Standard Chartered, Citigroup și alte bănci internaționale au procesat miliarde de dolari proveniți de la A7, o rețea fintech înființată în Rusia și Kârgâzstan de oligarhul moldovean Ilan Șor, cu sprijinul unei bănci de stat ruse, relatează Financial Times. Documentele obținute de publicație arată că A7 ar fi folosit firme-paravan și o rețea de acte false pentru a transfera peste 6,9 miliarde de dolari prin sistemul financiar internațional, în pofida sancțiunilor impuse Rusiei. O parte dintre tranzacții ar fi vizat bunuri sensibile, inclusiv echipamente militare și achiziții pentru serviciile de securitate ruse.
A7 a fost creată ca alternativă la sistemul occidental de plăți și a fost prezentată de Kremlin drept un instrument pentru plățile transfrontaliere ale Rusiei, după excluderea unor bănci rusești din sistemul Swift în urma invaziei Ucrainei.
Miliarde de dolari prin bănci internaționale
Potrivit documentelor analizate de FT, conturile A7 și ale entităților asociate au primit 1,1 miliarde de dolari la Standard Chartered în Hong Kong, între sfârșitul lui 2024 și august 2025. DBS Hong Kong a primit 273 de milioane de dolari, clienții Citigroup au încasat 74 de milioane, iar clienții Deutsche Bank din Europa aproximativ 18 milioane de dolari.
În Emiratele Arabe Unite, 17 entități asociate A7 au deschis conturi la First Abu Dhabi Bank și au efectuat plăți externe de peste 1,8 miliarde de dolari. A7 a folosit și conturi la JPMorgan Chase și DBS.
Schema se baza pe firme-paravan care depuneau bani în bănci conectate la Swift, după care fondurile erau folosite pentru plata unor facturi externe în numele unor companii ruse. Puțin peste jumătate dintre fluxurile financiare identificate au avut drept destinație finală conturi bancare din China.
Documente false pentru a ascunde mărfurile
A7 ar fi investit resurse considerabile pentru a trece de controalele bancare. Firmele-paravan produceau facturi și alte documente falsificate pentru a ascunde adevărata natură a tranzacțiilor.
Rețeaua dispunea inclusiv de mii de ștampile corporative, unele falsificate, iar angajații primeau instrucțiuni despre modul în care trebuiau descrise mărfurile pentru a nu atrage atenția băncilor.
Într-un caz descris de FT, A7 a încercat să ascundă achiziția a 500 de dispozitive de vedere pe timp de noapte, în valoare de aproximativ 510 000 de dolari, pentru un client rus. Documentele pregătite pentru bancă prezentau marfa drept sticlă securizată, iar angajații au luat în calcul inclusiv varianta „încălțăminte”.
Angajații încercau, de asemenea, să elimine din documente orice „urmă rusească”, inclusiv apariția alfabetului chirilic.
Băncile au început să închidă conturi
Documentele arată că Standard Chartered a început să ridice semne de întrebare în februarie 2025, după o serie de transferuri împărțite în tranșe mai mici. Ulterior, conturile beneficiarilor asociați A7 au fost închise, iar compania și-a mutat o parte din operațiuni către Emiratele Arabe Unite.
First Abu Dhabi Bank a declarat pentru FT că nu comentează cazuri individuale, dar a confirmat că toate conturile asociate A7 identificate de publicație fuseseră deja depistate și închise.
DBS a declarat că nu a avut relații directe cu A7, dar a recunoscut că una dintre entitățile identificate de FT deținea un cont la bancă și că au fost luate măsurile corespunzătoare.
Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan și Deutsche Bank au subliniat angajamentul lor față de combaterea spălării banilor, dar au refuzat să ofere comentarii suplimentare.
A7, precum și băncile Eldik, Aiyl și Eurasian Savings Bank, nu au răspuns solicitărilor de comentarii ale Financial Times.
A7 a fost înființată inițial în Rusia și Kârgâzstan de oligarhul fugar Ilan Șor, care este condamnat în dosarul „Frauda bancară” în Republica Moldova, cu sprijinul Promsvyazbank, o bancă de stat rusă cu legături cu industria de apărare. În mai 2025, A7 a fost sancționată de Marea Britanie.
Potrivit FT, operațiunea ar putea fi mai amplă decât indică suma de 6,9 miliarde de dolari: în datele analizate apar alte aproximativ 17 500 de plăți a căror valoare nu a putut fi stabilită.
