, а там жена с ребенком, [которые хотят есть]». Коман также рассказал присутствующим, что общался с лидером Демпартии Владимиром Плахотнюком, и тот сказал, что его называют «балауром» (драконом). «Так Молдове и нужен такой балаур. Нужна политическая воля», — заявил Коман.

Глава ТПП Сергей Харя, в свою очередь, отметил, что коррупция снижает конкуренцию, например, когда определенные компании выигрывают тендеры на госзакупки или когда сотрудников берут на работу «по знакомству».

Представитель минэкономики, сотрудник управления политик регламентирования деятельности предпринимателей Чезар Ильяш, со своей стороны, отметил, что многие из названных проблем уже стоят в рабочей повестке правительства.

Молдова объявляет войну телефонным мошенникам. Власти отменят анонимные SIM-карты и найдут цифровые следы

Кирилл Сажин
| 12 июня, 2026
21:50

В Молдове на фоне роста мошенничества власти продвигают несколько законодательных инициатив. Правительство уже одобрило проект о ратификации второго протокола к Конвенции Совета Европы о киберпреступности, а на следующей неделе планирует рассмотреть проект об идентификации пользователей предоплаченных SIM-карт. NM рассказывает, почему расследования таких дел часто затягиваются и какие уязвимости власти хотят устранить.

Сотни уголовных дел и миллионы леев ущерба

Масштаб проблемы показывают данные полиции, представленные 12 июня на публичных слушаниях о телефонном и онлайн-мошенничестве. В 2023 году в Молдове зарегистрировали 924 случая мошенничества, в 2024 году — 1106, а в 2025 — уже 1767. Вырос и ущерб: с 40 млн леев в 2023 году до 272 млн леев в 2025. За первые пять месяцев 2026 года ущерб уже достиг 157,3 млн леев.

В полиции отметили, что мошеннические схемы становятся разнообразнее. За первые пять месяцев 2026 года чаще всего фиксировали мошенничество под видом «представителей банков» — 515 случаев, или 29,15% от общего числа таких преступлений. Еще 310 случаев были связаны с фиктивными инвестициями, а 230 — с якобы «обновлением» услуг мобильной связи. Кроме того, зафиксировали более 170 случаев, когда мошенники представлялись сотрудниками Службы информации и безопасности, полиции, налоговой службы или Национального центра борьбы с коррупцией.

В 2026 году большинство выявленных жертв телефонного и онлайн-мошенничества составляли женщины — 72% против 28% мужчин. Чаще всего жертвами становились люди старше 66 лет: в этой группе преобладают телефонные схемы и звонки от имени «госучреждений». Среди людей 26–55 лет чаще встречаются онлайн-мошенничество, фиктивные инвестиции, быстрые кредиты и попытки получить доступ к банковским счетам. Среди молодых людей 18–25 лет чаще фиксируют схемы, связанные с цифровыми платформами и криптовалютами.

После заседания правительства 11 июня на проблему мошенничества обратила внимание министр внутренних дел Даниела Мисаил-Никитин. Она заявила, что число обращений в службу 112 выросло в пять раз, но граждане стали чаще сообщать о подозрительных звонках еще до того, как становятся жертвами мошенников. Для усиления борьбы с мошенничеством власти уже предложили ратифицировать второй дополнительный протокол к Конвенции Совета Европы о киберпреступности и ввести идентификацию пользователей предоплаченных SIM-карт.

«Сегодня на заседании правительства мы одобрили законопроект о ратификации второго протокола к Конвенции Совета Европы о киберпреступности. После внедрения этого протокола мы сможем обеспечить более оперативный обмен информацией. В том числе поставщики услуг будут обязаны предоставлять доказательства, которые очень важны для скорости расследования, учитывая, что во многих случаях преступники находятся далеко за пределами страны. Также хочу сообщить, что на следующем заседании правительства мы планируем проголосовать за законопроект об идентификации пользователей предоплаченных SIM-карт», — заявила Даниела Мисаил-Никитин.

Почему расследования буксуют

На слушаниях глава Генерального инспектората полиции Виорел Чернэуцяну связал сложности в расследованиях с тем, что мошеннические схемы все чаще выходят за пределы одной страны. По его словам, похожую динамику фиксируют и международные структуры: схемы быстро меняются, мошенники используют цифровые инструменты и трансграничные сети, а деньги проходят через несколько учреждений за короткое время.

Отдельно Чернэуцяну говорил о транснациональных сетях мошенничества и отмывания денег, построенных на call-центрах и фиктивных инвестиционных платформах. По его словам, в таких делах полиция сталкивается не только с телефонными звонками, но и с фальшивыми инвестиционными платформами, цифровыми платежами, подставными посредниками и инструментами анонимизации.

Главный прокурор прокуратуры по борьбе с организованной преступностью и особым делам Виктор Фуртунэ отметил, что многие мошенники находятся за пределами страны. «Абсолютное большинство уголовных дел, которыми занимается прокуратура, касаются действий, совершенных за пределами территории Молдовы. Соответственно, объективное расследование таких дел требует международной правовой помощи или совместных следственных групп через Eurojust», — заявил представитель прокуратуры.

Еще одна проблема — цифровые экспертизы. Представитель прокуратуры отметил, что почти каждое дело связано с электронными устройствами, но в Молдове мало учреждений, которые проводят такие экспертизы. По его словам, они могут длиться от шести месяцев до года, двух или даже трех лет.

Отдельно он указал на сложности, связанные с криптовалютами. Он напомнил, что использование криптовалют в Молдове пока не урегулировано, и отметил, что некоторые платформы, через которые проходят такие операции, часто отказываются предоставлять данные о владельцах аккаунтов.

Как власти хотят ускорить доступ к электронным доказательствам

Власти хотят ратифицировать второй дополнительный протокол к Будапештской конвенции о киберпреступности. Этот международный документ предусматривает механизмы ускоренного получения электронных доказательств по уголовным делам, если данные находятся за границей или у поставщиков услуг. После одобрения правительством проект закона о ратификации направили на рассмотрение президенту Майе Санду. Окончательно ратификацию должен одобрить парламент.

Согласно проекту, Генеральную прокуратуру и министерство юстиции назначат органами, ответственными за коммуникацию с компетентными органами других стран: прокуратуру — по запросам на стадии уголовного преследования, минюст — по запросам на стадии судебного разбирательства или исполнения наказания. Проект также предусматривает несколько оговорок к протоколу. Например, Молдова оставит за собой право не применять одну из статей, а также заявит, что до полного восстановления территориальной целостности протокол будут применять только на территории, фактически контролируемой властями страны.

В обосновании необходимости ратификации протокола глава МВД указала, что документ позволит укрепить сотрудничество в борьбе с киберпреступностью и упростить сбор электронных доказательств по уголовным делам. По ее словам, протокол должен обеспечить раскрытие хранящихся компьютерных данных, находящихся в других странах, а также наладить процедуры срочной взаимной помощи и международного сотрудничества в случаях, когда нет применимых международных соглашений.

«Протокол обеспечит возможность быстрого получения электронных доказательств, в том числе с помощью упрощенных процедур и каналов прямого сотрудничества, а также создания необходимой внутренней правовой базы для применения этих механизмов. (…) Договор предоставляет государству право запрашивать у других сторон, на установленных условиях, раскрытие или получение электронных доказательств, находящихся в их юрисдикции, в том числе через ускоренные механизмы и прямое сотрудничество с поставщиками услуг», — объяснила Даниела Мисаил-Никитин.

Отдельно МВД вынесло на консультации проект поправок, которые должны привести национальное законодательство в соответствие с положениями второго протокола. Изменения предлагают внести в закон о предупреждении и борьбе с киберпреступностью, закон о международной правовой помощи по уголовным делам, Уголовно-процессуальный кодекс и закон об электронных коммуникациях. Как отмечают авторы, сейчас эти документы недостаточно регулируют механизмы, предусмотренные протоколом.

В пояснительной записке говорится, что проект должен урегулировать прямые запросы данных о регистрации доменных имен, ускоренное раскрытие отдельных категорий информации, передачу и электронную аутентификацию запросов, их срочное исполнение, а также использование круглосуточных контактных пунктов.

«Электронные доказательства и информация, важная для расследований, часто находятся у поставщиков услуг, а традиционные процедуры сотрудничества нередко слишком медленны для таких нестабильных данных. Протокол как раз направлен на сокращение этих задержек — за счет более быстрых процедур, адаптированных к цифровой среде, но с сохранением гарантий законности и защиты персональных данных», — объяснили авторы проекта.

SIM-карты можно будет купить, но не активировать анонимно

Другой проект, который власти предлагают на фоне роста мошенничества, касается предоплаченных SIM-карт. Он уже прошел общественные консультации, и, по словам главы МВД Даниелы Мисаил-Никитин, кабмин может рассмотреть его уже на следующем заседании.

В пояснительной записке МВД указывает, что сейчас в Молдове почти 1,6 млн активных предоплаченных SIM-карт — около 42,7% всех мобильных подключений. При этом 88% таких карт продают через непрямую сеть — более 3,7 тыс. сторонних точек, включая киоски, заправки и почтовые отделения. В ведомстве считают, что возможность анонимно купить, активировать и использовать такие карты создает уязвимость, которой пользуются преступники.

Авторы проекта связывают анонимные предоплаченные карты не только с телефонным мошенничеством. В пояснительной записке говорится, что в 2020–2025 годах они стали «логистическим инструментом» для трансграничной организованной преступности, компьютерных мошенничеств, ложных сообщений о бомбах и ложных вызовов экстренных служб.

По данным МВД, только в 2025 году зарегистрировали 1190 ложных сообщений о бомбах и намеренно ложных звонков в экстренные службы. Из-за анонимности, утверждают авторы, уровень безнаказанности превышает 95%: только одно из 29 дел дошло до суда, хотя ущерб может быть значительным. Например, ложное сообщение о бомбе в аэропорту оценивают примерно в 1 млн леев ущерба.

Отдельно МВД указывает на финансовые мошенничества и фишинговые кампании, включая схему «родственник попал в ДТП». По данным из пояснительной записки, такие схемы, в том числе с использованием анонимных номеров для аккаунтов в Viber, WhatsApp и Telegram, нанесли жертвам ущерб до 100 млн леев за последние пять лет.

Проект предусматривает обязательную идентификацию пользователей предоплаченных SIM-карт и eSIM не позднее момента активации номера. При этом власти предлагают не запрещать продажу таких карт через киоски, заправки, почтовые отделения и другие сторонние точки. SIM-карту можно будет купить как раньше, но она останется неактивированной до тех пор, пока пользователь не пройдет идентификацию у оператора или через цифровые инструменты.

До идентификации карту можно будет использовать только для «минимальных технических услуг» — например, для звонка на 112 или доступа к порталу идентификации. Оператор должен будет собирать ограниченный набор данных: имя, фамилию, IDNP и данные удостоверения личности. Для резидентов хранение копий документов запрещается: их данные предлагают проверять через государственные реестры и платформу MConnect. Копии документов допускаются только для нерезидентов, поскольку их данные нельзя проверить через молдавские реестры.

Власти называют такую модель Digital First и приводят в пример Польшу, где число ложных звонков в экстренные службы снизилось на 93–95%, а раскрываемость дел выросла с 30% до 70%. В пояснительной записке отдельно указано, что от обязательной проверки документов прямо в киосках или магазинах отказались из-за логистических, экономических и связанных с защитой данных рисков. Новые правила будут применять только к новым номерам, активированным после вступления закона в силу. Данные пользователя оператор должен будет хранить весь период использования номера и еще 12 месяцев после прекращения услуги. Сам закон предлагают ввести через 12 месяцев после публикации, чтобы операторы успели адаптировать свои системы.

Что еще предлагают власти

На слушаниях глава Генерального инспектората полиции Виорел Чернэуцяну напомнил об уже принятых мерах и подчеркнул, что одних информационных кампаний недостаточно. Среди предложений полиции — создать отдельный механизм для сообщений о попытках телефонного и онлайн-мошенничества, который был бы отделен от службы 112. По словам Чернэуцяну, такой механизм позволит быстрее принимать и обрабатывать информацию от граждан и снизить число неэкстренных обращений в 112.

Еще одно предложение полиции касается подозрительных финансовых операций. Чернэуцяну говорил о необходимости процедур, которые позволили бы быстро замораживать подозрительные средства и автоматически передавать информацию между банками, Службой предупреждения и борьбы с отмыванием денег, полицией и внешними партнерами, в том числе через совместные платформы сотрудничества.

Отдельно полиция предложила блокировать звонки с подменой номера. Речь идет о звонках, которые поступают из-за границы, но отображаются как номера молдавских операторов. Чернэуцяну объяснил, что граждане видят на экране номер из Молдовы и не понимают, что он может быть подменным. Также полиция предложила предупреждать абонентов перед международными звонками или звонками через IP-телефонию: такое сообщение должно звучать на румынском и русском языках до начала разговора.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.

Хотите поддержать то, что мы делаем?

Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.

Поддержи NewsMaker!