12ºC Кишинёв
Воскресенье 27 мая 2018

Выведенные миллиарды растут в цене

Итогом слушаний по «банковскому делу» стали отставки замглавы Нацбанка Эммы Тэбырцэ и главы Нацкомиссии по финансовому рынку Артура Германа. Эксперты назвали увольнения «ритуальными». Между тем созданная парламентом спецкомиссия по расследованию «банковского дела» не внесла ясность по поводу того, кто организовал вывод миллиардов леев из страны и можно ли их вернуть. Отчет комиссии считают «размытым» даже депутаты из правящих партий. Оппозиционные же либералы и социалисты подготовили свои отчеты, в которых указывают, что как рекапитализация, так и ликвидация проблемных банков потребуют внушительных финансовых вливаний государства.  

Слушания в парламенте по отчету спецкомиссии, прошедшие во вторник, 24 марта, длились более восьми часов и завершились поздно вечером. От участия в них отказались социалисты и либералы. Первые покинули зал заседаний после того, как парламент решил провести слушания за закрытыми дверями, вторые — после объявления двухчасового перерыва (до 20.00) для редактирования проекта решения.

Позднее и те, и другие выступили перед прессой с альтернативными отчетами по ситуации на валютном рынке и в трех проблемных банках (Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank), из которых было выведено за рубеж в ноябре 2014 года порядка $1 млрд.

newsmaker.md/rus/novosti/delo-na-milliardy-10334

Депутат от Либерально-демократической партии (ЛДПМ) Кирилл Лучинский сказал NM, что решение о закрытом режиме заседания было «чистой формальностью». По его словам, учитывая, что большая часть отчета проходила под грифом «строго секретно», депутаты должны были соблюсти закон «О гостайне». В то же время было принято решение рассекретить и опубликовать отчет, отметил он.

Отставки

Слушания по отчету завершились отставкой вице-президента Нацбанка (НБМ) Эммы Тэбырцэ (курировала банковский сектор) и главы Нацкомиссии по финансовому рынку (НКФР) Артура Германа. Решения по отставкам были приняты либерал-демократами, демократами и коммунистами.

«В рамках слушаний было выявлено невыполнение этими чиновниками своих должностных полномочий. Также не забудьте, что эти лица были назначены парламентом»,— пояснил журналистам после заседания лидер Демократической партии (ДПМ) Мариан Лупу. Он также пообещал, что отставки продолжатся, не уточнив, впрочем, кто на очереди.

Почетный председатель ДПМ Думитру Дьяков сказал NM, что последуют отставки в правительстве. Кто будет уволен, Дьяков говорить отказался. Он также подчеркнул, что решение об увольнении Тэбырцэ и Германа было «общим», основанным на рекомендациях спецкомиссии, и отметил, что за отставки не голосовал экс-премьер Юрие Лянкэ.

Депутат от Партии социалистов (ПСРМ) Зинаида Гречаная считает, что Тэбырцэ и Герман были уволены «для отвода глаз». «Власти бросили кость народу, которую можно погрызть»,— сказала она NM. По словам Гречаной, все в руководстве страны знали, как и сколько выводилось из этих банков денег. «Поэтому все эти расследования и увольнения бесполезны»,— считает она.

Эмма Тэбырцэ назвала решение парламента «странным и политическим». «Я не была заслушана ни следственной комиссией, ни парламентом. Мне не предоставили как минимум права на реплику»,— сказала Тэбырцэ порталу bani.md. По ее мнению, в этой ситуации просто был найден «козел отпущения». Аналогичный комментарий по поводу своего увольнения дал изданию и бывший глава НКФР Герман.

Коммунист Олег Рейдман, отвечая на вопрос журналистов, почему не был уволен президент НБМ Дорин Дрэгуцану, сказал, что таких предложений не было: «В конце слушаний была формальная реплика по поводу добровольной отставки Дрэгуцану, но не более».

В то же время источник NM в коалиции, настоявший на анонимности, сказал, что на немедленном увольнении главы Нацбанка, а «по-хорошему и всего руководящего состава НБМ», настаивали либерал-демократы, однако демократы и коммунисты это предложение не поддержали.

Вице-председатель Либерально-демократической партии Валериу Стрелец сказал NM в этой связи, что для увольнения главы Нацбанка необходимо 68 голосов, а у трех партий, принимавших решения, такого числа голосов нет (ЛДПМ — 21 мандат, ДПМ — 19, ПКРМ — 20).

Стрелец предположил, что либералы, чьим ставленником был Дорин Дрэгуцану, намеренно покинули зал заседаний, чтобы не принимать участие в голосовании за отставки. Стрелец также пояснил, что глава НКФР был уволен, потому что владельцы акций трех банков действовали сообща, хотя официально «не имеют ничего общего».

Нечеткий отчет

Депутаты трех партий, утвердивших отставки и решение по отчету спецкомиссии, не смогли после заседания представить прессе не только список ответственных за нарушения на финансовом рынке лиц, но и пролить свет на события, которые привели к выводу денег из трех проблемных банков и введению в них спецуправления.

Не назвали депутаты от этих партий и сумму выведенных за рубеж денег, а также сумму нанесенного государству ущерба. Представители коалиционных партий и присоединившиеся к ним коммунисты лишь попросили набраться терпения и дождаться результатов начатого прокуратурой уголовного расследования (всего, по их словам, было открыто 22 уголовных дела) и расследования, которое проводят финансовые детективы из американской компании Kroll.

Кирилл Лучинский сказал NM, что отчет спецкомиссии показался ему «слишком стерильным» и «подогнанным под уже известные всем данные». Он рассказал, что отчет состоит из двух частей, первая из которых посвящена обвалу нацвалюты, а вторая — непосредственно трем банкам. При этом, подчеркнул он, обе части не связаны друг с другом, а девальвация лея объясняется лишь объективными внешними факторами. «Хотя всем понятно, что нацвалюта обесценилась из-за вывода из денежного оборота страны огромной суммы через эти банки, а не из-за снижения переводов от мигрантов и кризиса в регионе»,— отметил Лучинский, по мнению которого в февральском обвале лея виновен Нацбанк, который не принял своевременных мер по стабилизации курса. Часть отчета, посвященную «банковской истории», Кирилл Лучинский назвал «размытой и завуалированной».

Три об одном

Между тем, если собрать воедино информацию из трех разных отчетов — отчета парламентской спецкомиссии, попавшего за несколько часов до слушаний в прессу, и альтернативных отчетов либералов и социалистов, можно получить общее представление о том, что произошло в Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank и какие были использованы схемы для вывода денег.

Из отчета спецкомиссии следует, что изначально эти три банка размещали деньги в четырех российских банках: «Алеф-Банке», «Газпромбанке», «Метробанке», «Интерпромбанке». По данным NM, размещать деньги в России Banca de Economii, Banca Sociala, Unibank начали в начале 2013 года.

По итогам октября-ноября 2014 года, по данным спецкомиссии, только Banca de Economii (BEM) разместил в трех российских банках 10,2 млрд леев. Согласно отчету, позже практически такая же сумма (10,937 млрд леев) была переведена из BEM в Banca Sociala. На недавней пресс-конференции бывший глава админсовета Banca de Economii Илан Шор (ныне проходит подозреваемым по «банковскому делу») сказал, что BEM отозвал свои средства из российских банков в связи с новыми ограничениями на размещения в иностранных банках, принятыми НБМ. 

«Да, сумма больше обычного, но за короткое время мы не могли найти альтернативы, поэтому решили разместить деньги в Banca Sociala, у которого на тот момент была крепкая история»,— пояснил Шор.

Отметим, активы Banca Sociala на конец октября составляли 6,423 млрд леев, а Banca de Economii — 11,708 млрд леев. Зачем банку с меньшими активами и невысоким уровнем кредитования дополнительные финансовые средства, Илан Шор не объяснил.

Дальнейшее движение этих денег объяснили в своем отчете социалисты. По их данным, банки, в которых BEM размещал свои средства, выдавали кредиты различным компаниям (под гарантии размещений BEM). Эти компании затем проводили кредитные средства через офшорные фирмы и возвращали их на счета должников BEM, например, в качестве платы за товары и услуги.

Должники затем эти деньги возвращали BEM, погашая взятые в этом банке кредиты. Таким образом, отмечают социалисты, решалась двойная задача: «Во-первых, компания, взявшая в BEM кредит, возвращала его деньгами самого банка (то есть вкладчиков), прошедшими через офшоры. А во-вторых, кредит, который изначально был невозвращаемым, формально погашался и качество кредитного портфеля банка не страдало».

Такая схема, отмечают социалисты, требовала огромных денежных средств. Об их масштабе, по их данным, свидетельствует объем размещений Banca de Economii в Banca Socială, которые в ноябре прошлого года превысили 11 млрд леев (из них 2,9 млрд и 4,7 млрд леев были в долларах и евро соответственно). «Именно с этим связано четырехкратное увеличение объема валютного рынка в ноябре 2014 года»,— говорится в отчете социалистов.

Отметим, эти деньги в том числе в конце ноября были выведены за рубеж. Схема есть в отчетах спецкомиссии и социалистов: за счет этих и других средств были выданы крупные кредиты пяти молдавским компаниям, а обязательства по кредитам были уступлены офшорной Fortuna United LP.

newsmaker.md/rus/novosti/milliardery-iz-trushchob-10216

Среди нарушений, которые выявили социалисты, также несоблюдение нормативных показателей и правил обеспечения кредитов, установленных Нацбанком.

«При нормативе не ниже 16% достаточность капитала (соотношение собственных средств и активов банка) в Banca de Economii составила на 30 ноября 13,09%, а в Banca Socială — 2,41%. Сумма всех крупных подверженностей (кредитов, размещений и т. п., включая межбанковские кредиты и размещения) при нормативе не более пятикратного размера от совокупного нормативного капитала (СНК) фактически составила на 31 декабря 2014 года в Banca de Economii 33,04 СНК, в Banca Socială — 39,56 СНК. Наиболее тяжелая ситуация с качеством кредитного портфеля. При доле проблемных кредитов в целом по банковской системе на 31 декабря 2014 года 11,73% в Banca de Economii она составила 72,59%, в Banca Socială — 32,66%»,— говорится в отчете социалистов.

В отчетах социалистов и спецкомиссии также отмечается, что три молдавских банка размещали свои средства в российских банках под 0%, в то время как привлекали депозиты под 3%. Привлекались деньги не только банков РФ, но и молдавских, в частности Moldova Agroindbank и Moldindconbank. После получения тремя банками кредита от Нацбанка (почти 9,5 млрд леев под гарантии государства) деньги местным банкам были сразу возвращены, отмечают социалисты.

Время и деньги

Хронологию ноябрьских событий в своем отчете восстановили либералы.

«7 ноября 2014 года проводится секретное заседание Национального комитета по финансовой стабильности, на котором принимается решение предоставить кредит трем банкам. 13 ноября правительство принимает секретное решение о выдаче Нацбанком трем проблемным банкам кредита в размере 9,434 млрд леев под гарантии минфина в виде государственных ценных бумаг, выпущенных на четыре месяца. 25-26 ноября BEM, Banca Sociala и Unibank выводят за рубеж почти 18 млрд леев (13,6 млрд леев — кредиты и 4,4 млрд леев — сопутствующие процентные ставки, которые были уступлены офшорной компании). 27 ноября Высшая судебная палата выносит решение о возврате государству мажоритарной доли в Banca de Economii. В тот же день Нацбанк вводит спецуправление в BEM, а также принимает решение о предоставлении срочного кредита. В тот же день горит инкассаторская машина, которая перевозила документы по выданным 25-26 ноября кредитам (машина принадлежит компании Klassika Force, которую контролирует Илан Шор.— NM)»,— говорится в отчете.

Либералы назвали все эти действия «хорошо срежиссированными»: «В эту схему были вовлечены высокопоставленные чиновники. Ни одно госучреждение не препятствовало выделению кредитов 25-26 ноября, хотя и имело на это полномочия». В своем отчете либералы также приводят ряд фактов, которые, по их мнению, способствовали стремительному падению лея: «17 февраля 2015 года спикер Андриан Канду был проинформирован о реальных причинах резкого обесценивание лея. Во-первых, это ряд сомнительных операций на протяжении 2014 года по переводу из России в Moldindconbank более 100 млрд рублей (порядка $1,5 млрд), которые были конвертированы в доллары и евро, переведены в офшорные компании и возвращены в Россию. Во-вторых, вывод за рубеж в виде сомнительных кредитов 13,6 млрд леев. В-третьих, перевод депозитов в леях в иностранную валюту, а также спекуляции обменных касс, которые придерживали валюту». 

Невозвратные миллиарды

В отчетах социалистов и либералов также говорится, что Нацбанк рассчитал, что для рекапитализации трех проблемных банков необходимо будет 33,1 млрд леев, а для их ликвидации — 15,9 млрд леев (BEM — 12,5 млрд леев и 10,5 млрд леев соответственно, Banca Sociala — 18 млрд леев и 3 млрд леев, Unibank — 2,6 млрд леев и 2,4 млрд леев).

Либералы предполагают, что кредиты, которые были выданы сомнительным образом, получили Владимир Филат и Илан Шор. Социалисты полагают, что выведенные деньги вряд ли вернутся в страну: «Возвращать кредиты должна никому не известная фирма с офшорной юрисдикцией. Учитывая, что данная компания создана в августе 2014 года, она физически не сможет обеспечить поступление средств на свой счет в столь значительных объемах. Учитывая также явное отсутствие у нее соответствующих залогов, возврат банку 13 млрд леев под большим вопросом».

Финансовый эксперт Виктор Чобану назвал отчет спецкомиссии «очень аккуратным», а появление альтернативных отчетов — «ожидаемым». Делать какие-то окончательные выводы, по его мнению, пока рано: «В ближайшее время по этому делу будет много интересных подробностей».

Отставки Тэбырцэ и Германа Виктор Чобану считает «необходимым соблюдением ритуала» и не сомневается, что увольнение Дрэгуцану — вопрос времени. Прямая ответственность за произошедшее, уверен он, лежит также на руководстве трех банков.

Говоря о возможных сценариях развития событий, эксперт отметил, что ни решение о банкротстве трех банков, для которого необходимо 16 млрд леев, ни решение о национализации, цена которого 33 млрд леев, «хорошими не являются». В то же время эксперт уверен, что «эти банки власти будут держать на плаву и спасать, чтобы избежать политических потрясений».

Авторы: Инна Кывыржик, Наталья Мельник, Николай Пахольницкий

Партнерские ссылки