Бонусы за «закрытие клиента», проверка на детекторе лжи и зарплата в конвертах — так устроены колл-центры в Кишиневе, которые занимаются мошенничеством. Они обзванивают людей по всему миру: от Румынии до Африки и предлагают «заработать на бирже». В итоге клиент может вложить до нескольких тысяч евро, после чего его блокируют, а средства присваивают.
NM публикует историю бывшего сотрудника такого колл-центра Дмитрия (имя изменено): он рассказал, как устроены мошеннические схемы, как сотрудники колл-центров убеждают людей расстаться с деньгами, и с кем мошенникам запрещено работать.
Теория: «Зачем тебе советоваться с женой, ты можешь сам делать деньги»
«Огромный open space и сотня операторов в наушниках — внешне этот офис ничем не отличается от других колл-центров Кишинева. Только здесь на разных языках мира ежедневно обворовывают людей от Румынии до Африки», — рассказывает наш собеседник.
Дмитрий начал работать в колл-центре в октябре прошлого года. «Это место нашел по объявлению на одном из сайтов, пришел на собеседование. Естественно, вначале мне никто не говорил, чем занимается компания. Звучали общие фразы: “работа с трейдинговой платформой”, “инвестиции”, “менеджеры по продажам”», — рассказывает Дмитрий.
Флипчарт колл-центра Кишинева с описанием звонков: «холодные» (обзвон тех, кто этого не ожидает) и «горячие» (обзвон тех, кто сам оставил номер телефона).
фото: poliția.md
Он прошел собеседование и его отправили на «обучение» в отдельное помещение офиса, где коучи преподавали новичкам теорию: в основном разбирали скрипты (сценарии разговоров с клиентами — NM). Перед теоретическими занятиями они должны были сдать свои телефоны, а из зала запрещали выносить конспекты.
«Мы работали со скриптами, где были указаны самые частые возражения клиентов. Например, клиент говорит, что у него нет лишних денег для инвестиций, они нужны ему для покупки лекарств. Мы должны отвечать: “Мы поможем тебе удвоить или утроить сумму, чтоб у тебя было больше денег на лекарства”. Или клиент говорит, что ему нужно посоветоваться с женой. Наш ответ: “Зачем тебе советоваться с женой, ты сам можешь делать деньги”» — вспоминает Дмитрий.
Практика: «Клиент видел на счете $250 и радовался, не подозревая, что они больше не его»
Далее Дмитрия отправили на практику. Ее суть состояла в звонках англоязычным клиентам в Великобританию, Африку и европейские страны. При этом благодаря специальным приложениям у его собеседников высвечивался номер из Великобритании, хотя Дмитрий находился в Молдове.
«Мы должны были расположить клиента, чтобы в итоге заставить его перевести деньги на трейдинговую платформу. Минимальный размер перевода составлял $250. Ты делал все возможное, чтобы клиент перевел эти деньги. Следующая ступень — мы говорили человеку, а у большинства клиентов не было опыта в трейдинге, что свяжем его с финансовым экспертом, который поможет ему увеличить сумму. Клиент видел $250 на счете и радовался, даже не подозревая, что они больше не его. Перевод осуществлялся так: клиент или вводил банковские данные по нашей ссылке, или передавал данные нам и его регистрировали уже мы», — говорит Дмитрий.
По его словам, после первого звонка финансовые эксперты из другого департамента «дорисовывали» на счете клиента сумму, увеличивая ее с $250 до $700.
Рабочие места сотрудников колл-центра со скриптами и номерами клиентов.
фото: poliția.md
«А когда клиенты обнаруживали, что не могут снять эти деньги, они обращались к финансовым экспертам. Те им говорили: “Если хочешь вытащить деньги, ты должен положить на счет еще $1500”. И некоторые попадались и в эту ловушку. Конечно, они потом никуда не могли перевести эти деньги. На следующей ступени подключался т.н. департамент борьбы с мошенничеством. Они связывались с клиентом и объясняли ему, что вывести средства можно, только если заплатить некоторый процент. Как только из клиента вытаскивали все деньги, которые могли, с ним обрывали контакты», — объясняет Дмитрий. По его признанию, номер клиента просто блокировали.
Офис: «Каждый понимал, что это мошенничество»
Мужчина рассказал, что работал с базой данных телефонных номеров, которые предоставляли сами потенциальные жертвы мошенников.
«Например, они видели в социальных сетях рекламу трейдинговой платформы и оставляли заявку с номером телефона. Так формируется база данных, которая потом распространяется по кишиневским колл-центрам и не только. Согласно скрипту, мы должны были выяснить, кем работает наш собеседник. На инструктаже нас предупреждали: если окажется, что он сотрудник правоохранительных органов, адвокат, политик или гражданин Молдовы, нужно сразу прерывать разговор», — рассказывает Дмитрий.
По его словам, офис был оборудован местами на более чем 100 человек, телефоны нужно было оставлять при входе. Столы стояли в ряд, и сотрудники каждого ряда говорили на своем языке — на английском, итальянском, русском. Мужчина признается, что работники колл-центра прекрасно понимали, чем занимаются.
Обыск в колл-центре Кишинева.
фото: poliția.md
«Каждый понимал, что это мошенничество. Поэтому я больше не ведусь на большие зарплаты, я знаю, что за ними стоит. Зарплату нам выдавали в конверте: поначалу в таких колл-центрах ты получаешь $700 без бонусов. С каждой закрытой сделки, то есть с клиента, который перевел $250, тебе причитается $50. Их выдают в конверте еженедельно, в зависимости от числа сделок. Ребята, которые звонили в Румынию, могли обманывать до 20 человек в месяц», — говорит мужчина.
По его словам, он проработал в подобном колл-центре три месяца. Потом пробовал устроиться на вакансии в другие колл-центры англоязычным оператором, однако оказывалось, что их работа тоже связана с мошенничеством. В некоторых из таких колл-центров после собеседования следовала проверка на детекторе лжи.
Обыск в колл-центре Кишинева по делу гражданина Украины, подозреваемого в попытке подкупа полицейского.
фото: CNA
«Это очень грустно, люди остаются без денег. На каждом ряду установлен колокольчик. Когда нам удавалось заставить клиента перевести деньги, весь зал из ста человек аплодировал, как будто мы сделали что-то героическое. На самом деле ты просто кого-то обманул. Эти колл-центры достаточно закрытые системы: без пропуска не пройти, или тебе открывают двери изнутри. И никто не знает, когда эти колл-центры закроют, их в Кишиневе с десяток. А когда клиенты осознают, что их обманули, не могут ни на кого пожаловаться: регистрация на платформе, номера — все это фейк», — заключает Дмитрий.
Закон: от 4 до 9 лет тюрьмы за информационное мошенничество в рамках ОПГ
Кишиневские колл-центры, которые занимаются подобным мошенничеством, периодически попадают и в поле зрение правоохранителей. Например, в апреле 2024 года полиция провела обыск в одном из колл-центров Кишинева, где работали 50 операторов. Они обзванивали потенциальных клиентов в России, Казахстане и европейских странах, предлагая им инвестировать в акции на «международных биржах». По данным полиции, ущерб оценивается в сотни тысяч леев.
А в конце мая 2024 года полиция задержала гражданина Украины, который вместе с сообщниками пытался подкупить главу инспектората столичной полиции сектора Ботаника. Взамен он хотел получить «защиту» для своего колл-центра: избавить его от возможных проверок госучреждений.
Деньги и техника, изъятые в колл-центре по делу гражданина Украины, подозреваемого в попытке подкупа полицейского. фото: poliția.md
Только за первое полугодие 2024 года правоохранители возбудили 69 уголовных дел за совершение информационных преступлений и преступлений в области электросвязи, а 41 из этих дел относится к мошенничеству, совершенному с использованием компьютерных систем. Согласно ст. 260 (6) УК Молдовы, информационным мошенникам в рамках ОПГ грозит от 4 до 9 лет тюрьмы.
УК Республики Молдова
источник: legis.md
Нам не удалось получить комментарий Генинспектората полиции о том, как полиция борется с работой мошеннических колл-центров: ко времени публикации материала в ведомстве не ответили на запрос NM.
Расследование Recorder и борьба с мошенниками в Украине
Дмитрий решился рассказать свою историю корреспонденту NM после публикации статьи о работе колл-центров в румынском онлайн-издании Recorder. Издание провело расследование мошеннических схем и рассказало историю мужчины из Молдовы, который, как и Дмитрий, работал в колл-центре в Кишиневе.
По словам этого мужчины, центр, в котором он работал, ориентировался на Румынию. «На тренинге, который я проходил, нам показали, как привлекать людей. После этого другая команда специализировалась на хищениях», — рассказал он.
Мужчина признался, что его целью было получить доступ к банковским приложениям и документам жертв мошенников. Он также передал изданию Recorder фото скриптов, которые используют мошенники. По его словам, он дал показания молдавским правоохранительным органам, но теперь опасается за свою жизнь: ему угрожали и избивали на улице. Подробнее о публикации Recorder тут.
Стоит отметить, что колл-центры, которые специализируются на сборе личных данных и выводе средств простых граждан, работают и в Украине. Только в декабре 2023 года Служба безопасности Украины (СБУ) провела обыски в сети колл-центров, где работали более 2,5 тыс. человек. Целью мошенников было получение конфиденциальных данных граждан, доступ к их личным кабинетам и средствам, а жертвам предлагали «заработать на бирже».
Обыски в мошеннических колл-центрах в 16 регионах Украины, декабрь 2023 года.
фото: Офіс Генерального прокурораВ мае 2024 года Верховная Рада Украины приняла законопроект, который предусматривал уголовную ответственность за электронное и коммуникационное мошенничество, включая лишение свободы на срок до 12 лет за интернет-мошенничество, совершенное в военное время.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал @newsmakerlive. Там оперативно появляется все, что важно знать прямо сейчас о Молдове и регионе.
Хотите поддержать то, что мы делаем?
Вы можете внести вклад в качественную журналистику, поддержав нас единоразово через систему E-commerce от банка maib или оформить ежемесячную подписку на Patreon! Так вы станете частью изменения Молдовы к лучшему. Благодаря вашей поддержке мы сможем реализовывать еще больше новых и важных проектов и оставаться независимыми. Независимо от того, как вы нас поддержите, вы получите небольшой подарок. Переходите по ссылке, чтобы стать нашим соучастником. Это не сложно и даже приятно.
Поддержи NewsMaker!
