Заключение контракта на реализацию программы получения гражданства через инвестиции с консорциумом компаний, среди которых швейцарская Henley&Partners, фигурировавшая в расследовании убитой мальтийской журналистки Дафны Каруаны Галиции, вызвало большой резонанс и критику представителей гражданского общества. NM попытался разобраться в том, как будет работать программа, и что она даст. Мнения опрошенных NM экспертов разделились: одни считают программу хорошей инициативой, которая привлечет инвестиции в страну, другие — что таким образом пытаются легализовать преступные активы и даже украденный миллиард.
Что за компания займется проектом и чем она известна?
Список компаний, входящих в консорциум, который займется внедрением молдавской программы получения гражданства через инвестиции, стал известен в начале июля. 11 июля министерство экономики Молдовы подписало контракт с консорциумом компаний MIC Holding LLC, Henley&Partners Holdings Ltd, Henley&Partners Government Services Ltd и Henley&Partners International Ltd.
В минэкономики заявили, что эти компании представили самый удачный план внедрения проекта. С помощью программы власти планируют в течение пяти лет привлечь в Молдову €1,3 млрд инвестиций.
Проект гражданство за инвестиции еще на этапе предварительного обсуждения встретил критику оппозиции и некоторых представителей гражданского общества. Говорили, в частности, что это может стать механизмом отмывания денег и прихода в страну недобросовестных инвесторов.
Известие о том, что проектом займется Henley&Partners, вызвало новую волну подозрений. Выяснилось, что аналогичный проект, который компания реализует на Мальте, хотя и считается довольно успешным с экономической точки зрения, но сопровождался скандалами.
Мальтийская журналистка Дафна Каруана Галиция, погибшая в результате взрыва бомбы в автомобиле в октябре 2017 года, последние несколько месяцев жизни занималась расследованием программы «продажи паспортов» на Мальте. Она утверждала, что программа основывалась на связях, взятках и «откатах». С момента запуска программы в 2014 году компания, по подсчетам Галиции, заработала на комиссионных и прочих отчислениях не менее 20 млн евро.
Глава компании Кристиан Калин называл репортажи журналистки сфабрикованными, инициировал против нее судебный процесс и, по информации самой Галиции, задействовал неформальные связи с высокопоставленными представителями властей Мальты.
Компания Henley&Partners основана в 1997 году. Она специализируется на разработке государственных программ предоставления гражданства и вида на жительство через инвестиции, а также на оказании услуг частным лицам в этой области. Офисы компании расположены в 20 странах мира, в том числе, на Кипре, Мальте, в Швейцарии, Великобритании и Португалии.
С 2014 года компания успешно реализует программу получения гражданства через инвестиции на Мальте. За время работы с января 2014 года страна получила таким около 850 млн евро инвестиций.
О другой компании, входящей в консорциум — MIC Holding LLC известно только то, что она зарегистрирована в Дубае. NM еще 12 июля направил запрос в министерство экономики. В пресс-службе сказали, что ответить на него должен госсекретарь Виталий Юрку, но ответ до сих пор не получен.
Как это было на Мальте, и как будет в Молдове?
На Мальте базовая стоимость заявки на получение гражданства через инвестиции составляет 650 тысяч евро плюс дополнительные расходы на членов семьи. Глава агентства, которое занимается программой выдачи паспортов инвесторам, Джонатан Кардона сообщал журналистам, что обычно в программе принимают участие «люди с капиталом от пяти миллионов евро».
В Молдове базовая стоимость заявки —100 тысяч евро. Это значит, что инвестор должен перечислить в Фонд публичных инвестиций для долгосрочного развития вклад на сумму 100 тыс. евро (это может быть и объект недвижимости). Затем он должен инвестировать минимум 250 тысяч евро в одну из областей стратегического развития Республики Молдова.
Комиссия, которая будет рассматривать заявки инвесторов, должна будет утвердить инвестиционный план на срок не менее 60 месяцев.
Одной из областей стратегического развития Молдовы считается сектор недвижимости. То есть инвестор на дату осуществления инвестиции должен купить и непрерывно владеть в течение не менее 60 месяцев одним или более объектами недвижимости общей рыночной стоимостью не менее 250 тыс. евро.
Также можно инвестировать в публичный финансовый сектор. То есть, скажем, купить государственные ценные бумаги, которые выпустят с этой целью, на период не менее 60 месяцев и стоимостью не менее 250 тыс. евро.
Инвестицию не должна быть отозвана или отчуждена в течение, по меньшей мере, 5 лет.
Кто сможет и кто не сможет претендовать на гражданство?
Для запуска программы получения гражданства через инвестиции в Молдове внесли поправки в существующий закон о гражданстве. Также правительство разработало специальный регламент. Эти документы регулируют, как и кому будут выдавать гражданство Молдовы за деньги.
Список требований к соискателям длинный.
Иностранный гражданин или лицо без гражданства должны соответствовать «условиям хорошей экономической и финансовой репутации и не представлять опасности или угрозы общественному порядку и безопасности государства». Это значит, что человек, претендующий на гражданство в обмен на инвестиции, не должен иметь не погашенных судимостей и в прошлом не быть судимым за отмывание денег, финансирование терроризма, принуждение к труду, нарушение правил охраны труда, нарушение прав промышленной собственности, кражу, мошенничество, хищение чужого имущества, причинение ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, приобретение или продажу имущества, заведомо полученного преступным путем, за подделку денег или ценных бумаг, кредитных карточек или других платежных инструментов.
Также претендовать на гражданство не смогут те, кто обманным путем получал кредиты, займы или выплаты по страховке, нарушал правила кредитования, растрачивал внешние и внутренние фонды, намеренно плохо управлял банком или другим финансовых учреждением, незаконно занимался предпринимательской деятельностью или устраивал договорные матчи и пари.
Все виды уклонения от уплаты налогов тоже будут поводом для отказа в получении гражданства.
Кроме того, члены семьи претендента на получение молдавского гражданства, находящиеся на его содержании, тоже не должны быть обвинены или судимы за совершение преступлений в области терроризма, отмывания денег, преступлений против человечности или военных преступлений.
Также на момент подачи запроса о получении гражданства инвестор и члены его семьи не должны быть объявлены в розыск Международной организацией уголовной полиции (INTERPOL).
Еще у претендента не должно быть в биографии случаев отказа в получении визы от государств, которые граждане Молдовы могут посещать без виз.
Граждане стран, находящихся под санкциями Евросоюза (например, Северной Кореи, Демократической Республики Конго, Ирана, Мьянмы), не могут претендовать на получение молдавского гражданства через инвестиции.
Должников в Молдове тоже не ждут, поэтому те, у кого есть непогашенные кредиты, задолженности перед государственным бюджетом или перед бюджетом государственного социального страхования, не смогут претендовать на участие в программе.
Какие документы понадобятся и откуда могут быть деньги?
Желающие получить молдавское гражданство должны будут подкрепить свою репутацию объемной папкой документов. Среди них, кроме паспорта, копия учредительных документов юридического лица, в котором у него есть акции, или регистрационные документы, подтверждающие, что он — индивидуальный предприниматель.
Также он должен будет предоставить информацию о прибыли за последние пять лет и данные о видах деятельности, в которые он инвестировал за этот период. Понадобится и справка об отсутствии задолженностей перед госбюджетом и бюджетом государственного социального страхования.
Претендентам также нужно будет представить автобиографию и биографии членов его семьи и лиц старше 12 лет, находящихся на его содержании. Справки о несудимости нужны будут только по последнему месту жительства, а об отсутствии судимости у соискателя и членов его семьи станут судить по их же «заявлению под собственную ответственность».
Проверять экономическую и финансовую репутацию и оценивать угрозы общественному порядку и безопасности государства будет международная компания. Именно этим займется консорциум компаний, включая Henley&Partners.
Проверке подлежат и инвестируемые финансовые средства. Деньги не должны происходить из незаконных источников и должны фактически принадлежать иностранному гражданину, претендующему на гражданство. Все это будет удостоверяться «заявлением под собственную ответственность» и другими документами.
Что говорят эксперты и при чем тут миллиард?
В Национальном антикоррупционном центре, где в марте этого года проводили экспертизу программы получения гражданства за счет инвестиций, коррупционных рисков в ней не обнаружили.
Экономический эксперт Роман Кирка оценивает программу получения гражданства за инвестиции как полезный проект и «дополнительный инструмент привлечения инвестиций, который используют большинство стран мира». Программа, по его словам, не панацея, но она поможет привлечь дополнительные средства в бюджет.
Кирка отмечает, что, чем меньше страна, тем более эффективно работает этот инструмент. Молдавское гражданство, по его словам, может и не самое привлекательное в мире, но у него есть свои плюсы. Среди них — безвизовый режим с ЕС и возможность посещать без виз страны СНГ.
«В мире всегда есть группа людей, которая перемещается, будь то от желания поменять место жительства, или для того, чтобы открыть филиал бизнеса в другой точке мира до наступления форс-мажорных обстоятельств», — сказал Кирка.
На просьбу корреспондента NM привести примеры тех, кто может претендовать на молдавское гражданство, чтобы застраховаться от форс-мажора, эксперт сказал: «Это, например, могут быть беженцы из Южной Африки, там сейчас не самая благоприятная ситуация для белых бизнесменов. Или, например, предприниматели из Сирии».
Он добавил, что есть категория инвесторов, которые хотят получить гражданство другой страны по «туристической и логистической необходимости». «Суммы, необходимые для получения гражданства, не очень большие, поэтому определенная привлекательность в этом есть», — добавил экономист.
То, что внедрением программы займется компания с опытом и связями (Henley&Partners), по словам Кирки, хороший знак: это можно считать «подключением к мировой системе» получения гражданства через инвестиции.
Комментируя риск отмывания денег, на который указывали экономисты и представители гражданского общества, Кирка подчеркнул, что для отмывания денег используют подставных людей, а в нашей ситуации речь идет об официальном получении гражданства.
«Всегда публикуется, кто получил гражданство. Если человек хочет заниматься отмыванием денег, он будет использовать другие инструменты, фирмы однодневки, подставных людей. Паспорт можно получить не совсем легальным путем и намного дешевле. Поэтому я считаю эту критику несостоятельной и, возможно, даже политически мотивированной», — сказал он.
Роман Кирка добавил, что в современном мире не так легко создавать «темные финансовые мойки». «Я не исключаю, что некоторые инвестиции будут вызывать подозрение, но в то же время в Евросоюзе есть законодательство, которое снимает все вопросы об отношениях с офшорным Кипром, где существует такая программа», — подчеркнул эксперт.
Экономический аналитик Виктор Чобану считает, что риск есть и касается он отмывания денег. Программа получения гражданства через инвестиции, по мнению Чобану, — это нашумевший закон о легализации капитала в новой редакции».
«Из каких соображений они рассчитали эту цифру 1,3 млрд евро инвестиций за 5 лет? Это наводит на мысли о том, что закон [написан] под себя», — отметил Чобану.
По его мнению, Молдова не слишком привлекательна для добросовестных инвесторов. Зато проект получения гражданства через инвестиции — готовая потенциальная схема для отмывания миллиарда долларов, выведенного из молдавских банков.
«На эту мысль наводит и то, что под схему создается компания из Дубая, где открывается посольство, и где нам обещают безвизовый режим. Теперь все сходится. И мне хочется, чтобы это опровергли, и чтобы инвесторами оказались люди с фамилиями Гейтс и Цукерберг», — сказал экономический аналитик.
Он предположил, что следующим шагом в этой схеме станет приватизация госпредприятий. «Это классическая схема отмывания грязных денег. Компания Kroll в какой-то момент проснется „с носом“, потому что Молдова как территория возврата преступных активов не в их юрисдикции. Очень логичная и стройная жуликоватая схема», — считает Чобану.
Он не исключает, что, «если появится неконтролируемый ввоз грязных денег в страну», ЕС может пойти на отмену безвизового режима с Молдовой.
Эксперт IDIS Viitorul Татьяна Ларюшина считает, что власти следует в первую очередь улучшить инвестиционный климат и сделать его привлекательным для местных и иностранных стратегических инвесторов.
«Зачем придумывать какие-то экзотические проекты? В условиях [недавно выявленной схемы] Ландромата надо заниматься не такими экстравагантными легализациями», — отметила Татьяна Ларюшина.
Она также считает, что программа получения гражданства через инвестиции в Молдове — это схема не столько для привлечения иностранных инвестиций, сколько для возврата молдавского капитала — денег, выведенных за границу.
