Максим Андреев, NewsMaker

Расследование RISE: Как из-за Moldindconbank в 2015 году обвалился лей


После того как в 2015 году стало известно о краже миллиарда из трех молдавских банков, из-за спекуляций на валютном рынке значительно обесценилась нацвалюта. Журналисты RISE и Mold-street провели расследование, в котором выяснили, что в спекулятивных схемах участвовали руководство Moldindconbank и компания Provix-Group, которой удалось за день вывести в офшор 50 млн леев, полученных за счет разницы курса.

В расследовании отмечается, что девальвация лея 2015 года по масштабам стала второй после падения курса в 1998 году, вызванного финансовым кризисом в России. Тогда за один доллар давали 24-25 леев вместо 16, а за евро — 30 леев вместо 19. «Но, если в 1998 году причины девальвации были ясны, то в 2015 году это произошло из-за кражи миллиарда, политического кризиса и финансовых „браконьеров“, которые специально сбивали лей и получали миллионную прибыль от разницы в валютном курсе», — отмечается в расследовании.

«По данным Нацбанка, в спекуляциях участвовал, по крайней мере, один банк — Moldindconbank и его руководство», — отмечают журналисты.

В расследовании упоминается компания Provix-Group, которая в начале 2015 года получила заем в Moldindconbank — 200 млн леев. Компания якобы взяла деньги на покупку 500 единиц строительной техники, но, как только средства поступили на счет, перевела 200 млн леев в доллары. «Другими словами, компания купила валюту в банке — $11 млн, что составляет половину ежедневного оборота валюты во всей стране», — пишет RISE.

После этого Provix-Group перевела все деньги на счета двух офшорных компаний в Великобритании. А 17 февраля 2015 года, когда курс доллара вырос до рекордных 23 леев, компания решила погасить кредит, взятый в Moldindconbank. «Последовала та же процедура, что и при получении займа, только в обратном порядке. Provix-Group, у которой на счету были доллары, перевела их в леи, чтобы выплатить кредит. То есть продала банку доллары. И тут происходит самое интересное: когда компания получала в кредит 200 млн леев и переводила их в валюту, один доллар стоил 18,2 лея, а через несколько недель она продала банку доллары по курсу 23 лея за доллар. Таким образом, прибыль компании составила более 50 млн леев, которые остались на офшорных счетах», — отмечается в расследовании.

Журналисты, проводившие расследование, сообщают, что Moldindconbank не ограничился схемой с Provix-Group, создав искусственный спрос на валюту и способствовав девальвации лея. «В конце 2014 года, за полтора месяца до обвала лея, банк заключил контракты с восемью молдавскими компаниями, по которым обязался к определенной дате продать им $21 млн по курсу 15,8 леев за доллар и 15,9 леев за доллар — на 20 банов дороже, чем по официальному курсу», — отмечает издание.

После проверки Нацбанка Moldindconbank признали виновным в нарушении банковского законодательства и манипуляциях на валютном рынке. Банк оштрафовали на 600 тыс. леев. Кроме того, пять членов правления банка оштрафовали на 88 тыс. леев, а восемь членов административного совета — на 44 тыс. леев.

Похожие материалы

5
Опрос по умолчанию

Вам понравился наш плагин?

Новая планета за Плутоном и секрет идеального имени для собаки. Наука от NM по воскресеньям

Ученые выяснили, что собаки лучше воспринимают клички с согласными звуками, узнали, почему люди соглашаются на интимную близость из чувства долга, а также заявили, что за Плутоном, возможно, скрывается новая карликовая планета. Об этих и других новостях науки — в еженедельном обзоре NM.

Шаг к суперкомпьютерам будущего

Физики из компании IBM совершили прорыв в вычислительной технике, успешно соединив два отдельных квантовых чипа. Это достижение считается ключевым шагом на пути к созданию более мощных квантовых компьютеров, которые в будущем смогут мгновенно решать задачи, недоступные для современных машин. Долгое время объединение таких процессоров было сложной проблемой из-за хрупкости квантовых данных и потери информации при передаче.

Чтобы достичь этого результата, инженеры разработали специальный канал связи, который позволяет передавать информацию между чипами с невероятной точностью. Ученые проводили тесты, перенося квантовые состояния (особые характеристики микрочастиц, на которых строится вычисление) из одного процессора в другой. В результате многочисленных экспериментов исследователям удалось добиться высочайшей точности передачи данных на уровне 99%, что является настоящим рекордом для подобных физических систем.

Для простого человека это означает, что вычислительная техника скоро шагнет далеко вперед. Если раньше создание огромного квантового компьютера ограничивалось тем, что все элементы должны были находиться на одном гигантском чипе, то теперь ученые могут просто «сшивать» небольшие блоки вместе, собирая компьютер как конструктор. Эта технология позволит в скором времени разрабатывать новые лекарства, создавать сверхпрочные материалы и решать сложнейшие логистические задачи.

Почему люди соглашаются на секс из чувства долга

Психологи провели новое исследование, чтобы понять, почему партнеры иногда занимаются «сексом из чувства долга» — то есть вступают в интимную близость не ради удовольствия, а из-за внутреннего обязательства или желания сохранить мир в паре. Выяснилось, что такие компромиссы чаще всего связаны со страхом измены со стороны партнера и неуверенностью в собственной привлекательности. При этом, вопреки популярным мифам, подобное поведение оказалось одинаково свойственно как женщинам, так и мужчинам.

К таким выводам авторы работы пришли после масштабного опроса людей, состоящих в романтических отношениях. Участники заполняли анкеты, где оценивали свою самооценку, уровень невротизма (склонность к тревоге и эмоциональной нестабильности), а также вероятность того, что их вторая половинка может найти кого-то на стороне. Ученые сопоставили эти данные с тем, как часто респонденты соглашались на близость ради того, чтобы избежать конфликта, и с помощью математического анализа выявили четкую взаимосвязь.

Исследователи считают, что такое поведение работает как эволюционный механизм удержания партнера. Если человек чувствует, что его «брачная ценность» (привлекательность в глазах других людей) ниже, чем у возлюбленного, он подсознательно пытается компенсировать эту разницу, уступая в постели. Таким образом люди пытаются снизить риск разрыва отношений и укрепить эмоциональную связь, даже если в конкретный момент не испытывают сильного физического влечения.

Как назвать собаку, чтобы она вас слушала

Если вы когда-нибудь задумывались, почему ваш пес порой игнорирует свое имя, наука нашла ответ. Венгерские исследователи выяснили, что собаки гораздо лучше воспринимают клички, в которых много согласных звуков. Оказывается, мозг животных, как и человеческий, использует твердые звуки в качестве своеобразного «скелета» слова, чтобы быстро выхватить его из непрерывного потока человеческой речи.

Чтобы доказать это, ученые из Университета Этвеша Лоранда в Венгрии измеряли мозговую активность собак с помощью специальных чувствительных датчиков. Они следили за так называемой «нейронной синхронизацией» (процессом, когда активность мозга буквально подстраивается под ритм услышанных звуков). Животным давали слушать разные наборы слов, и приборы показали, что электрическая реакция собачьего мозга на слова с преобладанием согласных была на 42% сильнее, чем на слова, состоящие в основном из гласных.

Этот феномен называется «предвзятостью к согласным», и он помогает питомцу моментально обратить на вас внимание даже в очень шумной обстановке. Поэтому имена вроде «Рекс», «Джек» или «Барсик» сработают гораздо эффективнее, чем протяжные «Ауа» или «Ева». Ученые советуют учитывать эту биологическую особенность при выборе клички для щенка: чем четче звучат согласные буквы, тем проще животному будет понять, что обращаются именно к нему.

За Плутоном может быть новая планета

Астрономы, вероятно, нашли новую карликовую планету на самых задворках нашей Солнечной системы. Загадочный ледяной объект, получивший временное техническое название 2026 ED138, находится на расстоянии почти 900 млн километров за Плутоном. Если статус этого космического тела официально подтвердится, оно станет шестой признанной карликовой планетой в нашей звездной системе и, возможно, самой крупной из открытых за последние 20 лет.

Сделать это открытие удалось благодаря новейшей обсерватории имени Веры Рубин, расположенной высоко в горах Чили. Этот невероятно мощный телескоп непрерывно сканирует ночное небо, делая детализированные снимки космоса. Ученые заметили далекий объект благодаря его необычайной яркости, после чего использовали специальные компьютерные алгоритмы для расчета его орбиты. Первоначально астрономы даже не поверили своим глазам и многократно перепроверили данные, чтобы исключить ошибку техники.

Транснептуновые объекты (космические тела, чья орбита находится дальше орбиты ледяного гиганта Нептуна) представляют огромный интерес для современной науки. Они похожи на замороженные «капсулы времени», так как их химический состав почти не изменился с момента зарождения Солнечной системы. Изучение таких далеких и холодных миров поможет ученым лучше понять, как именно формировались планеты миллиарды лет назад и какие еще секреты могут скрываться в кромешной темноте дальнего космоса.


Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.



Хотите поддержать то, что мы делаем?

Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.

Поддержи NewsMaker!
Больше нет статей для показа
5
Опрос по умолчанию

Вам понравился наш плагин?

x
x

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: