Международный скандал вокруг вывода из трех молдавских банков — Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank суммы, эквивалентной $1 млрд, стал поводом для обсуждения в латвийском парламенте, а также санкций со стороны регулятора в отношении латвийского PrivatBank и его менеджеров.

$1 млрд, выведенный из трех молдавских банков, ищут не только в Кишиневе. Во вторник, 15 декабря, бюджетно-финансовая комиссия латвийского парламента заслушала главу комиссии по рынку финансов и капитала (КРФК — регулятор рынка) Кристапса Закулиса (Kristaps Zakulis). Основная тема слушаний — участие латвийских банков в отмывании денег, в частности, в схеме вывода средств из молдавских банков.

Напомним, в отчете компании Kroll, посвященном сомнительным транзакциям Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank, в результате которых из трех банков был выведен $1 млрд, фигурировали три латвийских банка. Речь идет о «дочке» украинского «Приватбанка», который контролирует олигарх Игорь Коломойский, а также о ABLV и Pasta banka.

Во время заседания парламентской комиссии латвийские депутаты раскритиковали работу  регулятора. Больше всего внимания они уделили контролю за отмыванием денег в латвийских банках. Из высказываний депутатов следовало, что подробное и жесткое обсуждение ситуации на банковском рынке связано с критикой со стороны США.

Председатель бюджетно-финансовой комиссии Карлис Шадурскис (партия «Единство», членом которой является премьер Латвии) сказал, что от США получены сигналы о том, что штрафы за нарушение правил контроля за отмыванием денег относительно низкие и не являются эффективным инструментом.

Парламентский секретарь минфина Арвилс Ашераденс (также член «Единства») процитировал посла США в Латвии: «Посол США назвала приоритетом для Соединенных Штатов укрепление банковского сектора в Латвии и борьбу с отмыванием денег».

Депутаты напомнили о недавнем отчете Организации экономического сотрудничества и развития (OECD), в которую хочет вступить Латвия. «Согласно отчету, самым большим препятствием для вступления в организацию является отмывание денег. Участники заседания также отметили, что появление латвийских банков в такого рода схемах говорит о том, что до сих пор нет целенаправленной работы по снижению рисков на этом направлении.

Председатель КРФК Кристапс Закулис фактически признал, что проверку по делу молдавского миллиарда регулятор начал только в мае этого года — после публикации отчета Kroll. Он сказал, что Молдова присоединилась к расследованию только в ноябре этого года, а перед этим в Кишиневе на запросы латвийского регулятора не реагировали, отметил Закулис.

Напомним, 11 декабря КРФК Латвии оштрафовала латвийский PrivatBank на €2 млн за сделки высокого риска, которые были частью схемы вывода $1 млрд из трех молдавских банков.

Банк оштрафовали за нарушение требований Закона о предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма и Закона о кредитных учреждениях, а также правил внутреннего контроля и изучения клиентов. Стоит отметить, что это крупнейший штраф за нарушения на финансовом рынке Латвии.

Помимо этого 14 декабря латвийский регулятор оштрафовал четырех менеджеров латвийского PrivatBank на общую сумму €145,3 тыс. за допущенные ими нарушения, связанные с участием банка в выводе $1 млрд из Молдовы.

Согласно сообщению для прессы, применить индивидуальные монетарные санкции к членам правления PrivatBank было решено после рассмотрения ответственности банка и его должностных лиц за допущенные нарушения по изучению клиентов, документированию информации, а также надзору за сделками клиентов.

«Решение об индивидуальных штрафах принято потому, что члены правления банка на протяжении продолжительного периода времени проводили большое количество сделок с нарушением требований ряда нормативных актов. Банк был вовлечен в сделки повышенного репутационного риска, отмывания денег и риска финансового терроризма», — говорится в сообщении.

На председателя правления банка Александра Трубакову был наложен штраф в размере €96,5 тыс., а членам совета банка Ивете Керпе, Роланду Петерсонсу и Александру Мекекечко придется заплатить €25,7 тыс., €15,4 тыс. и €7,6 тыс. соответственно.

Трубаков и Керпе также отстранены от управления банком. Кроме того совету PrivatBank  было поручено полностью изменить состав правления. Решение было принято 25 ноября после оценки ответственности сотрудников PrivatBank за допущенные нарушения.

Добавлено 11 апреля 2023 года:
Информация о наложенном штрафе, размещенная на сайте КРФК Латвии, в последний раз была опубликована 6 мая 2016 года, информируя общественность о заключенном между КРФК Латвии и АО PrivatBank административном соглашении о прекращении судебного спора, связанного с наложенным штрафом. Поскольку 5-летний срок истек, КРФК Латвии 26.05.2021 удалила всю информацию по этому делу с веб-сайта КРФК Латвии. Это решение следует также из статьи 17(1) Регламента (ЕС) 2016/679 Европейского парламента и Совета от 27 апреля 2016 года о защите физических лиц в отношении обработки персональных данных и о свободном перемещении таких данных. После вышеуказанного решения КРФК — событие, описанное в публикации, утратило свою актуальность, а производство в отношении вышеуказанных лиц, на которых были наложены административные штрафы, завершилось. (Информация опубликована как право на реплику ).