Скандал вокруг страховой компании Moldasig набирает обороты. В PAS и Нацкомиссии финансового рынка (НКФР) заявили о попытке рейдерского захвата Moldasig и обвинили в этом Вячеслава Платона. Сам Платон утверждает, что НКФР пытается защитить концессионера аэропорта Avia Invest от выплаты Moldasig 45 млн леев долговых обязательств. В Avia Invest заявили, что заплатить по счетам могут, но не согласны с затребованной суммой. NM попытался разобраться в этой круто замешанной истории, в которой фигурируют большие деньги, громкие имена и компании из расследования кражи миллиарда.
Заем с поручителем
Компания DFI (дочка Dufremol) 15 апреля 2019 года обратилась с письменной просьбой к страховой компании Moldasig (копия письма есть в распоряжении NM) о краткосрочном займе (на 30 дней) 40 млн леев на выгодных для Moldasig условиях. В залог DFI предложила земельный участок в Дурлештах площадью 8 га. А поручителем долга DFI предложила компанию-концессионера кишиневского аэропорта Avia Invest.
Компании Dufremol и Avia Invest, напомним, до недавнего времени были напрямую связаны с беглым бизнесменом, депутатом парламента Иланом Шором. До апреля 2019 года владельцем компании Dufremol по документам значилась мачеха Илана Шора Илона Шор. А в апреле Dufremol купил болгарский бизнесмен Марко Тодоров.
Компанию Avia Invest через кипрский офшор контролировал Илан Шор. Этот офшор несколько раз переходил из рук в руки. С августа 2018 года по август 2019, судя по документам, владельцем офшора был болгарский бизнесмен Марин Тенев. В августе 2019 года офшор купил швейцарский миллиардер Натаниэль Ротшильд, а в декабре офшор дважды сменил собственника: сначала его вновь купил Тенев, а затем российский бизнесмен Андрей Гончаренко.
23 апреля 2019 года компания Moldasig заключила с DFI контракт на предоставление займа. Согласно контракту, DFI обязалась в течение 10 дней после получения денег предоставить Moldasig залоговое имущество — участок в Дурлештах. Но залог DFI так и не предоставила. Это следует из письма (есть в распоряжении NM), которое гендиректор Moldasig Вадим Свищук отправил DFI 13 мая 2019 года.
В этом письме он обращает внимание на то, что деньги Moldasig выдал 24 апреля 2019 года, а залог так и не получил. В связи с этим Moldasig требует предоставить залог, в противном случае, как отмечается в письме, компания может воспользоваться своим законным правом и потребовать вернуть всю сумму займа.
За неделю до этого директор DFI Александр Филип отправил Moldasig письмо (есть в распоряжении NM) с просьбой увеличить срок возврата займа. О залоговом имуществе в письме речи не было.
Переписка между компаниями ни к чему не привела, и Moldasig попытался взыскать долг с Avia Invest — компании-поручителя. В письме от 28 мая 2019 (есть в распоряжении NM) Moldasig потребовал, чтобы Avia Invest незамедлительно выплатила всю сумму займа — 40 млн, а также 578 279 леев процентов и 4 800 000 леев пени (по договору заем брали под 16,84% годовых). Если деньги не выплатят, говорится в письме, Moldasig оставляет за собой право обратиться в суд.
Вячеслав Платон, который является бенефициаром компании-акционера Moldasig Wesna LTD, в комментарии NM заявил, что кредит без залога Moldasig выдал по указанию главы Нацкомиссии финансового рынка Валерия Кицана.
В НКФР на это ответили, что решение о займе в сумме 40 млн леев в Moldasig приняли до того, как НКФР ввела в компании спецуправление и назначила администратора (НКФР взяла под свое управление 80% акций страховой компании в июле 2019 года). В НКФР также напомнили, что, согласно законодательству, регулятор дает разрешение на сделку, только если сумма сделки превышает 15% капитала компании. Транзакция в сумме 40 млн леев, как отметили в НКФР, не попадает под эту норму. Там также добавили, что после перехода управления в Moldasig к НКФР об этой сделке уведомили Генпрокуратуру, Антикоррупционную прокуратуру и Высший совет магистратуры.
НКФР vs суд Рышкановки
Скандал вокруг Moldasig разгорелся в начале ноября 2020 года, когда стало известно о решении суда, который назначил новых временных управляющих в Moldasig. Решение об этом суд принял, рассмотрев жалобу одного из акционеров Moldasig — компании Wesna LTD, бенефициаром которой является Платон. Wesna LTD обжаловала в суде четыре решения НКФР, принятых в 2016-2017 годах.
Решения 2016 года касались приостановления прав 10 акционеров Moldasig, которые владели в общей сложности примерно 75% акций Moldasig (450 тыс. акций стоимостью около 45 млн леев при общем уставном капитале 60 млн леев). НКФР нашел в действиях этих акционеров нарушения. Регулятор также предписал этим акционерам продать свои акции. Но, поскольку акционеры акции не продали, НКФР в 2017 году предписал Moldasig аннулировать эти акции и осуществить новую эмиссию акций в том же количестве и на ту же сумму.
Суд Рышкановки, рассмотрев жалобу Wesna LTD, 6 ноября своим решением отстранил от управления Moldasig администратора Виктора Коадэ и назначил временным администратором аудиторскую компанию Confidential-Audit. Кроме того, суд постановил, что «функции совета [правления] Moldasig будет временно выполнять аудиторская компания Altimeea», она же будет выполнять функции управляющего этими 80% акций.
Аудиторскую компанию Altimeea основали 3 июля 2008 года. Летом 2020 года НКФР включила ее в список аккредитованных аудиторских компаний. Руководит компанией Алена Тимофеенко, которая ранее была зампредседателя админсовета Victoriabank. В совет банка ее выдвинули в 2012 году акционеры, которых Нацбанк позднее уличил в сговоре и предписал им продать свои акции. Этими акционерами были компании Asito, Moldasig, Corplexus, Volmark Trade, Maxpower Invest Limited и др. По словам тогдашнего президента Victoriabank Натальи Политовой-Кангаш, за этими компаниями стоял Вячеслав Платон (сейчас Политова-Кангаш находится под следствием по делу о краже миллиарда). В 2015 году компании Altimeea поручили провести ревизионную проверку в Moldova Agroindbank..
Алена Тимофеенко отказалась комментировать NM ситуацию вокруг Moldasig, попросив ее не беспокоить.
НКФР тем временем обжаловал решение суда Рышкановки в Апелляционной палате. НКФР назвал заключение суда «необоснованным и незаконным», а также обвинил суд первой инстанции в том, что он, рассматривая это дело, «злоупотребил положением», «ограничив» процессуальные права НКФР. Регулятор, кроме того, отметил, что судебное решение «не содержит достаточной, четкой, уместной и последовательной мотивации».
Через несколько дней после решения суда Рышкановки НКФР также заблокировал счета Moldasig, а через две недели попытался ввести в компании спецуправление. Но позже в НКФР заявили, что не могут этого сделать, так как в Moldasig «физически этому препятствуют». Комментируя NM решения о блокировании счетов и введения спецуправления, в НКФР сказали, что приняли их, так как решение суда Рышкановки и кассация НКФР еще не переданы в Апелляционную палату. «Чтобы предотвратить угрозу финансовой безопасности компании, распад активов, а также приостановку выплат клиентам Moldasig, НКФР решил приостановить банковские операции на счетах и депозитах Moldasig, а позже ввел спецуправление», — пояснили в НКФР.
Рейдерская атака?
После того как суд Рышкановки принял решение в пользу бывших акционеров Moldasig, депутат от партии «Действие и солидарность» (PAS) Думитру Алайба заявил о попытке рейдерской атаки на Moldasig и обратился в связи с этим в Генпрокуратуру. «Акционер, который владел 4,99% акций компании, получил под свой контроль 65% (если быть точными, то 75%. — NM). Как? Через суд. Знакомый стиль. Это классика рейдерской атаки», — написал Алайба в Facebook, комментируя свое обращение в прокуратуру.
Недоумение по этому поводу высказал и адвокат Штефан Глигор: «Что могу сказать. Что таких судей надо гнать решением Высшего совета магистратуры и лишать их права заниматься юриспруденцией». Глигор также указал на то, что за компанией Wesna LTD стоит Вячеслав Платон, «который проходит подозреваемым и обвиняемым по многим уголовным делам». Комментируя ответ в Facebook Платона Алайбе, в котором первый обещает прислать депутату все документы, касающиеся Moldasig, Глигор написал: «По факту этим постом Платон признал, что замешан в рейдерской атаке или как минимум владеет документами по этому делу».
Вячеслав Платон, комментируя NM эти обвинения, подтвердил, что является бенефициаром компании Wesna LTD. При этом он отверг все обвинения в попытке рейдерского захвата Moldasig. По его словам, часть акционеров Moldasig обратились в суд и попросили передать управление Moldasig аудиторской компании, «чтобы предотвратить дальнейшее разграбление Moldasig». Суд, по словам Платона, «привлек третьими лицами других акционеров, у которых в общей сложности 65% акций». «Акционеры, владеющие еще 15% акций, не могли присутствовать в суде, но заявили, что поддерживают эту инициативу. И суд постановил назначить две аудиторские компании [временными] управляющими Moldasig», — сказал Платон.
После этого, добавил он, глава НКФР Валерий Кицан «заблокировал счета компании и назначил своего внешнего управляющего — Бырсана». «Того же, кого в 2016 году назначили временным управляющим в Asito, и кто позволил вывести оттуда 320 млн леев», — заявил Платон.
Он также отметил, что акционеры, акции которых четыре года назад по решению НКФР аннулировали, так и не получили свои деньги за акции. Платон утверждает, что тот факт, что акции акционеров аннулировали, не означает, что аннулировали имущественные права этих акционеров. «Вы лишили нас 80% акций, но не лишили нас имущества. 80% имущества все еще наше, и вы должны продать акции и отдать нам деньги. Уже четыре года нам не отдают ни акции, ни деньги. Мы эти акции купили у «Росгосстраха» за 12 с чем-то млн долларов. Государство должно нам вернуть либо деньги, либо акции. Нельзя просто забрать акции и не вернуть ничего», — заявил Платон. Он также утверждает, что похожая ситуация произошла в страховых компаниях Asito и Alliance Insurance Group, когда компании ликвидировали, а акционерам «ни копейки не вернули».
Также, по словам Платона, «компанию Moldasig недавно хотели продать за 15 млн леев»: «Даже покупателя нашли, эти же болгары — фонд Doverie United-Holding подали заявку, и Кицан ее одобрил. Но вмешался Высший совет безопасности и Moldasig не продали».
В НКФР, отвечая на это обвинение, сказали, что не давали ни одного заключения на покупку акций Moldasig из новой эмиссии. «Более того, благодаря мерам, предпринятым НКФР вместе с временным администратором, за время управления им этим пакетом акций удалось добиться их переоценки, и цена акции поднялась до 296,75 леев (до управления НКФР акция стоила от 30,14 леев до 53,6 леев. — NM)», — сообщили в НКФР.
Дело в Avia Invest?
Платон утверждает, что НКФР ввел спецуправление в Moldasig, чтобы компания не успела обратиться в суд и взыскать с Avia Invest как с поручителя сумму задолженности DFI. «Если наша жалоба попадет в суд, суд назначит в Avia Invest внешнее управление, а мы пригласим государство взять на себя управление компанией и аэропортом. Это единственный сценарий, потому что Avia Invest не сможет выполнять свои обязательства», — утверждает Платон. По его словам, Avia Invest в свое время также получила 40 млн леев от компании Asito. Он также добавил, что, насколько ему известно, Наццентр борьбы с коррупцией (НЦБК) в рамках проверки Avia Invest открыл уголовное дело о том, что Moldasig незаконно выдал компании DFI 40 млн леев займа, так же, как и Asito.
В свою очередь источник NM, близкий к руководству Avia Invest, отметил, что компания никаких денег из этих займов не получала. «Avia Invest поручился [за заем Moldasig], как третье лицо. То же самое было и с Asito. Учитывая ситуацию с коронавирусом, дебитор [компания DFI] предложил Asito и Moldasig составить график возврата займа, но Asito и Moldasig подали в суд. С первыми в итоге заключили мировое соглашение, они назначили адекватную сумму пени, проценты, курсовые разницы, у них нормальный цивилизованный подход. Moldasig же занял категоричную позицию. А Avia Invest по этому договору [о займе] вообще не должен платить пеню», — рассказал собеседник.
По его словам, разбирательства по этому вопросу уже идут в гражданском суде, и причина конфликта не в том, что Avia Invest не может вернуть деньги, а только в цене. «Тут раздувают слухи о том, что кто-то неплатежеспособен. Avia Invest в состоянии погасить эту задолженность, но к сумме выплат должен быть адекватный подход», — отметил собеседник NM.
Он также сказал, что Moldasig обратился в прокуратуру, чтобы правоохранительные органы проверили, есть ли преступный характер в действиях Avia Invest. «У компании сейчас нет соответствующего документа на руках, но, насколько мне известно, состава преступления в действиях Avia Invest не обнаружили», — отметил собеседник NM.
Что сейчас происходит в Moldasig
В НКФР NM рассказали, что назначенный регулятором администратор уже получил доступ в Moldasig, но его «максимально маргинализируют». «Сотрудники компании получили указание не общаться со спецуправляющим. А первый его приказ порвали и выбросили. Ему также ограничили доступ ко всей информации, касающейся операционной работы компании», — сообщили в НКФР.
Директор аудиторской компании Confidential-Audit (суд назначил ее управляющей в Moldasig) Валентин Анестиади сказал NM, что сейчас по факту компанией Moldasig никто не управляет: «Никто не управляет. Все висит в воздухе. Мы оспорили, они оспорили. Продажи остановились, репутация компании падает».
По словам Анестиади, компании Confidential-Audit предложили участвовать в конкурсе на временное управление в Moldasig, и они согласились и представили все необходимые документы. Анестиади также отметил, что не знаком с Вячеславом Платоном и не знал даже, что он имеет отношение к «этим акционерам Moldasig».
***
В апреле 2017 года, напомним, Платона приговорили к 18 годам тюрьмы по делу о мошенничестве в особо крупных размерах и отмывании денег в банковской системе. В декабре 2017 Платона приговорили к 12 годам тюрьмы по делу о мошенничестве в особо крупных размерах в страховых компаниях (по совокупности двух дел его приговорили к 25 годам). По версии прокуроров, Платон контролировал Moldindconbank и Moldova Agroindbank, страховые компании Moldasig, Asito и Alliance Insurance Group (бывшая Victoria Asigurari). Сам Платон утверждает, что не был бенефициаром или владельцем этих компаний, а представлял интересы инвесторов и управлял их активами.
В 2020 году оба дела Платона отправили на пересмотр, а его выпустили из тюрьмы.
