После того как в 2015 году стало известно о краже миллиарда из трех молдавских банков, из-за спекуляций на валютном рынке значительно обесценилась нацвалюта. Журналисты RISE и Mold-street провели расследование, в котором выяснили, что в спекулятивных схемах участвовали руководство Moldindconbank и компания Provix-Group, которой удалось за день вывести в офшор 50 млн леев, полученных за счет разницы курса.
В расследовании отмечается, что девальвация лея 2015 года по масштабам стала второй после падения курса в 1998 году, вызванного финансовым кризисом в России. Тогда за один доллар давали 24-25 леев вместо 16, а за евро — 30 леев вместо 19. «Но, если в 1998 году причины девальвации были ясны, то в 2015 году это произошло из-за кражи миллиарда, политического кризиса и финансовых „браконьеров“, которые специально сбивали лей и получали миллионную прибыль от разницы в валютном курсе», — отмечается в расследовании.
«По данным Нацбанка, в спекуляциях участвовал, по крайней мере, один банк — Moldindconbank и его руководство», — отмечают журналисты.
В расследовании упоминается компания Provix-Group, которая в начале 2015 года получила заем в Moldindconbank — 200 млн леев. Компания якобы взяла деньги на покупку 500 единиц строительной техники, но, как только средства поступили на счет, перевела 200 млн леев в доллары. «Другими словами, компания купила валюту в банке — $11 млн, что составляет половину ежедневного оборота валюты во всей стране», — пишет RISE.
После этого Provix-Group перевела все деньги на счета двух офшорных компаний в Великобритании. А 17 февраля 2015 года, когда курс доллара вырос до рекордных 23 леев, компания решила погасить кредит, взятый в Moldindconbank. «Последовала та же процедура, что и при получении займа, только в обратном порядке. Provix-Group, у которой на счету были доллары, перевела их в леи, чтобы выплатить кредит. То есть продала банку доллары. И тут происходит самое интересное: когда компания получала в кредит 200 млн леев и переводила их в валюту, один доллар стоил 18,2 лея, а через несколько недель она продала банку доллары по курсу 23 лея за доллар. Таким образом, прибыль компании составила более 50 млн леев, которые остались на офшорных счетах», — отмечается в расследовании.
Журналисты, проводившие расследование, сообщают, что Moldindconbank не ограничился схемой с Provix-Group, создав искусственный спрос на валюту и способствовав девальвации лея. «В конце 2014 года, за полтора месяца до обвала лея, банк заключил контракты с восемью молдавскими компаниями, по которым обязался к определенной дате продать им $21 млн по курсу 15,8 леев за доллар и 15,9 леев за доллар — на 20 банов дороже, чем по официальному курсу», — отмечает издание.
После проверки Нацбанка Moldindconbank признали виновным в нарушении банковского законодательства и манипуляциях на валютном рынке. Банк оштрафовали на 600 тыс. леев. Кроме того, пять членов правления банка оштрафовали на 88 тыс. леев, а восемь членов административного совета — на 44 тыс. леев.
