Aceasta este o istorie despre cum tranzacționarea criptomonedelor în Republica Moldova s-a transformat într-un dosar penal pentru escrocherie. O relatăm din perspectiva principalului personaj, Mihail Paduca, dar și pe baza informațiilor oferite de procurori. El este acuzat de escrocherie. Mai exact, că ar fi cumpărat criptomonede în valoare de 360 de mii de dolari, bani care ar fi fost obținuți prin înșelăciune de la un bărbat de 60 de ani. Paduca susține însă că acuzațiile sunt nedrepte și că banii pe care autoritățile încearcă să îi confişte au fost câștigați legal. Deși activitatea sa se află, în mod evident, într-o zonă gri, am ales să prezentăm această poveste fără concluzii sau presupuneri. Totul a început cu o scrisoare trimisă redacției NewsMaker.
Mihail Paduca este autorul mai multor canale de YouTube și al cel puțin unui canal de Telegram, unde publică diverse tipuri de conținut – de la practici spirituale până la ceea ce el numește demascarea ilegalităților din justiția moldovenească. El utilizează activ instrumente bazate pe inteligență artificială pentru generarea de conținut. În timpul discuției cu noi, a lăsat impresia unei persoane obișnuite, ajunse într-o situație complicată.
La PCCOCS, NM a primit confirmarea că dosarul penal despre care vorbește Paduca există. Procurorii au declarat că în cauză figurează „mai multe persoane, inclusiv unul dintre liderii unui grup criminal organizat”, care a fost recunoscut de instanță drept învinuit în lipsă, dat în urmărire și plasat în arest preventiv.
Totodată, procuratura a precizat că în acest dosar au fost formulate acuzații și împotriva lui Mihail Paduca, precum și a concubinei sale, despre care NM a solicitat informații. Reprezentanții PCCOCS au adăugat că nu pot oferi alte detalii, întrucât acestea ar putea prejudicia ancheta.
Criptomonedele nu sunt interzise în Moldova, însă legislația actuală face utilizarea lor destul de dificilă. Formal, în țară pot fi efectuate tranzacții cu criptomonede în valoare de până la 50 de mii de lei pe lună. Totodată, în Republica Moldova este interzisă activitatea caselor de schimb cripto, iar băncile moldovenești blochează frecvent orice tranzacții legate de criptomonede, astfel încât investirea banilor dintr-un card bancar în cripto este practic imposibilă.
În realitate, utilizatorii cumpără criptomonede prin servicii P2P, schimbând bani fiat (mijloace legale de plată) pe active digitale de la alți utilizatori, cu intermedierea platformelor de schimb cripto.
Tranzacționarea criptomonedelor și primul dosar penal
Mihail a povestit că a început să se ocupe de criptomonede acum aproximativ doi ani, după ce a urmat un curs specializat de tranzacționare P2P (schimb direct între utilizatori). La început, potrivit lui, activitatea nu i-a creat probleme. Însă, după un timp, din cauza volumului mare de tranzacții, banca i-a blocat conturile.
Pentru a-și continua activitatea, Paduca a început să cumpere carduri bancare goale de la terțe persoane, pe bază de recipisă. „Din cauza numărului mare de tranzacții, banca mi-a blocat cardurile. Am început să le cumpăr. La curs ni s-a spus că poți cumpăra carduri goale de la oameni, pe bază de recipisă, și să continui să lucrezi. Așa și făceam: cumpăram, lucram, totul era în regulă”, a relatat el.
După o perioadă, Mihail a atras atenția organelor de drept. Pe numele său a fost deschis primul dosar penal. „Pe atunci încă mă aflam în Moldova. Eram la fața locului, le-am arătat totul angajaților, ei au verificat și au înțeles că lucrez cinstit. Dosarul a fost închis”, își amintește acesta. La scurt timp după aceea, Paduca a plecat peste hotare.
Aflat în afara Republicii Moldova, Mihail a decis să continue tranzacționarea criptomonedelor. Împreună cu concubina sa, a contractat un credit bancar în valoare de 960 de mii de lei (pe numele acesteia). Din acești bani, cuplul a investit 21 de mii de dolari în tranzacționarea futures pe platforma de criptomonede Binance. În urma unor tranzacții reușite, potrivit lui Paduca, suma inițială a crescut până la 176 de mii de dolari.
„Acolo totul este transparent, fără nicio înșelăciune. Sunt bani câștigați cinstit, nu fonduri ale unor persoane escrocate, așa cum susțin procurorii. Am toate documentele confirmative”, insistă el.
Schema „triunghiul”
În paralel cu tranzacționarea pe bursă, Paduca a continuat să se ocupe de schimburile P2P. Prin intermediul platformei Binance, a fost contactat de un utilizator care s-a prezentat drept Roman. Acesta i-a spus că se află peste hotare și i-a propus o schemă de schimb: o rudă a lui Roman din Moldova transmite bani cash persoanelor de încredere ale lui Paduca, iar acesta, la rândul său, transferă criptomonedă în contul lui Roman.
Întrucât Mihail nu avea atunci suficiente active digitale disponibile, în tranzacție au fost implicați intermediari: concubina sa ridica banii cash, îi transmitea partenerului de schimb, acesta îi transfera lui Mihail USDT, iar Paduca îi trimitea ulterior lui Roman.
„Pe Binance nimeni nu verifică partenerii de tranzacție față în față sau la telefon. Vezi că banii au intrat în cont și eliberezi criptomoneda. Mai departe este deja treaba poliției să urmărească mișcarea USDT”, explică Mihail specificul activității.
Potrivit lui, după acest algoritm au fost realizate trei schimburi reușite, în valoare totală de aproximativ 35–36 de mii de dolari. Roman confirma primirea fondurilor și niciuna dintre părți nu avea pretenții.
Situația s-a schimbat radical în timpul celei de-a patra tentative de schimb. La întâlnirea cu concubina lui Paduca nu a venit un curier, ci poliția împreună cu un bărbat de 60 de ani. Ulterior s-a aflat că acesta fusese victima unor escroci, care l-au deposedat prin înșelăciune de 360 de mii de dolari. Ancheta a concluzionat că infractorii au folosit schema „triunghiul”. Aceștia obțineau acces de la distanță la dispozitivele victimelor sau le câștigau încrederea, după care transferau banii prin traderi P2P legali, precum Paduca, transformând numerarul sau fondurile fiat în criptomonedă.
„Când am încercat să-i demonstrez procurorului că și eu sunt o victimă și le-am trimis capturi de ecran, procurorul a declarat: «Asta doar confirmă complicitatea dumneavoastră cu Roman». Unde este logica? Dacă aș fi fost în complicitate cu Roman, de ce i-aș fi trimis criptomoneda mea? Pur și simplu aș fi păstrat banii pentru mine”, se revoltă Paduca.
În urma incidentului, concubina lui Mihail a fost reținută și a petrecut două luni în Penitenciarul nr. 13 din Chișinău (ulterior a fost eliberată). Pe numele lui Paduca, care se afla peste hotare, a fost deschis un dosar penal. El este acuzat de escrocherie în proporții deosebit de mari, infracțiune care se pedepsește cu până la 15 ani de închisoare. Mihail a fost dat în urmărire.
În cadrul dosarului penal, ARBI, subdiviziune a Centrul Național Anticorupție, a blocat contul lui Mihail de pe Binance, unde se aflau 176 de mii de dolari obținuți din tranzacțiile futures.
Tentativa de a-și demonstra nevinovăția
Mihail susține că a încercat în repetate rânduri să ia legătura cu conducerea ARBI, căreia i-a trimis atât scrisori electronice, cât și oficiale, însă timp de opt luni nu ar fi primit niciun răspuns. Potrivit lui, organele de drept refuză să analizeze lanțurile de tranzacții din blockchain, care ar putea demonstra că criptomoneda a ajuns în conturile adevăraților escroci și nu a rămas la el. Anchetatorii consideră însă că simplul transfer al criptomonedei către Roman reprezintă o dovadă a unei înțelegeri criminale.
„Înainte să mă declare escroc, ei sunt obligați să verifice: am transferat eu criptomoneda sau nu. Dacă am transferat-o, atunci nu ar trebui să existe pretenții față de mine. Trebuie căutat cel către care au mers banii mai departe. Din cauza incompetenței organelor, le este mai simplu să închidă un om și să-i distrugă viața decât să verifice tranzacțiile. Blockchain-ul este în acces public!”, insistă el.
Paduca refuză să revină în Republica Moldova, temându-se de un arest pe care îl consideră neîntemeiat. El și-a creat mai multe canale de YouTube, unde încearcă să își facă public cazul. Între timp, concubina sa a fost nevoită să plece în Germania pentru a îngriji persoane în vârstă, astfel încât să poată achita lunar peste 14 mii de lei pentru creditul ale cărui fonduri au fost sechestrate de stat.
Cu o lună în urmă, Ministerul Finanțelor a publicat un proiect de lege care legalizează utilizarea criptomonedelor în Republica Moldova. În special, legislația va introduce noțiunea de furnizor de servicii legate de criptoactive. Astfel de furnizori vor putea păstra criptoactive, efectua schimburi, transferuri și alte operațiuni cu criptomonede. Furnizori vor putea deveni companii înregistrate în Moldova, precum și bănci, depozitarul central și alte organizații financiare.
Abonați-vă la canalul de Telegram NewsMaker în română. Relatăm despre cele mai importante știri din țară și de peste hotare.
Vreți să susțineți ceea ce facem?
Puteți contribui la realizarea jurnalismului calitativ. Pentru aceasta, puteți contribui printr-o donație unică prin sistemul E-commerce de la maib sau puteți întocmi un abonament lunar pe Patreon! În acest mod, puteți fi parte a schimbării în bine pentru Moldova. Datorită contribuției dvs, noi vom avea posibilitatea să transformăm în realitate și mai multe proiecte noi și importante și, ceea ce este la fel de important, să rămânem independenți. Indiferent de mărimea contribuției, veți primi un mic cadou. Accesați linkul pentru a fi complicele nostru. Nu este greu, ba chiar plăcut.
Susțineți NewsMaker!
